Người phụ nữ Trung Quốc cuốn 500 tỷ Bitcoin trốn sang Anh, cảnh sát Thiên Tân truy tìm tài sản và tiền mặt xuyên biên giới.

Cảnh sát Thiên Tân đã phát hành thông báo tình hình về “Công ty TNHH Công nghệ Điện tử Ge Rui Thiên Tân bị nghi ngờ thu hút trái phép tiền gửi của công chúng” chỉ ra rằng các cơ quan công an vẫn đang hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật của Anh trong việc truy bắt tội phạm và thu hồi tài sản xuyên quốc gia. Nhân vật chính trong vụ rửa tiền Bitcoin lớn nhất trong lịch sử Trung Quốc, Tiền Chí Minh, đã ra tòa ở Anh, nhận tội tại chỗ, thừa nhận sở hữu và chuyển giao tài sản tội phạm bằng tài sản tiền điện tử. Vụ án này liên quan đến 128.000 người bị lừa đảo, liên quan đến 61.000 đồng Bitcoin (tương đương gần 50 tỷ nhân dân tệ).

Danh tính đa dạng của nữ chủ tịch bí ẩn tiền chí mẫn

（Người đeo khẩu trang bên phải là Tiền Chí Mẫn, nguồn: X）

Xung quanh nhân vật Lưu Thiên Ngọc và Tiền Chí Mẫn, một loạt câu hỏi đã được công chúng đặt ra: Tiền Chí Mẫn rốt cuộc là người như thế nào? Cô ta đã trốn thoát thành công ra sao? 61.000 Bitcoin sẽ được xử lý như thế nào? Về Tiền Chí Mẫn, gần như không có “nhà đầu tư” nào biết rõ về cô, mọi người chỉ truyền miệng nhau những thông tin công khai từ Lưu Thiên Ngọc và những huyền thoại chưa được xác thực.

Công ty Blue Sky Gear tuyên bố rằng “Hoa Hoa” tốt nghiệp từ Đại học Thanh Hoa, có hai bằng tiến sĩ, từng du học ở Mỹ, hiểu biết về tài chính. Nhà đầu tư đến từ Thẩm Dương, Han Xinghai, nghe nói rằng “Hoa Hoa” đã mang về không ít công nghệ từ Mỹ. Anh đã hỏi “Hoa Hoa” tại buổi giới thiệu rằng tại sao không cho chụp ảnh, “cô ấy nói vì công nghệ Mỹ mà cô ấy mang về, nếu tiết lộ ra ngoài, Mỹ sẽ trừng phạt cô ấy.”

Vào cuối tháng 4 năm 2024, truyền thông Anh đưa tin rằng Tiền Chí Mẫn đã bị bắt ở Anh, cô ta đã cung cấp ngày sinh là 10 tháng 11 năm 1990 với danh tính là Trương Á Địch (Yadi Zhang) trước tòa án. Tuy nhiên, theo thông tin từ tạp chí Trung Quốc, một nguồn tin ẩn danh cho biết ngày này có thể không chính xác. Người này cho biết Tiền Chí Mẫn sinh vào tháng 9 năm 1978 tại Nhân Khánh, tỉnh Giang Tô, có bằng cấp chuyên ngành, đã kết hôn và sau đó ly hôn. Điều này có nghĩa là tuổi thật của Tiền Chí Mẫn khoảng 47 tuổi, thay vì 34 tuổi như cô ta đã khai trước tòa án Anh.

Tạp chí Trung Quốc nhận biết rằng, vào năm 2013, cô đã liên quan đến một vụ lừa đảo đa cấp xảy ra ở Hợp Phì, An Huy, lúc đó Tiền Chí Mẫn đã dùng tên giả “Lý Hà”. Vụ việc có nhiều người tham gia và số tiền liên quan rất lớn, sau khi vụ án xảy ra, một số người đã bị bắt và kết án, trong khi Tiền Chí Mẫn, người điều hành vụ việc, vẫn đang trốn tránh. Điều này có thể giải thích tại sao trong quá trình điều hành công ty Blue Sky Ge Rui sau này, Tiền Chí Mẫn luôn cố gắng duy trì hình ảnh bí ẩn, không muốn xuất hiện công khai.

Nhiều danh tính và lịch sử lừa đảo của Tiền Chí Mẫn

Danh tính thật: Sinh năm 1978 tại Giang Tô Như Giao, trình độ chuyên môn, khoảng 47 tuổi

Vụ lừa đảo đa cấp tại Hợp Phì năm 2013: Giả danh “Lý Hạ”, điều hành tổ chức đa cấp Hong Kong UBS International

2014-2017 Bầu Trời Xanh: Biệt danh “Hoa Hoa”, điều hành 402 tỷ đồng huy động vốn trái phép

Năm 2017 trốn sang Anh: Lấy tên giả “Trương Á Đi” , khai báo sai tuổi là sinh năm 1990

Khi được phỏng vấn bởi phóng viên của “Tạp chí Tin tức Trung Quốc”, không chỉ một nhà “đầu tư” của Blue Sky Ge Rui nhớ lại cảnh tượng “Hoa Hoa” cố ý che mặt khi xuất hiện trước họ. Đó là vào mùa thu năm 2016, Trương Ly tham gia một hội thảo quảng bá do tổ chức Blue Sky Ge Rui quy tụ hàng ngàn người ở Bắc Kinh, tiền sĩ Qian Zhiming đã xuất hiện. Đó là một cảnh tượng điên cuồng: Qian Zhiming đội một chiếc khăn voan màu hồng nhạt, ngồi trên xe lăn, trên lối đi dẫn đến bục phát biểu, được người khác cùng xe lăn nâng lên, mọi người vừa nâng Qian Zhiming lên, vừa hô khẩu hiệu, trong đó có một câu là “Tam thế phú quý”.

Kế hoạch Ponzi trị giá 40,2 tỷ đồng được thiết kế tinh xảo

Vào ngày 31 tháng 3 năm 2014, tiền sĩ Mẫn đang trốn tránh đã thành lập công ty Blue Sky Ge Rui tại Thiên Tân. Blue Sky Ge Rui quản lý việc bán các sản phẩm tài chính trên toàn quốc với bảy khu vực lớn là Kinh Tê - Thiên Tân - Hà Bắc, Đông Bắc, Hoa Đông, Hoa Nam, Hoa Trung, Tây Bắc và Tây Nam. Từ tháng 4 năm 2014 đến tháng 8 năm 2017, Blue Sky Ge Rui đã đưa ra mười sản phẩm tài chính, sử dụng tỷ suất lợi nhuận đầu tư từ 1 đến 3 lần làm mồi nhử, thu hút trái phép tiền gửi của người dân.

Trịnh Chính Ca là một giáo viên ở huyện Vũ Xuyên, thành phố Trùng Khánh. Anh bắt đầu tìm hiểu về Blue Sky Ge Rui vào năm 2016 qua sự giới thiệu của một người bạn học trung học. Lúc đó, Trịnh Chính Ca với tâm lý thử nghiệm, cùng vợ mỗi người đầu tư một sản phẩm, mỗi sản phẩm 60.000 nhân dân tệ. “Chúng tôi quan sát một thời gian, nó thực sự hoàn trả tiền đúng hạn, như vậy sau hơn 20 tháng có thể hoàn vốn, toàn bộ đều hoàn lại với lợi nhuận gấp hai ba lần. Vì vậy sau đó chúng tôi lại đầu tư thêm tiền, cho đến tháng 7 năm 2017 Blue Sky Ge Rui sụp đổ, tổng cộng đầu tư hơn 1 triệu nhân dân tệ.”

Điều thu hút nhà “đầu tư” Hàn Tinh Hải tại Thẩm Dương không phải là bản thân sản phẩm tài chính, mà là vòng tay sinh mệnh của Blue Sky Gracie. Vào tháng 10 năm 2015, anh, người đã từng làm bác sĩ, đã tham gia buổi hội thảo ra mắt sản phẩm này. Theo giới thiệu, vòng tay sinh mệnh được trang bị chip, một trong những chức năng là thông qua GPS và định vị Bắc Đẩu, vị trí không vượt quá 15 mét. Nếu có người già cần giúp đỡ, chỉ cần nhấn nút đỏ trên vòng tay, “xe cứu thương sẽ đến bên bạn trong vòng 10 phút.”

Công ty Blue Sky Ge Rui tuyên bố rằng các sản phẩm này được phát triển độc lập bởi công ty hoặc hợp tác với các tổ chức khác. Tuy nhiên, trong phiên tòa xét xử Nhậm Giang Đào, trợ lý của Tiền Chí Minh là Lý đã làm chứng rằng những sản phẩm này thực tế là được mua từ các nhà cung cấp ở Thượng Hải, Thâm Quyến và các khu vực Giang Tô, Chiết Giang. Mục đích thực sự của việc thành lập Trung tâm dịch vụ kế hoạch sinh thái của Blue Sky Ge Rui là để mở rộng ảnh hưởng của công ty, từ đó bán các sản phẩm tài chính. “Blue Sky Ge Rui thực sự là một cái bẫy được thiết kế tinh vi.” Trịnh Chính Ca nói.

Theo báo cáo kiểm toán dự án, từ tháng 8 năm 2014 đến tháng 7 năm 2017, Blue Sky Ge Rui đã thu hút hơn 40,2 tỷ đồng, số tiền này được kiểm soát và phân phối bởi Tiền Chí Mẫn. Từ tháng 4 năm 2014 đến tháng 8 năm 2017, Blue Sky Ge Rui đã hoàn trả cho 128.409 người hơn 34,1 tỷ đồng, dùng để mua trang sức 95,68 triệu đồng, dùng để mua bất động sản 91,89 triệu đồng, dùng cho chi tiêu hoạt động hàng ngày hơn 210 triệu đồng, ngoài ra còn khoảng 140 triệu đồng đã mua Bitcoin.

6.1 vạn đồng Bitcoin làm thế nào trở thành công cụ rửa tiền

Theo tài liệu tư pháp của Anh mà 《Trung Quốc Tin tức tuần san》 có được về vụ án này, 61.000 bitcoin này được cho là phần lớn đến từ các tội phạm lừa đảo quy mô lớn mà Tiền Chí Mẫn thực hiện tại Trung Quốc. Vào tháng 6 năm 2014, Tiền Chí Mẫn đã mở tài khoản giao dịch tiền điện tử dưới tên Nhậm Giang Thao và đã mua bitcoin với số tiền thu được từ tài sản bất hợp pháp lên tới hơn 1,1 tỷ nhân dân tệ. Phương pháp này tương đối dễ thực hiện tại Trung Quốc vào thời điểm đó.

Luật sư Liu Yang từ Văn phòng Luật sư Deheng Bắc Kinh cho biết, hành vi rửa tiền của Qian Zhiming thông qua Bitcoin không phức tạp. Qian Zhiming đã trốn sang Anh vào tháng 9 năm 2017. Vào ngày 4 tháng 9 cùng năm, Ngân hàng Trung ương và bảy bộ khác đã phát hành “Thông báo về việc phòng ngừa rủi ro tài chính từ việc phát hành token”, kể từ đó, các sàn giao dịch tiền tệ ảo mới đóng cửa kênh trao đổi giữa nhân dân tệ và tiền tệ ảo. Điều này có nghĩa là, trước khi vụ việc xảy ra, Qian Zhiming có thể sử dụng tài sản bất hợp pháp để mua Bitcoin trực tiếp trên nền tảng giao dịch, cộng với sự thiếu sót của các biện pháp phòng chống rửa tiền như việc xác thực tài khoản vào thời điểm đó, cô ấy đã dễ dàng thực hiện việc mang Bitcoin ra nước ngoài.

Vụ án này làm nổi bật những lỗ hổng trong môi trường quy định ở Trung Quốc về Bitcoin trước năm 2017. Vào thời điểm đó, các sàn giao dịch tiền điện tử có thể mua Bitcoin trực tiếp bằng nhân dân tệ, và yêu cầu KYC (Biết khách hàng) không nghiêm ngặt, các giao dịch lớn cũng thiếu giám sát hiệu quả. Tiền Chí Mẫn đã tận dụng khoảng trống quy định này để chuyển đổi hàng chục tỷ đồng tiền bẩn thành Bitcoin, sau đó chuyển tài sản đến Vương quốc Anh thông qua tính ẩn danh và đặc điểm xuyên biên giới của blockchain.

Về phần Tiền Chí Mẫn, trước khi cơ quan công an chính thức điều tra, vào tháng 2 năm 2017, cô đã đề nghị bạn trai lúc bấy giờ là Triệu Mỗ Phong giúp cô vượt biên trái phép. Triệu Mỗ Phong kinh doanh công ty đồ cổ ở Thượng Hải. Nhờ sự giúp đỡ của Triệu, Tiền Chí Mẫn đã vượt biên trốn thoát. Chi tiết về việc trốn khỏi đất nước không được biết đến. Tiền Chí Mẫn đã trốn khỏi Trung Quốc vào tháng 7 năm 2017 và vào tháng 9 năm 2017 đã đến Anh bằng hộ chiếu Anh tên là “Trương Á Đệ” (Yadi). Cô đã thuê một phụ nữ Hoa kiều tên là Văn Kiệm (Wen Jian) ở Anh để hỗ trợ việc rửa tiền. Văn Kiệm đã bị bắt vào tháng 5 năm 2021, bị xét xử vào năm 2023 và sau đó bị tuyên án có tội về tội rửa tiền. Tiền Chí Mẫn đã một thời gian trốn tránh, vào cuối tháng 4 năm 2024, truyền thông Anh đã đưa tin rằng Tiền Chí Mẫn đã bị bắt tại Anh và bị giam giữ chờ xét xử.

Lưu Dương cho rằng, nếu tính toán theo giá trị cao nhất của Bitcoin từ năm 2024, 6.1 vạn đồng Bitcoin có giá trị lên tới hơn 32 tỷ nhân dân tệ. Ông cho rằng: “Hiện tại nên tối đa hóa bằng chứng lưu chuyển vốn, chứng minh rằng 6.1 vạn đồng Bitcoin bị Anh tịch thu có liên quan đến vụ án Blue Sky Ge Rui”, điều này có thể giúp lấy lại những đồng Bitcoin này.

Những khó khăn pháp lý và tiến triển trong việc truy thu tài sản xuyên biên giới

Một tháng trước, vụ án rửa tiền Bitcoin quy mô lớn nhất ở Anh đã được đưa ra xét xử tại London. Nhân vật chính của vụ án chính là tiền thân của vụ án thu hút vốn bất hợp pháp của Công ty TNHH Công nghệ Điện tử Lăng Thiên, Qian Zhiming. Trong ngày đó, Qian Zhiming đã nhận tội tại tòa, thừa nhận việc nắm giữ và chuyển nhượng tài sản tiền điện tử có được từ hành vi phạm tội. Sự nhận tội của Qian Zhiming đã rút ngắn đáng kể thời gian xét xử dự kiến từ 12 đến 14 tuần, tiếp theo, vụ án sẽ vào giai đoạn lượng hình và tuyên án.

Đối với các nhà đầu tư Trung Quốc trong vụ án Blue Sky Ge Rui, việc Tiền Chí Mẫn nhận tội đã khiến họ tập trung vào một mối quan tâm mới - 6.1 vạn đồng Bitcoin liên quan sẽ đi đâu? Một nạn nhân cho biết với Tạp chí Tin tức Trung Quốc: “Chúng tôi đang theo dõi thông tin về phiên tòa tại Anh, cảnh sát Trung Quốc cũng đang tích cực truy thu, đó đều là hy vọng.” Tuy nhiên, việc thu hồi tài sản xuyên biên giới phải đối mặt với các quy trình pháp lý phức tạp.

Luật pháp Anh có quy định nghiêm ngặt về việc xử lý tài sản thu được từ tội phạm, thường ưu tiên bồi thường cho các nạn nhân địa phương, sau đó mới xem xét đến các nạn nhân ở nước ngoài. Mặc dù Trung Quốc và Anh có thỏa thuận hợp tác tư pháp hình sự, nhưng việc thu hồi tài sản thường kéo dài. Đặc điểm đặc biệt của Bitcoin càng tăng thêm độ phức tạp: nó vừa là tài sản kỹ thuật số, vừa vượt qua nhiều khu vực pháp lý, cách đánh giá, bảo quản và phân phối đều thiếu tiền lệ.

Thông báo của cảnh sát Thiên Tân cho thấy, các cơ quan công an vẫn đang tiếp tục hợp tác với cơ quan thực thi pháp luật của Anh trong việc truy đuổi tội phạm và thu hồi tài sản xuyên biên giới, nỗ lực hết sức để khôi phục tổn thất cho những người tham gia huy động vốn. Tuy nhiên, tuyên bố này mang lại hy vọng cho các nạn nhân, nhưng thời gian và tỷ lệ thực tế thu hồi vẫn đầy sự không chắc chắn. Dựa trên kinh nghiệm từ các vụ án tương tự, việc thu hồi tài sản xuyên biên giới có thể mất vài năm, và tỷ lệ thu hồi cuối cùng thường thấp hơn 50%.

Vụ án này có ảnh hưởng sâu rộng đến quy định của Trung Quốc về tài sản tiền điện tử và việc sử dụng Bitcoin trong tội phạm. Nó phơi bày những lỗ hổng trong quy định ban đầu, đồng thời thúc đẩy các biện pháp chống rửa tiền nghiêm ngặt hơn sau này. Sau năm 2017, Trung Quốc đã cấm hoàn toàn việc vận hành các sàn giao dịch tiền điện tử, làm giảm đáng kể khả năng xảy ra các vụ án tương tự.