Самое крупное мошенничество с криптоактивами в истории! Жертвы «68 миллиардов долларов Биткойн» боятся не вернуть конфискованные активы в Великобритании.

Гражданин Китая Цянь Чжиминь в сентябре 2024 года признал, что получил и хранил преступные доходы в размере 6,8 миллиарда долларов в Биткойне и других активах. Более 128 000 человек стали жертвами этой схемы мошенничества с криптоактивами. Несмотря на то что прокуратура на этой неделе объявила о намерении разработать план компенсации для жертв, в соответствии с Законом о преступных доходах правительство Великобритании все же может сохранить конфискованный Биткойн, а конфискованные активы обычно поступают в государственную казну или бюджет правоохранительных органов, компенсация жертвам не всегда является приоритетной.

Дело о мошенничестве с криптоактивами Blue Sky Ge Rui

Согласно отчету Decrypt 報導, ключевое лицо в этом деле о мошенничестве с криптоактивами, Цянь Чжими, через инвестиционную платформу под названием Лантянь Ге Жуй привлекло более 40,2 миллиарда юаней (около 6,8 миллиарда долларов США) в 31 провинции и городе Китая. Согласно данным Управления общественной безопасности Хэдун города Тяньцзинь, дело было официально возбуждено 21 апреля 2017 года, но в это время Цянь Чжими уже предвидел риск и сбежал в Великобританию, используя поддельные документы.

С 2014 по 2017 год Цянь Чжиминь незаконно получил эти средства от более чем 128 тысяч китайских инвесторов через инвестиционные схемы. Жертвам обещали высокую доходность, многие вложили свои сбережения за всю жизнь. Адвокат, нанятый группой инвесторов, Уильям Гловер, на судебном слушании заявил Bloomberg, что некоторые инвесторы «понесли огромные личные потери, включая жизнь, брак, семью и карьеру». Эта схема мошенничества с криптоактивами использовала жажду жертв к высокой прибыли и их незнание технологий блокчейн.

На протяжении нескольких лет Цянь Чжими переводил украденные активы в Биткойн и пытался заниматься отмыванием денег. Выбор Биткойна в качестве инструмента для отмывания денег объясняется анонимностью и удобством трансакций между странами, которые предоставляет криптоактивы. После того как Цянь Чжими сбежал в Великобританию, используя поддельные документы, Лондонская полиция изъяла эту партию украденных Биткойнов в период с 2018 по 2021 год. В конце апреля 2024 года полиция Великобритании арестовала Цянь Чжими по обвинению в отмывании денег.

Этот случай имеет крайне редкий масштаб в истории мошенничества с криптоактивами. Сумма в 6,8 миллиарда долларов делает его одним из крупнейших случаев мошенничества с единственным криптоактивом в истории, уступая лишь международным схемам Понци, таким как OneCoin и PlusToken. Более важно то, что из-за значительного роста цены Биткойна в период конфискации текущая стоимость этих активов близка к 7 миллиардам долларов, что намного превышает первоначальную сумму мошенничества.

Юридическое основание для конфискации 7 миллиардов долларов правительством Великобритании

В последние несколько недель возникло множество вопросов о том, как правительство Великобритании планирует распорядиться своими резервами Биткойна на сумму почти 7 миллиардов долларов. Например, Германия в прошлом году продала Биткойн на сумму в миллиарды долларов, которые были изъяты в различных делах. Согласно данным компании Arkham Intelligence, правительство США в настоящее время по-прежнему владеет изъятыми активами на сумму 37 миллиардов долларов, и законодатели намерены использовать это для создания стратегического резерва криптоактивов.

Согласно отчету Bloomberg, прокуратура изначально заявила о намерении сохранить большую часть Биткойн, но на слушании в суде на этой неделе объявила о планах разработать программу компенсации для жертв. Сообщается, что несколько инвесторов подали в суд заявления о взыскании средств. Адвокат Джексон Нг, представляющий группу инвесторов, сказал Bloomberg: «Учитывая беспрецедентный масштаб конфискации активов и общественные споры о потенциальной прибыли, наша позиция ясна: компенсация жертвам должна быть приоритетом.»

Однако генеральный директор британской компании по взысканию криптоактивов CryptoCare Ник Харрис предупредил, что жертвы могут разочароваться в конечном результате. Харрис заявил Decrypt: «Согласно Закону о доходах от преступной деятельности, Великобритания все еще может оставить конфискованные Биткойн, а не перераспределить их напрямую.» Этот закон предоставляет правительству Великобритании большую свободу действий, позволяя использовать конфискованные активы для общественных нужд, а не для первоочередной компенсации жертв.

Харрис далее отметил: «Как правило, конфискованные активы поступают в государственную казну или бюджет правоохранительных органов через программу вознаграждений за возврат активов, и Соединенные Штаты, и Австралия следуют этому примеру, при этом эти страны не всегда ставят на первое место компенсацию жертвам.» Логика такого проектирования системы заключается в том, что правоохранительным органам нужны ресурсы для борьбы с преступностью, и конфискация активов может финансово поддерживать эти действия. Однако для жертв мошенничества с криптоактивами это означает, что они могут никогда не вернуть свои потери.

Почему компенсация для жертв так сложна

Прокурор еще не предоставил конкретные детали компенсационного плана, но с юридической и практической точки зрения, компенсация по этому делу о мошенничестве с криптоактивами сталкивается с множеством препятствий. Первой проблемой является вопрос юрисдикции. Большинство жертв — граждане Китая, преступление произошло в Китае, но активы были конфискованы в Великобритании. Эта транснациональная природа делает процесс компенсации чрезвычайно сложным и требует судебного сотрудничества между Китаем и Великобританией.

Во-вторых, это вопрос колебания стоимости активов. Цена Биткойна значительно выросла в период конфискации, с низкой точки 2018 года она, возможно, увеличилась более чем в 10 раз. Это создает этическую и юридическую проблему: кому принадлежит прирост стоимости? Пострадавшие считают, что они должны получить все активы, включая прирост стоимости, поскольку если бы не мошенничество, эти Биткойны должны были бы принадлежать им. Но правительство Великобритании может считать, что прирост стоимости был получен в период его регулирования и должен быть в распоряжении государства.

Третья проблема — это сложность верификации личности. 128 000 жертв разбросаны по 31 провинции и городу Китая, многие из которых могут не иметь достаточных доказательств для подтверждения своих инвестиций и убытков. В случаях мошенничества с криптоактивами мошенники, как правило, не сохраняют полные записи о жертвах или намеренно уничтожают доказательства. Это делает создание справедливого механизма компенсации крайне сложным.

Четвертое - это временные затраты. Процедуры по возврату международных активов обычно занимают годы, а иногда и более десяти лет. В этот период жертвы сталкиваются с жизненными трудностями, и некоторые из них могут не дождаться компенсации и уйти из жизни. Юристы, нанятые инвестиционными группами, подчеркивали на слушаниях потери «жизни, брака, семьи и карьеры», которые являются вторичными повреждениями, вызванными задержкой во времени.

Как правительства стран распоряжаются конфискованными криптоактивами

Великобритания не является единственной страной, которая сталкивается с проблемой, как распорядиться конфискованными криптоактивами. Правительство Германии в прошлом году продало Биткойн на десятки миллиардов долларов, изъятый по различным делам, что вызвало колебания на рынке и общественные споры. Многие критиковали правительство Германии за выбор продажи на относительно низких ценах, что привело к потерям потенциальной прибыли для страны.

США приняли другую стратегию. Согласно данным компании Arkham Intelligence, правительство США в настоящее время все еще владеет конфискованными криптоактивами на сумму 37 миллиардов долларов, в основном из-за крупных дел, таких как Silk Road и хакерская атака на Bitfinex. Законодатели США намерены использовать это для создания стратегического резерва криптоактивов, рассматривая конфискованные криптовалюты как стратегические активы страны, а не просто как доходы от преступной деятельности. Этот подход вызвал激烈辩论 о балансе интересов жертв и национальных интересов.

Австралия также подражала программе вознаграждения за возврат активов, выделяя часть конфискованных активов для финансирования дальнейших действий правоохранительных органов. Сторонники этой системы считают, что она создает положительный круг: ресурсы, полученные от борьбы с преступностью, повторно инвестируются в борьбу с большим количеством преступлений. Однако критики указывают, что эта система может стимулировать правоохранительные органы к избыточному изъятию активов, пренебрегая приоритетом компенсации жертв.

В этом случае мошенничества с криптоактивами правительство Великобритании сталкивается с выбором, который создаст важный прецедент. Если будет выбрано приоритетное возмещение ущерба жертвам, это будет способствовать принятию аналогичных мер в других странах, усиливая защиту прав жертв. Если же будет решено сохранить активы для казны или бюджета правоохранительных органов, это может вызвать международную критику, особенно со стороны Китая, страны, где находятся жертвы. В настоящее время группы инвесторов подали в суд заявки на возмещение средств, подчеркивая, что компенсация должна быть на первом месте, но окончательный результат может проясниться лишь через несколько месяцев или даже лет.