Як інвестувати в срібло: Посібник для початківців

Срібло, хоча й не таке помітне, як золото, акції або нафта, стало популярним вибором для багатьох трейдерів. Як знають досвідчені інвестори, срібло є цінним металом з визнаною вартістю. Розуміння цінових тенденцій не є складним, що робить інвестиції в срібло ефективним інструментом для заробітку навіть сьогодні.

Чому варто обрати срібло як інвестицію?

Ми знайомі зі сріблом вже давно. Воно слугувало засобом обміну з давніх часів до сьогодення. Його вроджена цінність як в кількості, так і в ціні робить його неможливим для ігнорування на торгових ринках, привертаючи значний інтерес інвесторів. Ось чому срібло продовжує набувати популярності:

1. Довгострокове збереження багатства

Тримання готівки на довгостроковій основі практично неможливе через інфляцію, яка природно виникає внаслідок економічних умов та політики центральних банків, що призводить до знецінення валют.

Інвестування в активи, які зберігають свою внутрішню вартість, такі як дорогоцінні метали, наприклад срібло, є давнім вибором. Оскільки срібло має вроджену вартість, визнану у всьому світі, воно може зберігати “реальну вартість” з часом.

Наприклад, $100 гроші з 1976 року коштували б лише 16,83 доларів у 2022 році, тоді як $100 вартість срібла з 1976 року становила б $625 у 2022 році.

2. Актив Безпечного Убежища

Активи, такі як валюти, акції та облігації, можуть бути вкрай волатильними та піддаватися невизначеностям з різних факторів, включаючи геополітичні проблеми, економічні спади та війни.

На відміну від цього, дорогоцінні метали, такі як срібло, мають вIntrinsic Value і часто є серед перших виборів інвесторів як безпечні активи під час криз. На відміну від інших активів, вартість срібла ніколи не впаде до нуля — на відміну від валют, таких як німецька марка, яка стала практично безвартісною під час Першої світової війни через гіперінфляцію.

У 2022 році, під час пандемії COVID, міжнародні фондові ринки (, за винятком Америки), знизилися на 7%, тоді як ціни на срібло зросли на 47,78%, а золото піднялося на 25,09% з початку року.

3. Диверсифікація портфоліо

У світі інвестицій, наповненому невизначеністю, де різні активи коливаються по-різному — будь то валюти, акції, нерухомість, облігації чи сировинні товари — експертні інвестори аналізують економічні умови, щоб визначити інвестиційні плани, розподіляючи ваги між активами з різними кореляціями, зменшуючи волатильність портфеля без жертвування доходами.

Дорогоцінні метали, такі як срібло, часто стають важливими компонентами для диверсифікації, оскільки вони, як правило, не корелюють з іншими активами, такими як акції. Тож якщо фондові ринки знижуються, ціни на срібло можуть не рухатися в тому ж напрямку і все ще можуть приносити хороші прибутки для вашого портфеля.

4. Вищі довгострокові доходи, ніж у золота

Срібло торгується приблизно за 1/75-1/100 від вартості золота, що означає, що зміни цін можуть потенційно створювати вищі пропорційні доходи, часто перевищуючи доходи від золота.

Наприклад, у 2020 році золото відкрилося на рівні $1,517/унція і закрилося на рівні $1,897.9, що дало прибуток у $380.7 (+25.09%). Тим часом срібло відкрилося на рівні $17.83 і закрилося на рівні $26.33, отримавши прибуток у $8.51 (+47.78%)—майже вдвічі більше, ніж прибуток від золота.

Недоліки інвестування в срібло

Деякі форми інвестицій у срібло мають обмеження, особливо купівля фізичного срібного злитка, який зазвичай має низьку ліквідність—його не можна відразу використовувати як засіб обміну, але спочатку потрібно конвертувати в гроші. Існує також ризик крадіжки та витрати на зберігання, такі як необхідність спеціального сейфа.

Крім того, срібло може не захищати від довгострокової інфляції так ефективно, як золото. Обсяги торгівлі можуть зменшуватися в певні моменти, що призводить до невигідних цін. Ціни на срібло також можуть зазнавати тиску під час економічних спадів, коли промисловий попит падає. Проте срібло залишається цінним металом для збереження багатства на довгий термін.

Фактори, що впливають на ціни на срібло

Ціни існують для визначення ринкової оцінки вартості, як це видно на нафті, золоті або товарах, таких як срібло, які коливаються відповідно до глобальних ринкових факторів:

1. Попит та пропозиція

Як товар, ціна срібла безпосередньо залежить від попиту та пропозиції. Срібло має обмежену пропозицію — кількість, доступна на Землі, не виробляється в достатній кількості, як повітря чи вода — тоді як попит продовжує стабільно зростати, якщо не масово. Наприклад, виробництво сонячних панелей потребує срібла, що підвищує ціни.

2. Попит на інші метали

Глобальне виробництво не покладається виключно на срібло, але також на залізо, мідь, нікель та олово. Якщо попит на метали, які не є сріблом, зросте або галузі почнуть виробляти замінники срібла, ціни на срібло можуть знизитися. Навпаки, коли виробництво вимагає інших металів разом із сріблом, ціни можуть зрости.

3. Золотий-срібний коефіцієнт

Це співвідношення представляє відношення між цінами на золото та срібло за унцію. Наприклад, якщо срібло коштує $20 за унцію, а золото коштує 2000 доларів, то співвідношення золота до срібла становить 100:1.

5 способів для початківців інвестувати в срібло

1. Фізичне срібло

Найбільш класичний підхід полягає в купівлі срібних прикрас або чистого срібного злитка. Інвестори в довгостроковій перспективі отримують прибуток від цінових різниць з часом.

Перевага полягає в тому, що ви володієте активом безпосередньо — ви можете носити срібні прикраси і зберігати їх без відсотків або зборів, окрім витрат на безпеку. Проте, недоліки включають ризики безпеки, високі початкові вимоги до інвестицій, що базуються на одиницях, таких як унції (, які не можуть бути поділені ), складнощі з автентифікацією чистоти, а також менше можливостей для купівлі/продажу в порівнянні з золотом.

2. Срібні ETF

Фонди, що торгуються на біржі, торгуються на фондових біржах, як SLV (iShares Silver Trust). Кожна одиниця ETF представляє собою підлягаючу ціну срібла, що дозволяє інвесторам отримувати прибуток від цінових різниць.

ETF на срібло пропонують вищу ліквідність, торгівлю в реальному часі під час ринкових годин, нижчі інвестиційні суми та відсутність витрат на тривале зберігання. Проте, інвестори не володіють фізичним сріблом, а в багатьох країнах немає домашніх ETF на срібло, що вимагає міжнародних брокерських рахунків.

3. Срібні ф'ючерси

Ф'ючерсні контракти передбачають використання кредитного плеча, що дозволяє інвесторам контролювати великі обсяги срібла з відносно невеликими внесками. Наприклад, один контракт на срібло TFEX Online Futures представляє 3,000 унцій срібла, але вимагає лише частину його вартості як маржі.

Цей підхід дозволяє малим інвестиціям потенційно генерувати великі прибутки за допомогою важелів і може приносити прибуток як на зростаючих, так і на падаючих ринках, що робить його корисним для хеджування портфеля. Однак ф'ючерси є високоризиковими інструментами, які можуть призвести до повної втрати капіталу і вимагають експертизи в управлінні маржею. Інвестори не володіють фізичним сріблом, а скоріше правом торгувати ним у межах певних часових рамок.

4. Акції срібних шахт

Інвестори можуть отримувати прибуток від срібла, купуючи акції компаній, що займаються видобутком срібла, подібно до інвестування в нафтові компанії під час підвищення цін на нафту. Коли ціни на срібло зростають, а витрати на виробництво залишаються відносно стабільними, результати роботи гірничодобувних компаній покращуються, що призводить до зростання цін на акції.

Цей підхід пропонує хорошу ліквідність і легку торгівлю без відвідування дилерів. Однак ціни на акції можуть не безпосередньо слідувати за цінами на срібло, оскільки вони також підлягають впливу інших аспектів діяльності компанії. Інвестори не володіють фізичним сріблом, але отримують часткову власність у компанії.

5. Срібні CFD (Контракти на різницю)

Торговля срібними CFD стала популярною серед інвесторів, оскільки вона пропонує кілька переваг. Трейдери можуть отримувати прибуток від коливань цін на срібло, не володіючи фізичним сріблом. CFD надають важіль — з співвідношенням 1:10 ви можете контролювати $1,000 вартості срібла лише з $100. Цей метод дозволяє отримувати прибуток як на зростаючих, так і на падаючих ринках.

Однак, важіль — це двосічний меч: якщо ваше передбачення хибне, то збитки також посилюються.

5 Поради з торгівлі сріблом від інвестиційних експертів

1. Використовуйте Тренди

Вивчайте тренди срібла, щоб ухвалювати обґрунтовані інвестиційні рішення. Графіки відображають рухи ринкових цін, а розуміння трендів срібла дозволяє ухвалювати більш точні рішення. Інструменти, такі як ковзні середні, показують історичні ціни, вказуючи на те, чи є тренди бичачими чи ведмежими.

2. Виберіть короткострокові або довгострокові інвестиції

Інвесторська поведінка зазвичай слідує двом суттєво різним шляхам. Якщо ви віддаєте перевагу спекуляціям у короткостроковій перспективі під час великих цінових коливань, короткострокові інвестиції можуть бути підходящими. Довгострокові інвестиції підходять тим, хто бачить ширші тенденції та прагне до довгострокових прибутків, хоча результати з'являються повільніше.

3. Встановіть точки Take-Profit і Stop-Loss

Багато трейдерів нехтують цим простим методом, вважаючи, що у них є час постійно контролювати рухи. Однак планування управління ризиками є суттєвим. Більшість брокерів надають інструменти стоп-лосса та тейк-профіта, щоб допомогти вам розвивати професійні звички управління ризиками.

4. Керування ризиками за допомогою фінансового планування

Фінансове планування не повинно бути проігнороване навіть високоприбутковими інвесторами. Управління ризиками, особливо щодо грошей, є критично важливим для отримання прибутків. З істотним капіталом і правильним управлінням успіх стає більш імовірним за стабільних умов. Без належного управління капіталом портфелі ризикують зазнати зриву, незалежно від розміру.

5. Читайте аналіз для підтримки рішень

Як товар, срібло виграє від новин з галузі та поглибленої інформації, що покращує розуміння для своєчасних та цінних інвестицій. Експерти зараз надають безкоштовні аналізи цін на золото або значень долара США, що впливають на ціни на срібло. Деякі аналізи також відображають попит на срібло в промисловості, допомагаючи прогнозувати майбутні напрямки цін на срібло.