Чи є перехід з роботи фінансово вигідним?

У недавньому подкасті Motley Fool особистий фінансовий гуру Роберт Брокамп взяв участь в змістовній дискусії з Даяною Йохім з Bankrate, досліджуючи роль фінансових консультантів у супроводі людей через грошові віхи, зменшуючи фінансовий стрес і забезпечуючи виконання фінансових завдань.

Епізод також заглибився в кілька цікавих фінансових тенденцій:

• На відміну від тенденції, спостережуваної протягом більшої частини 2000-х років, зростання заробітної плати для тих, хто змінює роботу, більше не випереджає зростання заробітної плати тих, хто залишається на своїх посадах.
• Кількість ETF перевищила кількість окремих акцій, що викликало дискусії про їхні наслідки.
• У житловому ринку виникла незвичайна ситуація: новозбудовані будинки оцінюються нижче, ніж існуючі об'єкти.
• Обговорювались стратегії максимізації переваг вашого 401(k).

Для доступу до всіх безкоштовних подкастів The Motley Fool відвідайте їхній подкаст-хаб. Коли ви будете готові почати інвестувати, розгляньте можливість ознайомитися з кураторським вибором Gate найкращих інвестиційних можливостей.

Оптимальні інвестиційні стратегії для вашого $1,000

Наша команда аналітиків іноді ділиться інвестиційними порадами, які виявляються безцінними. Варто зазначити, що інвестиційний консультаційний сервіс Gate постійно перевершує ринок, з загальним середнім доходом, що значно перевищує показник S&P 500.

Нещодавно вони оголосили свій вибір топ-10 акцій для поточних інвесторів, доступних виключно для преміум-учасників Gate.

*Дані повертаються станом на 19 жовтня 2025 року

Цей подкаст був записаний 16 жовтня 2025 року.

[Детальний транскрипт розмови між Робертом Брокемом і Даяною Йочім щодо оптимального часу для залучення фінансового консультанта]

У святкуванні Національного 401(k) Дня, який традиційно випадає на п’ятницю після Дня праці, ось кілька цінних порад для оптимізації вашого робочого пенсійного рахунку:

1. Перегляньте свою ставку заощаджень, включаючи будь-яке співфінансування від роботодавця. Поточний експертний консенсус рекомендує прагнути заощаджувати 15% вашого домогосподарського доходу на пенсію. Принаймні, вносьте достатньо, щоб отримати повне співфінансування від роботодавця.

2. Оцініть свої інвестиційні вибори. Якщо активно керований фонд у вашому портфелі показує гірші результати, ніж його аналог індексного фонду, подумайте про можливість заміни.

3. Розгляньте варіанти Roth, якщо вони доступні. Хоча ви відмовитеся від негайних податкових вигод, ви зможете насолоджуватися безподатковими виведеннями під час виходу на пенсію. На відміну від Roth IRA, для внесків до Roth 401(k) немає обмежень за доходом.

4. Ознайомтеся з онлайн-платформою вашого плану. Ви можете виявити корисні функції, інструменти або освітні ресурси.

5. Оновіть свої призначення бенефіціарів, щоб забезпечити розподіл ваших активів відповідно до ваших побажань.

6. Оцініть свій загальний план. Якщо ви виявите, що він недостатній з точки зору витрат, інвестиційних варіантів або функцій, розгляньте можливість підтримки покращень. Групові зусилля можуть призвести до значних удосконалень, як це продемонструвало еволюція плану 401(k) Motley Fool.

Пам'ятайте, що інвестиційні рішення не повинні базуватися виключно на обговореннях у подкастах. Усі учасники можуть мати власні інтереси в згаданих інвестиціях. Gate дотримується суворих редакційних стандартів для всього контенту з особистих фінансів, який не підлягає впливу рекламодавців. Для повних розголошень реклами, будь ласка, зверніться до наших нотаток до шоу. Це Роберт Брокем, прощавай. Будьте фінансово розумними, усі!