Протягом останніх 40 років індекс S&P 500 (S&P500) демонстрував себе як фінансова епопея. Оглядаючи період з 1985 по 2025 рік, ми можемо зрозуміти коливання цього важливого індексу.

Протягом цього тривалого часу річна прибутковість S&P500 мала яскраві риси: зелений колір позначає роки зростання, а червоний - роки падіння. Глибше аналізуючи ці дані, ми можемо зробити кілька ключових спостережень:

По-перше, за ці 40 років індекс S&P500 лише 8 років показував зниження, що означає, що більше 80% часу цей індекс зростав. Ці дані яскраво демонструють довгостроковий потенціал зростання американського фондового ринку.

По-друге, фінансова криза 2008 року безумовно стала найскладнішим періодом за останні 40 років, індекс S&P500 у тому році зазнав падіння на 37%. Слідом за цим йде 2022 рік, коли індекс впав на 18,11%. Ці два роки значного коригування нагадують інвесторам, що ринок не завжди йде гладко.

Проте, з довгострокової точки зору, навіть враховуючи ці роки падіння, довгострокова річна прибутковість S&P500 залишається на рівні приблизно 10%. Ці дані яскраво демонструють цінність американського фондового ринку як інструменту для довгострокових інвестицій.

Варто відзначити, що для інвесторів, які дотримуються стратегії довгострокових інвестицій, час часто може компенсувати вплив короткострокових коливань. Коливання ринку можуть бути неприємними в короткостроковій перспективі, але в довгостроковій перспективі терпіння та дисципліна часто можуть принести щедрі винагороди.

Оглядаючись у майбутнє, з 2023 по 2025 рік очікується трирічне зростання, що може свідчити про офіційне завершення періоду відновлення економіки в епоху після пандемії.

З інвестиційної точки зору, ці 40 років даних надають нам цінні уроки: хоча короткострокові коливання неминучі, час часто винагороджує тих, хто має терпіння та дисципліну. Незалежно від того, чи обирати стратегію регулярних інвестицій, чи додавати вклади під час ринкових спадів, тривале утримання акцій США залишається одним з найбільш стабільних і ефективних способів накопичення багатства за останні сорок років.

Цей огляд індексу S&P500, що охоплює 40 років, є не лише підсумком минулого, але й орієнтиром для майбутніх інвестицій. Він нагадує нам, що в фінансових ринках довгостроковість та терпіння можуть бути найціннішими інвестиційними чеснотами.