Найбільш стратегічний Vanguard ETF для інвестиції в 1 000 доларів сьогодні

Ключові висновки

• Цей Vanguard ETF націлений на компанії з десятирічною історією зростання дивідендів.
• Протягом останніх десяти років Vanguard Dividend Appreciation ETF забезпечив середньорічні загальні доходи, що перевищують 13%.
• Використання стратегії реінвестування дивідендів може посилити ефект складного зростання ETF.

Для типовогo інвестора я постійно стверджую, що біржові фонди (ETFs) є одним з найефективніших інвестиційних інструментів завдяки своїй простоті. Замість того, щоб намагатися вибрати окремі акції - процес, який зазвичай вимагає ґрунтовного дослідження та вищої толерантності до ризику - ETF дозволяють вам інвестувати в кілька компаній одночасно, часто забезпечуючи миттєву диверсифікацію портфеля.

Оскільки численні індикатори вказують на те, що поточний фондовий ринок є одним з найбільш переоцінених за останню історію на основі метрик S&P 500, це вдалий момент зосередитися на дивідендах, оскільки вони забезпечують дохід незалежно від коливань цін на акції. Коли ринкові оцінки зростають, ймовірність зниження або корекції ринку, як правило, збільшується.

Якщо у вас є 1 000 доларів, готових до інвестицій, переконливим варіантом, який варто розглянути, є ETF Vanguard Dividend Appreciation (NYSEMKT: VIG). Його інвестиційна мета робить його особливо придатним для інвесторів з довгостроковою перспективою.

Цей ETF підтримується авторитетними підприємствами блакитних фішок

VIG відображає індекс дивідендних зростаючих компаній S&P США, який вимагає, щоб включені компанії підвищували свої дивіденди протягом щонайменше 10 послідовних років. Він також виключає найвищий квартиль акцій з правом участі, щоб уникнути потенційних пасток доходності - ситуацій, коли високий дивідендний дохід акцій є лише наслідком зниження ціни акцій, часто через несприятливі обставини.

Пріоритизуючи стабільне збільшення дивідендів замість високих доходів, ETF підкреслює фінансову стабільність компанії та потенціал її зростання в довгостроковій перспективі. Цей підхід призвів до включення численних компаній з синьою фішкою, які зарекомендували себе як надійні підприємства, дружні до акціонерів. Нижче наведено 10 основних активів VIG:

Можливо, за винятком Walmart, ці акції зазвичай не є першими, що спадають на думку, коли мова йде про дивіденди. Однак ці компанії відомі своїми стабільними грошовими потоками. Важливо зазначити, що не всі акції, які виплачують дивіденди, є однаковими; у цьому випадку ви інвестуєте в компанії з перевіреними результатами довговічності та стабільності.

Історія стабільного зростання дивідендів

VIG в даний час пропонує дохідність дивідендів трохи вище 1,6% - нижче за середнє значення 1,8% за останні три роки, але все ще перевищує дохідність S&P 500. Хоча це може не здаватися особливо вражаючим на перший погляд, важливо пам'ятати, що акцент робиться на зростанні дивідендів з часом. ETF майже подвоїв свої виплати дивідендів за останнє десятиліття, випереджаючи темпи зростання дивідендів S&P 500.

Оскільки різні компанії мають різні графіки виплат, квартальна сума розподілу коливається. Ось останні чотири виплати ETF:

• 0,8712 (липня 2025)
• $0.9377 (Березень 2025)
• $0.8756 (Грудень 2024)
• $0.8351 (Жовтня 2024)

Я настійно рекомендую скористатися планом реінвестування дивідендів вашої брокерської компанії (DRIP), який автоматично реінвестує дивіденди в додаткові акції акцій або ETF, що їх розподіляють. У випадку VIG, прибутковість 1,6% на інвестицію в 1 000 доларів лише генеруватиме $16 щорічно, тому, ймовірно, вам краще придбати більше акцій, що збільшить ваші майбутні виплати.

В ідеалі ви підтримуватимете цю стратегію реінвестування до виходу на пенсію, в який момент ви зможете почати отримувати свої виплати готівкою після років збільшення кількості своїх акцій. Цей підхід ефективно компонує ріст вашого інвестування з часом.

VIG хвалиться вражаючою довгостроковою продуктивністю

З моменту свого заснування в квітні 2006 року VIG згенерував середньорічні загальні доходи в 9,9%, що відповідає історичній довгостроковій продуктивності S&P 500. Протягом останнього десятиліття його загальні доходи були ще більш вражаючими.

Хоча минулі результати не гарантують майбутні результати, якщо ми обережно спроектуємо середню річну прибутковість 11% протягом наступного десятиліття, інвестиція в 1 000 доларів сьогодні може потенційно вирости до трохи більше 2 800 доларів після врахування мінімального коефіцієнта витрат ETF у 0,05%.

Ще більш ефективним підходом, якщо це можливо, було б регулярно вносити внески в ETF після вашої початкової інвестиції. Наприклад, інвестування додаткових $100 щомісяця після початкових $1,000 може потенційно збільшити вашу інвестицію до понад $22,800. Ключовим моментом є не зосереджуватися на негайному доході від VIG, а скоріше на його потенціалі для довгострокового зростання.