Як розрахувати повернення інвестицій (ROI)? Формула та приклади розрахунку ROI

Повернення на інвестиції (ROI) є важливим фінансовим показником для оцінки рентабельності інвестиції. У цій статті ми детально розглянемо визначення ROI, метод його розрахунку, його застосування в різних сферах, а також кілька важливих моментів, які слід врахувати.

Що таке повернення інвестицій (ROI) ?

Повернення інвестицій, загалом відоме як ROI, є фінансовим співвідношенням, яке використовується для вимірювання рентабельності інвестицій. Воно зазвичай виражається у відсотках і дозволяє оцінити ефективність вкладення або бізнес-операції.

ROI широко використовується не лише для особистих фінансових рішень, а й для порівняння прибутковості підприємств та ефективності різних інвестицій.

Як розрахувати ROI?

Базова формула ROI така:

ROI = (Чистий прибуток / Вартість інвестиції) x 100%

Наприклад, якщо ви інвестуєте 100 000 € в акцію і продаєте її за 130 000 €, ваш ROI становитиме (130 000 € - 100 000 €) / 100 000 € = 30%.

Важливо зазначити, що насправді компоненти доходів і витрат можуть бути складнішими.

Практичні застосування ROI

Розрахунок ROI для інвестицій в акції

Розглянемо приклад: ви купуєте 1000 акцій по 10 € кожна. Через рік ви продаєте їх по 12,50 € за акцію та отримуєте 500 € дивідендів. Комісійні витрати становлять 125 €.

Загальний дохід = (12,50 € x 1000) + 500 € = 13 000 € Загальні витрати = (10 € x 1000) + 125 € = 10 125 € Чистий прибуток = 13 000 € - 10 125 € = 2 875 €

ROI = €(2,875 / €10,000 ) x 100% = 28.75%

Розрахунок ROI реклами

У сфері електронної торгівлі та реклами ROI часто використовують для оцінки ефективності маркетингових кампаній.

Припустимо, що вартість виробництва продукту становить 100 €, його ціна продажу - 300 €, і ви продали 10 одиниць завдяки рекламній кампанії вартістю 500 €.

ROI = [€(300 x 10) - €((100 x 10) + €500 )] / €((100 x 10) + €500 ) = 100%

Відмінність між ROI та ROAS

Важливо зазначити різницю між ROI та ROAS (Return on Ad Spend). ROAS вимірює дохід від рекламних витрат і розраховується наступним чином:

ROAS = Доходи, отримані від реклами / Вартість реклами

У попередньому прикладі ROAS становив би (300 € x 10) / 500 € = 600%

Річна рентабельність інвестицій

ROI, що annualized, дозволяє порівнювати інвестиції за різні періоди. Його формула:

ROI річний (%) = [(1 + ROI загальний)^(1/кількість років) - 1] x 100%

Наприклад, якщо інвестиція A приносить ROI 100% за 2 роки, а інвестиція B приносить ROI 200% за 4 роки:

A: [(1 + 1)^(1/2) - 1] x 100% = 41,4% B: [(3)^(1/4) - 1] x 100% = 31,6%

Інвестиція A, отже, пропонує кращу річну дохідність.

Порівняння між ROI, ROA та ROE

• ROI (Повернення на інвестиції) = Чистий прибуток / Загальні інвестиції
• ROA (Повернення на активи) = Чистий прибуток / Загальні активи
• ROE (Повернення на власний капітал) = Чистий прибуток / Власний капітал

Ці коефіцієнти дозволяють оцінювати різні аспекти фінансової діяльності компанії.

Оптимізація ROI у ваших інвестиціях

Щоб покращити ваш ROI, ви можете або збільшити свої прибутки, або зменшити свої витрати. Наприклад, у випадку інвестицій у акції, надавайте перевагу акціям з високими дивідендами та обирайте брокерів з низькими комісіями.

Найпряміший спосіб збільшити ваш ROI — це обрати інвестиції з високим потенціалом прибутку. Однак не забувайте, що інвестиції з високим доходом зазвичай пов'язані з більшими ризиками.

Стратегії інвестування з високою віддачею

Ось кілька потенційно вигідних варіантів інвестування:

1. Торгівля CFD
2. Торгівля на валютному ринку
3. Або
4. Дії

Кожен з цих варіантів має свої переваги та ризики. Важливо добре розуміти ці інструменти перед інвестуванням.

Пункти, які слід врахувати при використанні ROI

Хоча ROI широко використовується, він має певні обмеження:

1. Він не враховує тривалість інвестиції
2. Високий ROI може означати більший ризик
3. ROI може бути завищено, якщо всі витрати не враховані
4. Він не враховує нефінансові вигоди

Висновок: хоча ROI є цінним інструментом для оцінки інвестицій, важливо використовувати його разом з іншими показниками та враховувати загальний контекст інвестицій.