史上最大加密货币诈骗！「68 亿美元比特币」受害者恐拿不回英国扣押资产

中国籍公民钱志敏于 2024 年 9 月承认其取得并持有价值 68 亿美元的比特币等犯罪所得，这起加密货币诈骗案受害者超过 12.8 万人。尽管检方本周宣布拟制定受害者赔偿方案，但根据《犯罪收益法》，英国政府仍可能保留没收的比特币，被没收资产通常会流入国库或执法部门预算，受害者赔偿并非总是优先考虑。

蓝天格锐加密货币诈骗案始末

根据 Decrypt 报导，这起加密货币诈骗案的核心人物钱志敏，透过名为蓝天格锐的投资平台在中国全国 31 个省市共吸收资金 402 亿余元人民币（约 68 亿美元）。据天津市公安局河东分局资料，该案于 2017 年 4 月 21 日正式立案侦查，但此时钱志敏已预见风险并使用假证件外逃至英国。

2014 年至 2017 年间，钱志敏透过投资骗局从超过 12.8 万名中国投资者非法取得这些资金。受害者被承诺高额回报，许多人投入了毕生积蓄。投资者团体聘请的律师 William Glover 在法庭听证会上对彭博社表示，一些投资者「蒙受了巨大的个人损失，包括生命、婚姻、家庭和事业等」。这种加密货币诈骗手法利用了受害者对高收益的渴望和对区块链技术的不了解。

数年来，钱志敏将赃物转换为比特币并试图进行洗钱。选择比特币作为洗钱工具，是因为加密货币具有匿名性和跨境转移便利性。在钱志敏使用假证件逃往英国后，伦敦警察厅在 2018 年至 2021 年期间查获了这批被窃的比特币。2024 年 4 月下旬，英国警方因洗钱罪将钱志敏抓获归案。

这起案件的规模在加密货币诈骗历史上极为罕见。68 亿美元的金额使其成为史上最大规模的单一加密货币诈骗案之一，仅次于 OneCoin 和 PlusToken 等国际性庞氏骗局。更重要的是，由于比特币价格在扣押期间大幅上涨，这批资产的当前价值已接近 70 亿美元，远超原始诈骗金额。

英国政府扣押 70 亿美元的法律依据

过去几周，关于英国政府计划如何处置其近 70 亿美元比特币储备的疑问层出不穷。以德国为例，他们去年出售了价值数十亿美元的比特币，这些加密货币都是在各类案件中查收的。而根据 Arkham 情报公司的数据，美国政府目前仍持有价值 370 亿美元的查收资产，立法者正意图以此建立加密资产战略储备。

根据彭博社报导，本案检方最初表示计划保留大部分比特币，但本周在法庭听证会上宣布拟制定受害者赔偿方案。据悉，已有数名投资人向法院提出资金追索申请。代表一群投资者的律师 Jackson Ng 向彭博社表示：「考虑到没收资产规模之大前所未见，以及公众对潜在盈余的争论，我们的立场很明确：必须把对受害者的赔偿放在首位。」

然而，英国加密货币资产追讨公司 CryptoCare 的执行长 Nick Harris 警告称，受害者可能会对最终结果感到失望。Harris 向 Decrypt 表示：「根据《犯罪收益法》，英国仍可能保留没收的比特币，而非直接进行重新分配。」这部法律赋予英国政府极大的自由裁量权，允许将没收资产用于公共用途而非优先赔偿受害者。

Harris 进一步表示：「通常来说，被没收的资产会透过资产追回奖励计划流入国库或执法部门的预算，美国和澳大利亚也效仿了这一制度，这些国家并不总是优先考虑受害者赔偿。」这种制度设计的逻辑是，执法部门需要资源来打击犯罪，没收资产可以自我供养这些行动。但对于加密货币诈骗受害者而言，这意味着他们可能永远无法收回损失。

受害者赔偿为何如此困难

检察官尚未提供赔偿方案的具体细节，但从法律和实务角度看，这起加密货币诈骗案的赔偿面临多重障碍。首先是管辖权问题。受害者绝大多数是中国公民，犯罪行为发生在中国，但资产被英国扣押。这种跨国性质使得赔偿程序极为复杂，需要中英两国司法合作。

其次是资产价值波动问题。比特币价格在扣押期间大幅上涨，从 2018 年的低点到现在，涨幅可能超过 10 倍。这产生了一个伦理和法律问题：增值部分应该归谁？受害者认为他们应该获得包括增值在内的全部资产，因为如果没有诈骗，这些比特币本应属于他们。但英国政府可能认为，增值是在其监管期间产生的，应该由国家享有。

第三是身份验证难题。12.8 万名受害者分散在中国 31 个省市，许多人可能缺乏充分的证据证明其投资金额和损失。在加密货币诈骗案中，诈骗者通常不会保留完整的受害者记录，或者故意销毁证据。这使得建立一个公平的赔偿机制极为困难。

第四是时间成本。跨国资产追回程序通常耗时数年甚至十年以上。在此期间，受害者面临生活困难，有些人可能等不到赔偿就已离世。投资者团体聘请的律师在听证会上强调的「生命、婚姻、家庭和事业」损失，正是这种时间拖延造成的次生伤害。

各国政府如何处置没收加密资产

英国并非唯一面临如何处置没收加密资产问题的国家。德国政府去年出售了从各类案件中查收的价值数十亿美元的比特币，引发了市场波动和公众争议。许多人批评德国政府选择在价格相对低点抛售，导致国家损失了潜在的增值收益。

美国采取了不同的策略。根据 Arkham 情报公司的数据，美国政府目前仍持有价值 370 亿美元的查收加密资产，主要来自丝绸之路、Bitfinex 骇客案等重大案件。美国立法者正意图以此建立加密资产战略储备，将没收的加密货币视为国家战略资产而非简单的犯罪收益。这种做法引发了关于受害者权益与国家利益平衡的激烈辩论。

澳大利亚同样效仿了资产追回奖励计划，将没收资产的一部分用于资助执法部门的进一步行动。这种制度的支持者认为，它创造了一个正向循环：打击犯罪获得的资源被再投资于打击更多犯罪。但批评者指出，这种制度可能激励执法部门过度扣押资产，而忽视了受害者的优先赔偿权。

在这起加密货币诈骗案中，英国政府面临的选择将设立重要先例。如果选择优先赔偿受害者，将鼓励其他国家采取类似做法，强化对受害者权益的保护。如果选择保留资产用于国库或执法预算，可能引发国际批评，特别是来自受害者所在国中国的外交压力。目前，投资者团体已向法院提出资金追索申请，强调赔偿应放在首位，但最终结果仍需数月甚至数年才能明朗。