Чому цей ETF з дивідендами ідеально збалансований для доходу та зростання

Знайти “найкращий” ETF подібно до вибору торта - у кожного свої вподобання. Деякі інвестори прагнуть високої віддачі з мінімальними дивідендами, а інші надають перевагу величезним доходам на шкоду зростанню, я завжди віддавав перевагу середньому варіанту.

iShares Core High Dividend ETF досягає ідеального балансу для мене. З помірним рівнем витрат 0,08% ( лише $8 щорічно на $10,000 інвестицій ), солідною прибутковістю дивідендів 3,3%, що значно перевищує мізерні 1,2% S&P 500, та приростом з початку року 9,1%, що відповідає загальному ринку, це золотий стандарт дивідендів ETF.

Що в портфелі? Думайте про сині фішки, які виплачують дивіденди, розподілені між фінансовими послугами (20%), технологіями (16%), охороною здоров'я (12.4%) та комунікаціями (11.3%). Основні активи включають такі потужні компанії, як ExxonMobil (8.7%, 3.5% доходу), Johnson & Johnson (6.7%, 2.9%), AbbVie (6%, 3.1%), Chevron (5.9%, 4.3%) та Home Depot (4.7%, 2.2%).

Диверсифікація - це те, що мене приваблює. Звичайно, ви могли б погонитися за чимось на кшталт ETF Alerian MLP з його соковитою прибутковістю 8%, але тоді ви, по суті, робите ставку на сектор енергетики. Я бачив занадто багато фондів, що спеціалізуються на секторах, які зазнають краху, щоб потрапити в цю пастку.

Давайте порівняємо це з двома конкурентами:

ETF Дивідендної Вартості Групи Капіталу цього року демонструє вражаючі результати, але це пов'язано з його технологічною орієнтацією, з такими активами, як Microsoft (0,6% дохідність) та Nvidia (смішні 0,2% дохідності). Відмінні результати, жахливий дохід.

Тим часом, ETF Schwab US Dividend Equity пропонує трохи кращу прибутковість, ніж HDV, але має розчаровуючу продуктивність з початку року.

Ось чому HDV потрапляє в мою зону комфорту. Він платить вам за те, щоб ви його тримали, не жертвуючи потенціалом зростання. Якщо ви розумні, ви реінвестуєте ці щоквартальні дивіденди назад у фонд і дозволите складним відсоткам творити свою магію.

Але не вірте лише мені. Ринок переповнений варіантами, які можуть краще відповідати вашим особистим вподобанням. Деякі інвестори можуть надавати перевагу більш агресивному зростанню або вищим прибуткам, залежно від своїх цілей та ризикової толерантності. Краса ETF полягає в їх різноманітті - є щось для кожного.