Як еволюціонуватиме Відповідність регуляторним вимогам для Крипто-компаній до 2030 року?

Позиція SEC щодо регулювання криптовалют залишається невизначеною до 2030 року

Оскільки криптовалютний ландшафт продовжує еволюціонувати, регуляторна позиція Комісії з цінних паперів і бірж (SEC) залишається джерелом невизначеності до 2030 року. SEC під керівництвом колишнього голови Гері Генслера стверджувала, що більшість цифрових активів є цінними паперами, спираючись на тест Гоуі 1946 року, щоб довести, що продажі токенів є інвестиційними контрактами. Однак агентство зазнало критики за відсутність чітких, адаптованих вказівок для криптоіндустрії.

Регуляторна невизначеність очевидна в контрастних підходах SEC та Комісії з торгівлі товарними ф'ючерсами (CFTC). У той час як SEC була стриманою у наданні конкретних правил, CFTC шукала нові повноваження для більш широкого регулювання цифрових активів. Ця регуляторна різниця ілюструється в наступній таблиці:

Створення Крипто-робочої групи під керівництвом комісара Хестера Пірса сигналізує про потенційний зсув у підході SEC. Ця ініціатива має на меті надати більше ясності щодо застосування законів про цінні папери до різних продуктів і послуг цифрових активів. Однак вплив робочої групи ще належить оцінити, і криптоіндустрія продовжує працювати в умовах регуляторної невизначеності.

Інструменти комплаєнсу на основі ШІ для зменшення ризиків ППП на 80% до 2030 року

Інтеграція інструментів комплаєнсу на базі штучного інтелекту має перевернути управління ризиками, пов'язаними з відмиванням грошей (AML), до 2030 року. Очікується, що ці передові технології зменшать ризики AML на вражаючі 80%, що є значним кроком вперед у фінансовій безпеці. Штучний інтелект покращує можливості моніторингу в реальному часі, що дозволяє проводити більш точний та ефективний аналіз транзакцій. Цей технологічний прогрес є особливо важливим, оскільки фінансові злочини продовжують еволюціонувати у своїй складності.

Трансформація відповідності AML очевидна у показниках впровадження рішень на основі штучного інтелекту. Розгляньте наступне порівняння:

Ці дані підкреслюють швидке зростання та ефективність ШІ у боротьбі з фінансовими злочинами. Більш того, регуляторні досягнення йдуть в ногу з технологічним прогресом. Впровадження Регламенту про організації, що здійснюють боротьбу з відмиванням коштів (AMLAR) в Європейському Союзі є прикладом глобального переходу до більш гармонізованих та суворих стандартів AML. Ця регуляторна еволюція, у поєднанні з впровадженням ШІ, створює більш надійний захист від діяльності, пов'язаної з відмиванням грошей. У результаті фінансові установи краще підготовлені для ідентифікації складних схем у трансакціях та проактивного зменшення ризиків, забезпечуючи більш безпечну фінансову екосистему для всіх учасників.

Глобальні регуляторні рамки для криптовалюти конвергуватимуться, очолювані MiCA ЄС

Регулювання Європейського Союзу в сфері криптоактивів (MiCA) стало піонерською силою у формуванні глобальних регуляторних рамок для криптовалют. З набуттям чинності в грудні 2024 року, MiCA встановлює комплексний набір правил для емітентів криптоактивів, постачальників послуг та інвесторів у всій Європейській економічній зоні. Цей гармонізований підхід контрастує з про-блокчейн позицією Сполучених Штатів, підкреслюючи розбіжності в регуляторних філософіях. Рамки ЄС поширюють традиційні банківські регуляції, щоб вирішити ризики фінансової стабільності від не місцевих суб'єктів, одночасно сприяючи регіональним цифровим валютам центральних банків (CBDCs). Зокрема, протоколи грошово-кредитної політики Європейського центрального банку за грудень 2024 року вказали на занепокоєння щодо того, що крипторинки США створюють підвищені ризики фінансової стабільності в ЄС. В результаті інші юрисдикції уважно стежать за впровадженням та впливом MiCA. Наступна таблиця ілюструє ключові відмінності в регуляторних підходах:

Ця регуляторна різниця може вплинути на динаміку глобального криптовалютного ринку і потенційно призвести до більш фрагментованого регуляторного середовища в короткостроковій перспективі.