Найбільший у історії шахрайство з криптоактивами! Жертви «6,8 мільярда доларів Біткойн» бояться не отримати назад активи, що були конфісковані в Великій Британії.

Громадянин Китаю Цянь Чжі Мінь у вересні 2024 року визнав, що отримав і володів кримінальними доходами на суму 6,8 мільярда доларів у вигляді Біткойн та інших Криптоактивів, жертвами цієї афери з Криптоактивами стали понад 128 тисяч людей. Незважаючи на те, що прокуратура цього тижня оголосила про намір розробити план компенсації жертвам, відповідно до Закону про кримінальні доходи, уряд Великобританії все ще може зберегти конфісковані Біткойн, конфісковані активи зазвичай надходять до державної скарбниці або бюджету правоохоронних органів, компенсація жертвам не завжди є пріоритетною.

Справи з шахрайством з криптоактивами BlueSkyGate

Згідно з Decrypt доповідь, центральною фігурою цього шахрайства з криптоактивами є Цянь Чжі Мінь, який через інвестиційну платформу під назвою Лантянь Ге Жуй залучив капітал у понад 402 мільярди юанів (близько 68 мільярдів доларів) у 31 провінції Китаю. Згідно з даними Управління громадської безпеки Хедун міста Тяньцзінь, справа була офіційно порушена 21 квітня 2017 року, але на той момент Цянь Чжі Мінь вже передбачив ризики та втік до Великобританії, використовуючи підроблені документи.

З 2014 по 2017 рік Цянь Чжі Мін незаконно отримав ці кошти від понад 128 тисяч китайських інвесторів через інвестиційні афери. Потерпілим обіцяли високі повернення, багато хто вклав усе своє життя. Адвокат, якого найняла група інвесторів, Вільям Гловер, на судовому слуханні сказав Bloomberg, що деякі інвестори «зазнали величезних особистих втрат, включаючи життя, шлюби, сім'ї та кар'єри». Цей метод шахрайства з криптоактивами використовував прагнення жертв до високих прибутків і їх незнання технології блокчейн.

Протягом кількох років Чень Чжі Мін перетворював крадене на Біткойн і намагався здійснити відмивання коштів. Вибір Біткойна як інструменту для відмивання коштів був обумовлений тим, що шифрування має анонімність і зручність для трансакцій між країнами. Після того, як Чень Чжі Мін втік до Великобританії, використовуючи підроблені документи, Лондонська поліція вилучила цю партію викрадених Біткойнів у період з 2018 по 2021 рік. У кінці квітня 2024 року британська поліція заарештувала Чень Чжі Міна за звинуваченням у відмиванні коштів.

Ця справа є вкрай рідкісною в історії шахрайств з криптоактивами. Сума в 6,8 мільярда доларів робить її однією з найбільших у світі одиночних шахрайств з криптоактивами, поступаючись лише міжнародним схемам Понці, таким як OneCoin та PlusToken. Що більш важливо, через значний ріст ціни Біткойна під час конфіскації, поточна вартість цього пакету активів наближається до 7 мільярдів доларів, що значно перевищує початкову суму шахрайства.

Юридична підстава для затримання урядом Великої Британії 7 мільярдів доларів

Протягом останніх кількох тижнів виникло безліч запитань щодо того, як уряд Великої Британії планує розпорядитися своїми запасами біткойнів на суму близько 7 мільярдів доларів. Наприклад, Німеччина минулого року продала біткойни на десятки мільярдів доларів, які були вилучені в ході різних справ. Згідно з даними компанії Arkham Intelligence, уряд США наразі має активи на суму 37 мільярдів доларів, і законодавці мають намір використати їх для створення стратегічного резерву криптоактивів.

Згідно з повідомленням Bloomberg, обвинувачення спочатку заявило про намір зберегти більшість Біткойн, але цього тижня на судовому слуханні оголосило про намір розробити план компенсації постраждалим. Відомо, що кілька інвесторів подали до суду заяви про повернення коштів. Адвокат Джексон Нг, що представляє групу інвесторів, сказав Bloomberg: «З огляду на небачений масштаб конфіскації активів та суперечки громадськості щодо потенційного прибутку, наша позиція чітка: компенсацію постраждалим потрібно поставити на перше місце.»

Однак генеральний директор британської компанії з відшкодування криптоактивів CryptoCare Нік Гарріс застеріг, що жертви можуть залишитися розчарованими остаточним результатом. Гарріс сказав Decrypt: «Згідно з Законом про злочинні прибутки, Великобританія все ще може зберегти конфіскований Біткойн, а не безпосередньо проводити його перерозподіл». Цей закон надає уряду Великобританії значну свободу в прийнятті рішень, дозволяючи використовувати конфісковані активи для суспільних цілей, а не для пріоритетної компенсації жертв.

Харріс додав: «Зазвичай конфісковані активи надходять до бюджету держави або правоохоронних органів через програми винагороди за повернення активів, і США, і Австралія наслідують цю практику. Ці країни не завжди ставлять на перше місце компенсацію жертвам». Логіка такої схеми полягає в тому, що правоохоронні органи потребують ресурсів для боротьби зі злочинністю, а конфіскація активів може фінансувати ці дії. Але для жертв шахрайства з криптоактивами це означає, що вони можуть ніколи не повернути свої втрати.

Чому компенсація для жертв є такою складною

Прокурор ще не надав конкретних деталей щодо компенсаційного плану, але з юридичної та практичної точки зору, компенсація за цю справу про шахрайство з криптоактивами стикається з багатьма перешкодами. По-перше, це питання юрисдикції. Абсолютна більшість жертв є громадянами Китаю, злочин стався в Китаї, але активи були конфісковані у Великій Британії. Ця транснаціональна природа ускладнює процес компенсації, потребуючи судового співробітництва між Китаєм і Великою Британією.

По-друге, це питання коливань вартості активів. Ціна Біткойну різко зросла за час затримання, знизу 2018 року до теперішнього часу, зростання може перевищувати 10 разів. Це створює етичну і юридичну проблему: кому належить приріст вартості? Жертви вважають, що вони повинні отримати всі активи, включаючи приріст, оскільки, якби не шахрайство, ці Біткойни мали б їм належати. Але уряд Великобританії може вважати, що приріст був отриманий під час їхнього регулювання і має належати державі.

Третя проблема — це проблема підтвердження особи. 128 тисяч жертв розосереджені по 31 провінції Китаю, багато хто з них, можливо, не має достатніх доказів, щоб підтвердити свої інвестиції та збитки. У випадках шахрайства з криптоактивами шахраї зазвичай не зберігають повних записів про жертв або навмисно знищують докази. Це ускладнює створення справедливої системи компенсацій.

Четверте – це витрати часу. Процедури повернення міжнародних активів зазвичай займають кілька років, а іноді навіть понад десять. Протягом цього часу жертви стикаються з життєвими труднощами, деякі можуть не діждатися компенсації і померти. Адвокати, найняті інвесторськими групами, підкреслювали на слуханнях втрати «життя, шлюбу, сім'ї та кар'єри», які є наслідком цього затягування часу.

Як уряди різних країн розпоряджаються конфіскованими криптоактивами

Великобританія не є єдиною країною, яка стикається з проблемою, як розпоряджуватися конфіскованими криптоактивами. Німецький уряд минулого року продав Біткойн на десятки мільярдів доларів, конфіскований у різних справах, що спричинило коливання на ринку та громадські суперечки. Багато людей критикували німецький уряд за вибір продажу на відносно низькому рівні цін, що призвело до втрати потенційного приросту вартості для країни.

США прийняли іншу стратегію. Згідно з даними компанії Arkham Intelligence, американський уряд наразі все ще має криптоактиви на суму 37 мільярдів доларів, які були конфісковані, головним чином, з таких великих справ, як Silk Road, злочин Bitfinex та інші. Американські законодавці мають намір створити стратегію резерву криптоактивів, розглядаючи конфісковані криптовалюти як національні стратегічні активи, а не просто як кримінальні прибутки. Цей підхід викликав激烈辩论 про баланс прав потерпілих і національних інтересів.

Австралія також наслідує програму нагороди за повернення активів, використовуючи частину конфіскованих активів для фінансування подальших дій правоохоронних органів. Прихильники цієї системи вважають, що вона створює позитивний цикл: ресурси, отримані від боротьби з злочинністю, реінвестуються в боротьбу з більшою кількістю злочинів. Проте критики зазначають, що така система може спонукати правоохоронні органи до надмірного вилучення активів, ігноруючи при цьому пріоритетні права на компенсацію жертв.

У цій справі про шахрайство з криптоактивами уряд Великобританії стикається з вибором, який створить важливий прецедент. Якщо буде обрано пріоритетне відшкодування жертвам, це спонукатиме інші країни вжити подібних заходів, зміцнюючи захист прав жертв. Якщо буде обрано зберігати активи для державної скарбниці або бюджету правоохоронних органів, це може викликати міжнародну критику, особливо з боку дипломатичного тиску з боку Китаю, де знаходяться жертви. Наразі інвесторські групи подали до суду заяву про повернення коштів, підкреслюючи, що відшкодування має бути в пріоритеті, але остаточний результат може прояснитися лише через кілька місяців або навіть років.