Huione connaît une explosion de bank run ! Le groupe BCH est bloqué par les États-Unis avec 14,4 milliards de BTC, l'empire du blanchiment de capitaux au Cambodge s'effondre.

Plusieurs succursales du groupe Huione (groupe Huaiwang) au Cambodge font actuellement face à d'importantes files d'attente pour les retraits, soupçonnées de faire face à un bank run. Le nombre de personnes faisant la queue pour retirer des fonds dans plusieurs succursales de Huione à Phnom Penh et à Sihanoukville varie de quelques dizaines à plus d'une centaine, la file s'étendant à l'extérieur des agences. Ce bank run est attribué aux sanctions américaines contre le président du groupe BCH, Chen Zhi.

La ruée bancaire à Sihanoukville, au Cambodge, des centaines de personnes font la queue à l'extérieur

Huione Cambodge retrait bank run

(source : X)

Le 17 octobre, plusieurs succursales du groupe Huione au Cambodge ont connu des scènes inhabituelles. Devant de nombreuses succursales de Huione à Phnom Penh et à Sihanoukville, le nombre de personnes faisant la queue pour retirer de l'argent variait de dizaines à des centaines, la file s'étendant jusqu'à l'extérieur des agences. Des photos prises sur place montrent de nombreux utilisateurs anxieux, certains attendant des heures sous un soleil ardent sans avoir pu effectuer leur retrait. Ce type de scène marque généralement le déclenchement d'une crise de confiance dans l'histoire financière, lorsqu'un nombre important d'utilisateurs croit que les institutions financières pourraient faire faillite ou que leurs fonds pourraient être gelés, un bank run se produit.

Le groupe Huione possède un vaste réseau de succursales au Cambodge, couvrant les principales villes et zones économiques spéciales telles que Phnom Penh, Sihanoukville et Poipet. Ces succursales ne servent pas seulement les Cambodgiens locaux, mais sont également des points de transfert de fonds pour de nombreux ressortissants chinois et praticiens de la fraude en ligne. Les activités de blanchiment d'argent au Cambodge ont longtemps dépendu du réseau de paiement de Huione, et la plateforme Huione Pay du groupe était autrefois l'une des plus grandes plateformes de paiement tiers au Cambodge.

L'ampleur de cette bank run montre la gravité de la situation. Le fonctionnement normal des institutions financières repose sur le système de réserves des dépôts, qui ne conserve qu'une partie des dépôts comme réserves, le reste étant utilisé pour des prêts ou des investissements. Lorsque de nombreux utilisateurs retirent des fonds en même temps, les réserves peuvent s'épuiser rapidement, entraînant des difficultés de paiement voire la faillite. La longue file de centaines de personnes devant le magasin Huione montre que la confiance des utilisateurs envers le groupe a été gravement ébranlée.

Des rumeurs de marché affirment que ces sanctions auront un impact sur les actifs de Huione, y compris le gel des comptes bancaires, la saisie des actifs cryptographiques et la coupure des canaux de paiement transfrontaliers. Pour les utilisateurs qui dépendent de Huione pour transférer des fonds, cela signifie que les fonds pourraient être bloqués dans le système et ne pas pouvoir être retirés. Le sentiment de panique se propage rapidement sur les réseaux sociaux, incitant davantage d'utilisateurs à se rendre dans les succursales pour retirer des fonds, formant une spirale typique de bank run.

Le groupe Huione n'a pas encore publié de déclaration officielle concernant l'événement de bank run, ce silence aggravant la panique sur le marché. En période de crise financière, une communication rapide et transparente est essentielle pour stabiliser la confiance, et le silence de Huione pourrait être interprété comme une incapacité à faire face ou comme une situation plus grave que prévu.

Chen Zhi et le groupe BCH subissent des sanctions complètes sur 146 objectifs

Le récent bank run de Huione provient de la sanction de Chen Zhi, président du Prince Group. Le Bureau de contrôle des avoirs étrangers des États-Unis (OFAC) a imposé des sanctions complètes à 146 cibles au sein de l'organisation criminelle transnationale du Prince Group (Prince Group TCO), qui est basée au Cambodge et dirigée par Chen Zhi, exploitant un empire criminel transnational à travers des escroqueries d'investissement en ligne ciblant les États-Unis et d'autres régions du monde.

La taille des 146 cibles est extrêmement rare dans l'histoire des sanctions de l'OFAC, montrant que le réseau criminel du groupe BCH est très vaste et complexe. Ces cibles peuvent inclure des individus, des entités commerciales, des comptes bancaires, des adresses de portefeuille de cryptomonnaie, etc. Des sanctions complètes signifient que toute personne ou entité américaine est interdite de traiter avec ces cibles, et les contrevenants seront poursuivis pénalement. Plus important encore, les institutions financières internationales, pour éviter le risque de sanctions secondaires, coupent généralement proactivement les liens avec les cibles sanctionnées.

Le groupe Taizi gère un empire de blanchiment d'argent au Cambodge à travers l'escroquerie « Ponzi ». Le « Ponzi » est une escroquerie d'investissement soigneusement conçue, où les escrocs établissent des liens émotionnels avec les victimes via des plateformes sociales, les incitant progressivement à investir dans de fausses cryptomonnaies ou des plateformes de change, pour finalement disparaître avec l'argent. Cette escroquerie a causé des pertes mondiales de centaines de milliards de dollars entre 2020 et 2025, avec des victimes réparties aux États-Unis, en Europe, en Asie et ailleurs.

Chen Zhi, en tant que président du groupe BCH, a été accusé de diriger ce réseau criminel transnational. Les enquêtes des autorités américaines montrent que le groupe BCH ne se contente pas d'exploiter des plateformes de fraude, mais a également établi une chaîne de blanchiment d'argent complète. Les fonds provenant de la fraude sont convertis en crypto-monnaies via des plateformes de paiement comme Huione Pay, puis, à travers des transactions complexes sur la chaîne, ils brouillent l'origine des fonds, pour finalement être échangés contre des monnaies fiduciaires ou investis dans des biens immobiliers, des casinos et d'autres industries tangibles au Cambodge. L'intégrité et l'ampleur de cette chaîne industrielle font du groupe BCH l'une des plus grandes organisations de blanchiment d'argent au Cambodge.

Le groupe Huione joue un rôle clé dans ce réseau. En tant que plus grande plateforme de paiement tiers au Cambodge, Huione Pay traite un volume important de flux de fonds transfrontaliers, dont une part considérable provient d'activités frauduleuses. En mars 2025, la licence bancaire de Huione Pay a été révoquée par la Banque nationale du Cambodge, la raison officielle étant des violations des réglementations anti-blanchiment et le non-respect des procédures appropriées de KYC (connaître votre client). Cette révocation de licence avait déclenché une petite banque run, mais d'une ampleur inférieure à celle-ci.

120 milliards de dollars BTC saisis, 24 milliards de dollars transférés à nouveau

Le 14 octobre, le ministère de la Justice des États-Unis a demandé la confiscation de 127 271 bitcoins, d'une valeur d'environ 12 milliards de dollars, liés à une escroquerie transnationale de type « pig butchering » opérée par Chen Zhi. Il s'agit de l'une des plus grandes saisies uniques de cryptomonnaies dans l'histoire des États-Unis, juste derrière l'affaire Silk Road et le piratage de Bitfinex. Les 127 271 BTC représentent environ 0,6 % de l'offre totale de bitcoins, et leur impact sur le marché ne doit pas être sous-estimé.

Ce qui est encore plus choquant, ce sont les développements qui ont suivi. Le 16 octobre, des bitcoins d'une valeur de 2,4 milliards de dollars ont à nouveau été transférés depuis le portefeuille associé à Chen Zhi, ce qui constitue un autre transfert après la divulgation précédente de la saisie de bitcoins, ce qui signifie que le gouvernement américain pourrait avoir saisi en plus des bitcoins d'une valeur de 2,4 milliards de dollars appartenant à Chen Zhi. Les deux saisies totalisent environ 14,4 milliards de dollars, ce qui fait de l'affaire Chen Zhi la plus grande action d'application de la loi en termes de montant dans l'histoire des cryptomonnaies.

Comment ces BTC sont-ils suivis et saisis ? Les agences d'application de la loi américaines utilisent des outils d'analyse de blockchain tels que Chainalysis et Elliptic pour suivre le chemin complet des fonds frauduleux depuis le portefeuille de la victime jusqu'au mélangeur, à l'échange et à la destination finale. Bien que les transactions en bitcoins soient anonymes, la transparence de la blockchain permet de suivre le flux des fonds. Une fois l'adresse du portefeuille contrôlée par Chen Zhi identifiée, les agences d'application de la loi peuvent obtenir le contrôle des actifs par le biais de la coopération internationale ou de moyens techniques (comme la saisie des clés privées).

Une nouvelle transference de 2,4 milliards de dollars suscite diverses spéculations. Il pourrait s'agir d'un transfert de BTC que le gouvernement américain a saisi vers un portefeuille froid plus sécurisé, ou peut-être que les autorités ont découvert un portefeuille contrôlé par Chen Zhi qui n'avait pas été divulgué auparavant. Dans tous les cas, cela montre que l'enquête continue de s'approfondir et que l'ampleur des actifs cryptographiques de Chen Zhi pourrait être bien plus grande que les premières estimations.

L'impact sur Huione est catastrophique. Si les actifs de Chen Zhi, en tant que contrôleur effectif, sont massivement saisis, la capacité de paiement du groupe Huione sera gravement remise en question. Les utilisateurs s'inquiètent que leurs fonds chez Huione puissent être gelés ou non récupérables, et cette panique a directement déclenché la bank run du 17 octobre.

Huione histoire du blanchiment d'argent et répression internationale

Le groupe Huione (groupe Huiwang) a subi ces dernières années une pression réglementaire internationale en raison de soupçons de blanchiment d'argent au Cambodge, d'escroqueries en ligne (comme les “schémas de Ponzi”) et de transactions illégales. En mars 2025, sa licence bancaire pour la plateforme de paiement Huione Pay a été révoquée par la Banque nationale du Cambodge, rendant difficile le retrait des fonds des utilisateurs et entraînant un important bank run. Cette révocation de licence est une action prise par le gouvernement cambodgien sous la pression internationale, montrant qu'il est désormais impossible de tolérer les actes illégaux de Huione, même au Cambodge.

Le Département du Trésor des États-Unis, par le biais du Bureau de la lutte contre la criminalité financière (FinCEN), a proposé au cours du premier semestre de cette année d'interdire au Huione Group d'accéder au système financier américain. Si cette proposition est mise en œuvre, elle coupera tous les liens de Huione avec le système de compensation en dollars, y compris les transferts SWIFT, les services de banques correspondantes et les transactions de cryptomonnaie libellées en dollars. Pour Huione, qui dépend des transferts de fonds transfrontaliers, cela équivaut à une peine de mort financière.

Le problème du blanchiment d'argent au Cambodge existe depuis longtemps. L'environnement réglementaire laxiste du pays, l'industrie du jeu souterrain développée et les liens économiques étroits avec la Chine en font un lieu idéal pour le blanchiment d'argent transnational. Le groupe Huione a profité de cet environnement pour établir un vaste réseau de blanchiment d'argent, dont les cibles incluent des groupes de fraude, des maisons de change clandestines et même des fonctionnaires corrompus. Les 146 cibles de sanctions américaines tentent en réalité de démanteler tout l'écosystème de blanchiment d'argent au Cambodge.

Les effets en chaîne des sanctions de l'OFAC commencent à se manifester. Les banques internationales coupent leurs liens avec Huione, les échanges de cryptomonnaies commencent à geler les comptes liés au groupe BCH, et les entreprises locales au Cambodge cherchent également à se dissocier. Cette chasse à l'homme généralisée paralyse les opérations commerciales de Huione, et un bank run devient un résultat inévitable. Pour les utilisateurs qui ont déposé des fonds chez Huione, la meilleure stratégie actuelle est de retirer leurs fonds le plus rapidement possible. Cet ensemble de choix rationnels individuels accélère l'effondrement de Huione.

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0xBitvip
· Il y a 19h
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