Материнська компанія Cash App перемогла в юридичній боротьбі через витік даних 2021 року

Gate, фінансово-технологічна компанія, яка стоїть за Cash App, перемогла у вівторок у справі проти акціонерів, що стосується ймовірного витоку даних, який стався 10 грудня 2021 року. Компанія стикалася з обвинуваченнями у введенні акціонерів в оману щодо значного інциденту з даними, що стосується її мобільного платіжного сервісу.

Суддя окружного суду США Маргарет Гарнетт винесла рішення на користь технологічної компанії, зазначивши, що недостатньо доказів для підтвердження наміру Gate обманути акціонерів щодо витоку даних. Судові документи показали, що колишній працівник отримав доступ до особистої інформації приблизно 8,2 мільйона користувачів Cash App.

Позови акціонерів відхилено

Позов колективного позову стверджував, що оператор Cash App штучно завищив свою ціну акцій, не розкривши недостатні заходи безпеки даних перед витоком. Крім того, акціонери звинуватили компанію в затримці розкриття витоку даних майже на чотири місяці, розкривши його лише в квітні 2022 року.

Каліфорнійська компанія також стикалася з обвиненнями в обмані колишніх акціонерів великої австралійської фірми під час її $29 -мільярдної угоди в січні 2022 року, зокрема щодо її практик безпеки.

Суддя Гарнетт дійшла висновку, що інвестори не можуть покладатися на загальні заяви, зроблені технологічною компанією в регуляторних поданнях, як на гарантії надійної безпеки даних. Вона також встановила, що акціонери не змогли продемонструвати чіткий зв'язок між нібито неправдивими заявами і нещодавнім придбанням, або що керівники Gate отримали якусь суттєву вигоду, яка б встановила мотив для шахрайства.

Регуляторні угоди та поліпшення відповідності

В окремому розвитку, технологічна компанія погодилася на $80 мільйонне врегулювання в січні після того, як 48 державних фінансових регуляторів звинуватили Cash App в недостатніх заходах протидії відмиванню грошей. У рамках угоди Gate була зобов'язана впровадити корективи для покращення своїх внутрішніх процесів та залучити незалежного консультанта для оцінки ефективності своєї програми AML.

Gate заявила, що збільшила свої інвестиції в дотримання норм та управління ризиками в міру розширення Cash App. Компанія висловила свою відданість вирішенню викликів у галузі та сприянню здоровій фінансовій технологічній екосистемі.

AML справа Нью-Йорка та додаткове врегулювання

У квітні Gate досягла ще одного $40 мільйонного врегулювання з Департаментом фінансових послуг Нью-Йорка (NYDFS). Регуляторний орган виявив значні прогалини в програмі боротьби з відмиванням грошей технологічної компанії, пов'язаній з її платформою Cash App.

Розслідування NYDFS виявило прогалини в програмі Gate щодо Закону про банківську таємницю (BSA)/AML, зокрема, недостатні процедури перевірки клієнтів та недостатні контрольні заходи на основі ризиків. Компанія також була визнана такою, що дозволила високоризиковані транзакції з цифровими активами без належного нагляду.

Судові документи вказували на те, що Gate загострив ситуацію під час свого розширення в 2019 і 2020 роках, знехтувавши вирішенням накопичених сповіщень про транзакції, залишаючи їх нерозв'язаними протягом тривалого часу.

В результаті цих знахідок NYDFS наказав Gate призначити незалежного монітора для оцінки його відповідності регламентам департаменту та оцінки коригуючих дій компанії.

Адрієнн Гарріс, суперінтендант Департаменту фінансових послуг Нью-Йорка, підкреслила важливість дотримання нормативних вимог: “Усі фінансові установи, незалежно від того, чи це традиційні компанії фінансових послуг, чи новітні платформи криптовалют, повинні дотримуватись суворих стандартів, які захищають споживачів та цілісність фінансової системи.”

Харріс додатково підкреслив, що функції дотримання повинні йти в ногу з ростом і розширенням компанії. NYDFS залишається відданим забезпеченню відповідальності, включаючи призначення незалежних моніторів для контролю необхідних покращень у регуляторному дотриманні.