警界涉入加密货币洗钱？北检搜索多名警官，USDT钱包金流能锁定身份？

台北地检署侦办虚拟货币案件，从币流分析追踪发现，新北市警察局土城分局侦查队长黄祺玮、刑事警察局侦查第二大队侦查正伍国荣、张雅纶涉以泰达币洗钱，在昨日发动搜索，带回 3 人及亲友复讯，3 人今日各 50 万元交保。 （前情提要：台湾虚拟通货公会发布自律规范，加密资产上下架、防洗钱、客户保护要点一次看(VASP)） （背景补充：台湾金管会揭牌「金融市场创新处」，同天发函警告加密用户：再洗钱全抓起来！） 据中国时报、知新闻等报导，刑事局侦查第二大队侦查正伍国荣、张雅纶及土城分局侦查队长黄祺玮，因涉嫌透过泰达币（USDT）协助涉及 88 会馆洗钱案、遭通缉的「黄金大亨」涂诚文进行资金洗钱，于昨日遭台北地检署指挥警政署、新北靖纪小组兵分 19 路搜索及约谈。 检警搜查三名警员的办公室与住处并约谈三人及黄姓队长的妻子等亲友，共计六人。三名警员经北检漏夜复讯后，依《洗钱防制法》谕令各以 50 万元交保，黄妻及其他亲友则获请回。 三警怎被发现「涉泰达币洗钱」？ 检警发现，2022 至 2023 年间，张姓、伍姓侦查佐与黄姓侦查队长涉嫌利用自己及亲友的虚拟货币帐户，协助涂诚文集团进行洗钱。因异常庞大的金流引起检警注意，遂展开搜索与约谈。黄姓队长坦承曾投资 60 至 100 万元在泰达币 USDT 上，但强烈否认有不法用途，称频繁的帐户进出属正常投资行为。 警政署昨日表示，此案为督察室靖纪组侦办员警涉嫌风纪案件「自检」，发现相关人员疑涉有违法行为，遂主动报请台北地检署检察官指挥侦办，目前案情尚待厘清中。 土城分局对于黄姓侦查队长被检方谕令 50 万元交保后回应，本案初步调查，黄员于 2022 年至 2023 年间于刑事局任内因多笔虚拟货币金流异常，涉案情节尚待厘清，将先予调整职务静待司法调查。 土城分局强调，本案是警政署与土城分局督察室靖纪小组「自检」案件，对于员警违法违纪行为，秉持不掩饰、不庇纵、不护短之态度，毋枉毋纵，若有违法从严究办。 黄姓侦查队长的土城同事表示，黄姓队长投资期间资金虽频繁来往，但金额不大，根据先前聊天内容，认为黄姓队长对于虚拟货币并不熟悉，怀疑他只是听朋友说虚拟货币好赚，在朋友推荐下投资想「赚点小钱」，未料却因此惹祸上身，认为「谁洗钱用自己的户头」。 经由国内交易所锁定个资？ 由于侦查不公开，外界不能得知多名涉案警政人员是如何被检调锁定的，但可推测的是，若涉案人使用国内加密交易所进行出入金操作，就可能被循线找上。由于当前多间合规的国内交易所已与银行建立联防机制，若检方高度掌握 88 会馆涉及洗钱的数个地址，就可经由金流分析有强关联的相关钱包，若交易所收到搜索票，就需提出用户个资供检调人员检视，是否在现实人际关系上与涉案主嫌有染，更需交代金流出入来源与原由。 加密钱包特性与「脏钱污染」潜在风险 值得注意的是，近期台北地检署对加密货币相关案件的查缉力度明显提升，除本案外，北检在柯文哲相关案件中也曾托币流专家协助分析，显示地检署对虚拟资产与加密货币领域已有相当程度的熟悉与掌握，积极打击借由虚拟货币进行的洗钱行为。 虚拟货币交易具匿名性与跨境特性，且加密钱包容易受到「脏钱地址」污染，只要钱包有交易纪录，便可能被认定为与不法资金流动有关联，然而，仅有交易纪录不必然代表帐户涉及非法行为。 例如，有时恶意人士会透过空投方式，将少量 USDT 转入他人钱包，借此误导或牵连无辜用户，这也凸显加密货币交易监管与执法的挑战，目前，案件仍处于调查阶段，所有涉案人员尚未经法院定罪，在最终判决结果出炉前，应尊重无罪推定原则，不对当事人妄下定论。 相关报导 P2P交易全违法？台湾金管会喊「个人币商关七年」，VASP专法草案拚6月送行政院 台湾加密货币「课税规定」出炉，国税局查核2024卖币逃漏税达1.3亿 台湾首例》高雄个人币商买卖USDT遭逮，私下交易加密货币恐触法？ 〈警界涉入加密货币洗钱？北检搜索多名警官，USDT钱包金流能锁定身份？〉这篇文章最早发布于动区BlockTempo《动区动趋-最具影响力的区块链新闻媒体》。