Коли ми шукаємо стабільний прибуток від інвестицій на тривалий термін, ми часто думаємо про акції з дивідендами. Однак, пряма покупка та утримання окремих акцій з дивідендами може бути досить клопіткою для багатьох інвесторів. У цьому випадку біржові фонди (ETFs), що містять акції з дивідендами, стають зручним і ефективним рішенням. Проте не слід вважати, що всі ETFs з дивідендами мають подібні результати. Насправді, вони мають свої унікальні способи вибору активів, що безпосередньо впливає на їхню продуктивність. Деякі можуть бути більш підходящими для вашої інвестиційної стратегії, тоді як інші можуть бути менш підходящими.

Зараз давайте подивимося на два пов'язаних з дивідендами ETF, які підходять для інвесторів, орієнтованих на дохід, а також на один фонд, якого вам, можливо, слід уникати.

# # Рекомендуємо: Schwab U.S. Dividend Equity ETF

Перш за все, давайте поговоримо про Schwab U.S. Dividend Equity ETF. Цей фонд має прибутковість близько 3.8%, що є непоганим вибором для інвесторів, які зосереджуються на доходах. Хоча можна знайти фонди з вищою прибутковістю, але це може бути не легко при забезпеченні подібної якості. Цей фонд обирає деякі стабільні компанії в Активи, такі як Chevron, AbbVie, Altria та PepsiCo. Він обирає частковий рівноважений індекс Dow Jones U.S. Dividend 100, активи якого змінюються під час квартального коригування.

Цей стандарт вибору не лише залежить від дивідендів, а також включає грошові потоки компанії та коефіцієнт прибутковості власного капіталу, що доводить ефективність такого всебічного оцінювання. Результатом цієї стратегії є вибір ряду акцій з високою вартістю, які, можливо, не генерують значних доходів або зростання прибутку, але характеризуються надійною якістю. Наприклад, багато компаній підвищують свою вартість через щедрі програми зворотного викупу акцій. Протягом останніх п'яти років цей фонд накопичив зростання на 45%, а за останні десять років зростання перевищило 130%. Якщо додати реінвестицію дивідендів, результати можуть покращитися ще на 60% до 70%. Хоча в довгостроковій перспективі він все ж відстає від індексу S&P 500, проте зважаючи на його ціннісні характеристики та відносно низькі ризики, все ще варто спробувати.

# # Рекомендуємо: Vanguard Dividend Appreciation ETF

Наступним кроком, ETF Vanguard Dividend Appreciation користується великою популярністю серед багатьох інвесторів на ринку. Його ринкова капіталізація становить приблизно 100 мільярдів доларів, він базується на індексі S&P 500 Dividend Aristocrats та володіє деякими з найбільш надійних акцій, що зростають у дивідендах на ринку, такими як Broadcom, Microsoft та JPMorgan Chase. Протягом останніх десяти років його квартальні виплати майже подвоїлися, виконуючи очікувані результати. Водночас він також сприяв значному збільшенню капіталу, ціна фонду за цей же період зросла на 186%.

Звичайно, у цього фонду є й очевидний недолік, а саме те, що його дивідендна дохідність порівняно з іншими продуктами трохи нижча. Наразі його 30-денна відставлена дивідендна дохідність лише трохи перевищує 1,6%. Ця низька дохідність в основному викликана критеріями відбору Standard & Poor's, які виключають акції з високою дохідністю, щоб уникнути тривоги ринку щодо високого потенціалу зростання або можливих високих ризиків. Для інвесторів це означає, що хоча цей фонд може забезпечити довгострокове зростання капіталу, він не є найкращим варіантом для забезпечення грошового потоку і більше підходить для інвесторів у зростаючі блакитні фішки, які впевнені в зростанні доходів, але не потребують негайного використання коштів для платежів.

# # Уникнення: ETF на високу дивідендну прибутковість Vanguard

З іншого боку, якщо вам потрібен стабільний і постійний інвестиційний дохід, зараз, можливо, слід уникати Vanguard High Dividend Yield ETF. Середня дивідендна дохідність цього фонду за 30 днів становить лише 2,5%, і в якийсь момент була ще нижче. Хоча назва цього фонду, здається, підкреслює високі дивіденди, його результати не відповідають очікуванням. Наприклад, у порівнянні з раніше згаданим фондом Schwab, він трохи поступається за дохідністю.

Слід зазначити, що ця тимчасова затримка не означає, що її ніколи не варто утримувати. Цей фонд відстежує індекс FTSE високої дохідності, принципи та виконання якого є досить стабільними, хоча аномальні прояви ринку та коливання цін активів тимчасово зменшили його дохідність. На поточному ринку є й інші привабливі варіанти виплати дивідендів, тому можливо, знадобиться ще деякий час, щоб дочекатися його повернення.

Ці кілька фондів мають різні позиціонування, тому не соромтеся обирати відповідно до своїх інвестиційних цілей та ризикових уподобань. Пам'ятайте, що ринок може змінитися в будь-який момент, тому найважливіше — залишатися гнучким і своєчасно коригувати свою стратегію. Є якісь питання щодо інвестиційних цілей або стратегій? Ласкаво просимо залишити повідомлення для обговорення! 😊