Chorus One hợp tác với Morpho và Steakhouse để thu hút nhiều nhà đầu tư tổ chức hơn vào lợi suất DeFi

Sáng kiến này có thể báo hiệu một sự tiến hóa rộng rãi hơn trong bối cảnh lợi suất của DeFi, vốn nổi tiếng với bản chất thử nghiệm và sự biến động. Giờ đây, với sự tăng lên của cơ sở hạ tầng tuân thủ, không lưu ký và các chiến lược rủi ro được chọn lọc, các nhà đầu tư lớn đang được cung cấp một con đường để tham gia vào các cơ hội lợi suất on-chain mà không phải hy sinh quyền kiểm soát hay giám sát.

Xây dựng lại DeFi Yield cho các tổ chức

Chorus One Earn đơn giản hóa việc tạo ra lợi suất từ stablecoin trong khi tích hợp các rào cản quen thuộc hơn với tài chính truyền thống. Sản phẩm cho phép các nhà đầu tư kiếm lợi nhuận từ USDC nhàn rỗi thông qua một khung phi lưu ký, có nghĩa là tiền vẫn hoàn toàn nằm trong tầm kiểm soát của người dùng, không bị giữ bởi bất kỳ trung gian nào.

Dưới nắp ca-pô, hệ thống được xây dựng xung quanh mạng lưới cho vay toàn cầu của Morpho, giúp cung cấp các thị trường cho vay và vay hiệu quả, cùng với các chiến lược kho của Steakhouse Financial, nhằm chọn lọc sự tiếp xúc dựa trên khẩu vị rủi ro và chất lượng tài sản thế chấp.

Cùng nhau, họ tạo ra một trải nghiệm kiếm tiền kết hợp tính khả thi của DeFi với sự dự đoán và tính chính xác trong quản trị mà các tổ chức mong đợi.

Hai Kho, Hai Triết Lý

Khi ra mắt, Chorus One Earn sẽ cung cấp hai loại kho: Steakhouse Prime USDC và Steakhouse High Yield USDC. Cả hai đều phân bổ vốn vào các thị trường Morpho được sàng lọc cẩn thận, nhưng chúng khác nhau ở cách cân bằng giữa an ninh và hiệu suất.

Kho bạc Prime tuân theo một chiến lược bảo thủ, nhấn mạnh vào tài sản thế chấp blue-chip và thời gian khóa quản trị dài hơn để đảm bảo tính dự đoán và giảm thiểu sự biến động – lý tưởng cho các kho bạc ưa rủi ro thấp.

Ngược lại, vault Lợi suất cao áp dụng một cách tiếp cận phân bổ năng động hơn. Nó tìm kiếm lợi nhuận cao hơn thông qua việc tiếp xúc với các loại tài sản thế chấp mới nổi, chẳng hạn như tín dụng tư nhân mã hóa hoặc sản phẩm cấu trúc, trong khi duy trì việc tái cân bằng chủ động và báo cáo minh bạch.

Đối với các nhà đầu tư và kho bạc DAO, những tùy chọn này đại diện cho một bước tiến trong việc xác định các khuôn khổ rõ ràng, điều chỉnh rủi ro để kiếm lợi nhuận trong DeFi.

Sự Hội Tụ Của Sức Mạnh

Mỗi cộng tác viên mang đến một mảnh ghép riêng biệt trong bức tranh DeFi thể chế. Chorus One, nổi tiếng với việc vận hành cơ sở hạ tầng cho hơn 40 mạng lưới proof-of-stake, mang đến danh tiếng của mình về độ tin cậy, an ninh doanh nghiệp và một nền tảng nghiên cứu vững mạnh. Morpho, hiện hỗ trợ hơn $12 tỷ trong các khoản tiền gửi, đóng góp kiến trúc cho vay mở của mình, là mô liên kết cho các thị trường tín dụng trên chuỗi có thể mở rộng và minh bạch. Và Steakhouse Financial, người biên soạn chiến lược stablecoin với hơn $3 tỷ tài sản được quản lý, đảm bảo rằng việc xây dựng kho và quản trị phù hợp với các tiêu chuẩn thể chế.

Sự kết hợp này cho phép Chorus One Earn không chỉ phục vụ như một bộ tổng hợp lợi suất khác, mà còn như một công cụ kho bạc được quản lý rủi ro, được thiết kế cho một lớp mới của các người tham gia DeFi, từ DAOs và fintechs đến các nhà quản lý tài sản đang tìm kiếm sự tiếp xúc on-chain được quy định.

Lợi suất tổ chức, không có sự đánh đổi về giám sát

Sự thúc đẩy hướng tới các sản phẩm kiếm tiền không giữ tài sản và được quản lý rủi ro nổi bật một chủ đề ngày càng phát triển trong tài chính kỹ thuật số: các tổ chức muốn có lợi suất, nhưng không muốn rủi ro đối tác. Khác với một số nền tảng lợi suất tập trung đã sụp đổ trong chu kỳ trước, Chorus One Earn giữ tài sản của người dùng trong các hợp đồng thông minh minh bạch, cho phép các nhà đầu tư xác minh được mức độ tiếp xúc và hiệu suất theo thời gian thực. Các khoản tiền gửi, rút tiền và dữ liệu lợi suất có thể truy cập thông qua giao diện Chorus One, SDK, hoặc API, được thiết kế để tích hợp dễ dàng vào các hệ thống kho bạc hiện có. Và cấu trúc này phù hợp với sự di chuyển liên tục của các tổ chức hướng tới quản lý kho bạc on-chain, nơi tính minh bạch và khả năng lập trình được ưu tiên hơn sự tiện lợi.