10 найпомітніших DeFi платформ на 2025 рік

Фінансовий світ залишався стабільним, поки децентралізовані фінанси (DeFi) не увірвались із значними змінами. Вони переосмислили фінанси через децентралізовані позики та власність, з потенціалом трансформувати наше повсякденне життя.

Сьогодні я досліджу основні платформи DeFi, аналізуючи їх послуги, основи, безпеку та як обрати ту, яка найкраще відповідає вашим потребам.

Огляд найкращих платформ DeFi

1. Lido Finance - Найкраще для стейкінгу Керована DAO, де власники LDO приймають рішення через публічне голосування. Зосереджена на стекингу Ethereum (stETH) та MATIC (stMATIC), не вимагаючи блокування активів. Мене вражає, що вона з'єдналася з більш ніж 100 додатками для кредитування та застав. TVL: 30,82 мільярда доларів.

2. Aave - Лідер у кредитуванні Пропонує послуги кредитування та стекингу з привабливими ставками до 11.70% для ABPT(. Підтримує близько 30 криптовалют і функціонує з 2017 року, будучи повністю неконтрольованою та керованою спільнотою. Особисто я ціную її тривалість у такій мінливій галузі. TVL: 17.38 мільярдів.

3. Uniswap - Найбільший DEX З більш ніж 1500 торговими парами, дозволяє обмінювати токени, отримувати доходи, надаючи ліквідність, та створювати dApps. Хоча я не є фанатом його інтерфейсу, я визнаю, що його прозорість і децентралізація є зразковими. Мене турбує, що деякі нові токени не мають достатньої ліквідності. TVL: 5.69 мільярдів.

4. MakerDAO - Спеціаліст по стейблкоїнам DAI Платформа CDP на базі Ethereum, яка дозволяє отримувати кредити, використовуючи ETH або інші активи в якості застави. Її мета - підтримувати паритет DAI з доларом. Я бачив, як вона пережила кілька ринкових криз, що свідчить про її міцність. TVL: 4.93 мільярди.

5. Instadapp - Уніфікований доступ до DeFi протоколів Дозволяє використовувати кілька платформ з одного місця. Пропонує інструменти, такі як Instadapp Lite, Pro, гаманець Avocado та платформа Fluid. Не вдалося залучити широку базу користувачів, можливо, через її початкову складність. TVL: 2.85 мільярда.

6. Compound - Позики з підтримкою стейблів Ринок кредитування з 16 ринками, включаючи ETH, USDT, USDC та MATIC. Ставки конкурентоспроможні, але варіюються в залежності від попиту та пропозиції. Ваш токен COMP дозволяє брати участь в управлінні. TVL: 2,45 мільярда.

7. Curve Finance - DEX, спеціалізований на стейблкоїнах Пропонує обмін, кредитування та фінансування з низькими тарифами та мінімальним ковзанням. Використовує AMM для підтримки паритету стейблкоїнів. Його застарілий веб-дизайн виглядає заплутано, хоча його функції є розвиненими. TVL: 1,84 мільярда.

8. Balancer - Автоматизоване управління портфелями AMM, що полегшує обмін токенів та дозволяє заробляти пасивний дохід. З 240,000 постачальниками ліквідності, керує пулами з кількох токенів. Мені здається, це цікава опція для диверсифікації, хоча менш відома. TVL: 890,51 мільйонів.

9. PancakeSwap - багаточасовий DEX з інтегрованими послугами Виділяється своїм яскравим дизайном та такими послугами, як обмін, стейкінг ) до 25,63% APY (, фармінг та ігровий ринок. Працює на BNB Chain з швидкими транзакціями та низькими комісійними. Особисто я вважаю, що його інтерфейс занадто дитячий для серйозних фінансів. TVL: 876,21 мільйона.

10. Yearn Finance - Автоматизоване отримання доходу Допомагає індивідам та DAO оптимізувати доходність. Автоматично налаштовує активи між високодохідними варіантами. Ідеально підходить для тих, хто не хоче активно керувати своїм портфелем. TVL: 221,97 мільйона.

Що таке платформа DeFi?

Дефі платформи використовують блокчейн для надання фінансових послуг P2P з більшою доступністю, високими процентними ставками, низькими комісіями та сильною безпекою. Однак відсутність регулювання дозволяє зловмисникам і вразливостям. Очікується, що до 2028 року буде 22,09 мільйона користувачів.

Типи платформ DeFi

1. DEX: P2P ринки без посередників, де користувачі обмінюються криптовалютами за допомогою смарт-контрактів.

2. Платформи кредитування: Дозволяють позичати та отримувати в борг криптовалюти з відсотками, використовуючи заставу.

3. Платформи ліквідного майнінгу: Дозволяють отримувати прибуток, надаючи активи dApps.

4. Стейблкоїни та синтетичні активи: Основні продукти для екосистеми DeFi.

5. Платформи управління активами: Допомагають відстежувати різні цифрові активи через кілька блокчейнів.

Як обрати платформу DeFi

• Визнач свої фінансові цілі
• Оцініть заходи безпеки
• Перевірте репутацію
• Досліджуйте доступні функції

Чи безпечні вони для новачків?

Надійні платформи безпечні, але новачки повинні зрозуміти, як працюють послуги DeFi. Простір ризикований через волатильність криптовалют. Завжди контролюйте свої приватні ключі і не піддавайтеся думці натовпу.

Простір DeFi постійно еволюціонує. Знайти ідеальну платформу може бути важко, але дотримуючись цих критеріїв, пошук стане легшим.