Універсальний посібник з торгівлі (частина 7): Правильне початок для невеликих інвестицій

Серія великих дописів про торгові концепції, що має на меті поділитися деякими “рідко згадуваними, але надзвичайно важливими” торговими концепціями, вірю, що як новачки, так і криптоветерани зможуть винести щось корисне з цієї серії статей. У серії всього 10 статей, це сьома. (Попередні частини: торгові концепції великий допис (шоста): управління цілями та бенчмарки) (Допоміжна інформація: торгові концепції великий допис (п’ята): як візуалізований показник сили Taker CVD допоможе вам визначити напрямок) Оскільки в мене мало коштів, я повинен ризикувати? Спочатку скажу висновок: це хибна концепція. На фінансових ринках, якщо ваш капітал не такий великий, щоб вплинути на ринок, то 1,000 U і 1,000,000 U по суті переслідують “очікуване значення стратегії (Expected Value)”. Формула очікуваного значення дуже проста: “усі можливі результати x відповідні ймовірності” - це сума результатів. Наприклад: є лотерея, 70% шансів не виграти, 20% шансів виграти 500 U, 9% шансів виграти 1,000 U, 1% шансів виграти 10,000 U. Очікуване значення = 70% * 0 + 20% * 500 + 9% * 1,000 + 1% * 10,000 = 290 U. Якщо ціна цього лотерейного квитка перевищує 290 U, то грати в нього в довгостроковій перспективі - це програш. Подумайте про це. Тому багато роздрібних інвесторів вважають, що якщо у них мало коштів, вони повинні “ризикувати великим”, сама концепція мислення не є проблемою, але більшість людей зазвичай забуває, що в процесі “ризику” очікуване значення може бути негативним. Отже, спосіб мислення дрібних інвесторів, які прагнуть до ризику, не є проблемою, але не можна розглядати це як “азартну гру”, інакше ви просто можете піти в ліво до Вегаса. Більш того, ймовірність виграшу в стратегії ризику зазвичай дуже низька, і якщо не можна гарантувати достатньо високе співвідношення прибутку до збитку, навіть якщо ви виграєте один великий виграш, це не обов’язково покриє попередні втрати. Сила ринку. Якщо ваш капітал становить лише 1,000 U, і ви хочете заробити ще 1,000 U, ви можете: 1. Піти на роботу, працювати 2. Заробити на фінансових ринках. По-перше, частина 1 дуже проста, за кілька місяців ви можете досягти мети; але що щодо 2? Щоб заробити ще 1,000 U з 1,000 U, ви повинні досягти 100% показників. Пам’ятаєте, що говорилося в попередній статті? Середня річна дохідність інвестора Уоррена Баффета становить лише близько 20%; середня річна дохідність фондового ринку США S&P 500 також становить лише близько 10%, саме ці непомітні 10% і 20% - це цифри, яких більшість керуючих фондами не можуть досягти. Тому, коли капітал малий, найшвидший спосіб накопичити активи зазвичай - це “піти на роботу, працювати”, а не “заробити на фінансових ринках”. Якщо капітал вже досяг 1,000,000 U, ситуація абсолютно інша, просто працюючи, важко заробити ще 1,000,000 U, тому ви можете використовувати силу ринку. Складні відсотки. Запам’ятайте одну фразу: “якщо ви не збираєтеся змусити себе вийти на пенсію за рік, не поспішайте”. Припустимо, що Сяо Мін закінчив навчання та за 3 роки накопичив 20,000 U капіталу, у 25 років він інвестує 20,000 U в S&P 500 або акції компанії Баффета. На малюнку вище таблиця, яку створив GPT, числові дані в таблиці - це кратність. Наприклад, якщо мій початковий капітал 100 U, середня річна дохідність 30%, інвестуючи 5 років, то через 5 років він зросте до 371 U. __ Якщо Сяо Мін інвестує в S&P 500 з середньою дохідністю 10%, ці 20,000 U виростуть до 32,200 U, коли йому буде 30 років; ці 20,000 U виростуть до 51,800 U, коли йому буде 35 років. __ Зверніть увагу: “це припускає, що він взагалі не вносить більше грошей і не додає капіталу”; і зростання - це прибуток, який він може отримати без необхідності додаткових зусиль. А якщо: він купує акції компанії Баффета? Він купує BTC? Якщо після інвестицій він продовжує додавати більше капіталу, продовжує вкладати? Якщо ви народилися після 90-х, або навіть після 2000-х, дайте собі 10 років, спочатку накопичте капітал, а потім почніть постійно вкладати… “Ви все ще вважаєте, що це дуже повільно?” Підсумок. Не сприймайте ринок як казино, хоча в крипто ринку існує багато міфів про раптове збагачення, але більше - це невидимі трупи; те, що можна побачити, не завжди можна повторити. Визначте мету, дайте собі 10 років, можливо, це буде набагато швидше, ніж ви думаєте. Це все, що стосується великого допису про торгові концепції (сім) сподіваюся, це буде корисно для всіх, дякую за те, що прочитали до цього моменту. Оригінальне посилання: Супутні звіти Розгляд 6 актуальних станів у Web3 AI: у порівнянні з AI Agent, установи більше зосереджені на інфраструктурі AI Agent поєднує Web3, Боти допоможуть вам у блокчейні в епоху фінансів? Повний огляд Mind Network: як технологія FHE вирішує проблеми безпеки AI Agent. <Великі дописи про торгові концепції (сім): правильний початок для малих капіталів> ця стаття вперше була опублікована у Додатках BlockTempo “Додатки до руху - найбільш впливовий новинний медіа про блокчейн”.