Lừa đảo tài sản tiền điện tử lớn nhất trong lịch sử! Nạn nhân của "6.8 tỷ đô la Bitcoin" có thể không lấy lại được tài sản bị tịch thu tại Anh.

Công dân Trung Quốc Qian Zhiming vào tháng 9 năm 2024 đã thừa nhận việc có được và sở hữu tài sản bất hợp pháp trị giá 6,8 tỷ USD bằng Bitcoin và các loại tiền điện tử khác, trong vụ lừa đảo tiền điện tử này có hơn 128.000 nạn nhân. Mặc dù công tố viên đã công bố kế hoạch bồi thường cho nạn nhân trong tuần này, nhưng theo Luật về Tài sản Tội phạm, chính phủ Anh vẫn có thể giữ lại Bitcoin bị tịch thu, tài sản bị tịch thu thường sẽ chảy vào ngân sách nhà nước hoặc ngân sách của các cơ quan thực thi pháp luật, và việc bồi thường cho nạn nhân không phải lúc nào cũng được ưu tiên.

Vụ lừa đảo tài sản tiền điện tử Blue Sky Ge Rui

Theo báo cáo của Decrypt báo cáo, nhân vật chính trong vụ lừa đảo tài sản tiền điện tử này là tiền sĩ Minh, đã thông qua nền tảng đầu tư mang tên Blue Sky Ge Rui để huy động vốn lên tới hơn 40,2 tỷ nhân dân tệ (khoảng 6,8 tỷ USD) trên toàn quốc tại 31 tỉnh thành của Trung Quốc. Theo thông tin từ Cục Công an quận Hợp Đông, thành phố Thiên Tân, vụ án đã chính thức được điều tra vào ngày 21 tháng 4 năm 2017, nhưng vào thời điểm đó, tiền sĩ Minh đã dự đoán được rủi ro và sử dụng giấy tờ giả để trốn sang Anh.

Từ năm 2014 đến 2017, Tiền Chi Minh đã thu được số tiền này một cách bất hợp pháp từ hơn 128.000 nhà đầu tư Trung Quốc thông qua một trò lừa đảo đầu tư. Các nạn nhân được hứa hẹn lợi nhuận cao, nhiều người đã đầu tư toàn bộ tiết kiệm cả đời của họ. Luật sư William Glover, người được nhóm nhà đầu tư thuê, đã nói trong một phiên điều trần tại tòa án với Bloomberg rằng một số nhà đầu tư “đã chịu những tổn thất cá nhân to lớn, bao gồm cả cuộc sống, hôn nhân, gia đình và sự nghiệp”. Phương thức lừa đảo tài sản tiền điện tử này đã lợi dụng sự khao khát lợi nhuận cao và sự thiếu hiểu biết của các nạn nhân về công nghệ blockchain.

Trong nhiều năm, Tiền Chí Mẫn đã chuyển đổi tài sản bất hợp pháp thành Bitcoin và cố gắng thực hiện rửa tiền. Việc chọn Bitcoin làm công cụ rửa tiền là do tài sản tiền điện tử có tính ẩn danh và thuận tiện trong việc chuyển giao xuyên biên giới. Sau khi Tiền Chí Mẫn sử dụng giấy tờ giả để trốn sang Anh, Cảnh sát London đã thu giữ lô Bitcoin bị đánh cắp này trong khoảng thời gian từ 2018 đến 2021. Vào cuối tháng 4 năm 2024, cảnh sát Anh đã bắt giữ Tiền Chí Mẫn vì tội rửa tiền.

Vụ án này có quy mô cực kỳ hiếm có trong lịch sử lừa đảo tài sản tiền điện tử. Số tiền 6,8 tỷ đô la khiến nó trở thành một trong những vụ lừa đảo tài sản tiền điện tử lớn nhất trong lịch sử, chỉ đứng sau các trò lừa đảo Ponzi quốc tế như OneCoin và PlusToken. Quan trọng hơn là, do giá Bitcoin đã tăng mạnh trong thời gian bị tạm giữ, giá trị hiện tại của lô tài sản này đã gần 7 tỷ đô la, vượt xa số tiền lừa đảo ban đầu.

Cơ sở pháp lý cho việc chính phủ Anh tạm giữ 7 tỷ đô la

Trong vài tuần qua, có rất nhiều câu hỏi về kế hoạch của chính phủ Anh trong việc xử lý dự trữ Bitcoin trị giá gần 7 tỷ USD của họ. Lấy ví dụ như Đức, họ đã bán Bitcoin trị giá hàng tỷ USD vào năm ngoái, những tài sản tiền điện tử này đều được tịch thu từ các vụ án khác nhau. Theo dữ liệu từ công ty tình báo Arkham, chính phủ Mỹ hiện vẫn nắm giữ tài sản tịch thu trị giá 37 tỷ USD, các nhà lập pháp đang có ý định sử dụng điều này để thiết lập một chiến lược dự trữ tài sản mã hóa.

Theo báo cáo của Bloomberg, công tố viên trong vụ án này ban đầu cho biết kế hoạch giữ lại phần lớn Bitcoin, nhưng tuần này đã thông báo trong phiên tòa rằng họ dự định xây dựng một kế hoạch bồi thường cho các nạn nhân. Được biết, đã có một số nhà đầu tư nộp đơn yêu cầu truy đòi tài sản lên tòa án. Luật sư đại diện cho một nhóm nhà đầu tư, Jackson Ng, đã nói với Bloomberg: “Xét thấy quy mô tịch thu tài sản chưa từng có và sự tranh luận của công chúng về lợi nhuận tiềm năng, lập trường của chúng tôi rất rõ ràng: bồi thường cho các nạn nhân phải được đặt lên hàng đầu.”

Tuy nhiên, Giám đốc điều hành của công ty truy thu tài sản tiền điện tử CryptoCare, Nick Harris, đã cảnh báo rằng nạn nhân có thể sẽ thất vọng với kết quả cuối cùng. Harris cho biết với Decrypt: “Theo Đạo luật Tội phạm thu lợi, Vương quốc Anh vẫn có thể giữ lại Bitcoin đã bị tịch thu, thay vì phân phối lại trực tiếp.” Luật này trao cho chính phủ Vương quốc Anh quyền tự quyết lớn, cho phép sử dụng tài sản bị tịch thu cho các mục đích công cộng chứ không phải bồi thường ưu tiên cho nạn nhân.

Harris tiến further to state: “Thông thường, tài sản bị tịch thu sẽ được đưa vào ngân sách quốc gia hoặc ngân sách của các cơ quan thực thi pháp luật thông qua chương trình thưởng thu hồi tài sản, Hoa Kỳ và Úc cũng đã bắt chước hệ thống này, các quốc gia này không phải lúc nào cũng ưu tiên bồi thường cho các nạn nhân.” Logic của thiết kế hệ thống này là các cơ quan thực thi pháp luật cần nguồn lực để chống lại tội phạm, việc tịch thu tài sản có thể tự nuôi sống các hoạt động này. Nhưng đối với các nạn nhân của lừa đảo tiền điện tử, điều này có nghĩa là họ có thể sẽ không bao giờ lấy lại được thiệt hại.

Tại sao việc bồi thường cho nạn nhân lại khó khăn như vậy

Các công tố viên chưa cung cấp chi tiết cụ thể về kế hoạch bồi thường, nhưng từ góc độ pháp lý và thực tiễn, việc bồi thường cho vụ lừa đảo tài sản tiền điện tử này đang đối mặt với nhiều trở ngại. Đầu tiên là vấn đề thẩm quyền. Hầu hết nạn nhân là công dân Trung Quốc, hành vi phạm tội xảy ra ở Trung Quốc, nhưng tài sản đã bị tịch thu tại Vương quốc Anh. Tính chất xuyên quốc gia này khiến quy trình bồi thường trở nên cực kỳ phức tạp, cần có sự hợp tác tư pháp giữa Trung Quốc và Vương quốc Anh.

Thứ hai là vấn đề biến động giá trị tài sản. Giá Bitcoin đã tăng mạnh trong thời gian bị tạm giữ, từ mức thấp năm 2018 đến nay, mức tăng có thể vượt quá 10 lần. Điều này đã tạo ra một vấn đề về đạo đức và pháp lý: phần giá trị gia tăng nên thuộc về ai? Các nạn nhân cho rằng họ nên nhận được toàn bộ tài sản bao gồm cả phần giá trị gia tăng, vì nếu không có gian lận, những Bitcoin này lẽ ra thuộc về họ. Nhưng chính phủ Anh có thể cho rằng phần giá trị gia tăng được tạo ra trong thời gian họ quản lý, nên nên thuộc về nhà nước.

Thứ ba là vấn đề xác thực danh tính. 128.000 nạn nhân phân tán ở 31 tỉnh thành của Trung Quốc, nhiều người có thể thiếu bằng chứng đầy đủ để chứng minh số tiền đầu tư và tổn thất của mình. Trong các vụ lừa đảo tài sản tiền điện tử, kẻ lừa đảo thường không giữ hồ sơ đầy đủ về nạn nhân, hoặc cố tình tiêu hủy chứng cứ. Điều này khiến việc thiết lập một cơ chế bồi thường công bằng trở nên cực kỳ khó khăn.

Thứ tư là chi phí thời gian. Quy trình thu hồi tài sản xuyên quốc gia thường mất hàng năm hoặc thậm chí hơn mười năm. Trong thời gian này, nạn nhân phải đối mặt với khó khăn trong cuộc sống, một số người có thể không đợi được bồi thường đã ra đi. Các luật sư được nhóm nhà đầu tư thuê nhấn mạnh về những tổn thất liên quan đến “cuộc sống, hôn nhân, gia đình và sự nghiệp” trong phiên điều trần, chính là những tổn thương thứ cấp do sự chậm trễ về thời gian gây ra.

Các quốc gia chính phủ xử lý tài sản mã hóa bị tịch thu như thế nào

Vương quốc Anh không phải là quốc gia duy nhất phải đối mặt với vấn đề xử lý tài sản tiền điện tử bị tịch thu. Chính phủ Đức đã bán hàng tỷ đô la Bitcoin thu được từ các vụ án khác nhau vào năm ngoái, gây ra sự biến động trên thị trường và tranh cãi trong công chúng. Nhiều người chỉ trích chính phủ Đức đã chọn bán tháo vào thời điểm giá tương đối thấp, dẫn đến việc quốc gia mất đi lợi nhuận tiềm năng.

Mỹ đã áp dụng một chiến lược khác. Theo dữ liệu từ công ty tình báo Arkham, chính phủ Hoa Kỳ hiện vẫn nắm giữ 37 tỷ USD tài sản tiền điện tử bị tịch thu, chủ yếu đến từ các vụ án lớn như Silk Road, vụ hack Bitfinex. Các nhà lập pháp Mỹ đang có ý định xây dựng một quỹ dự trữ chiến lược tài sản tiền điện tử, coi các đồng tiền mã hóa bị tịch thu là tài sản chiến lược quốc gia chứ không chỉ đơn giản là lợi nhuận từ tội phạm. Cách làm này đã gây ra một cuộc tranh luận gay gắt về sự cân bằng giữa quyền lợi của nạn nhân và lợi ích quốc gia.

Úc cũng đã bắt chước kế hoạch thưởng thu hồi tài sản, sử dụng một phần tài sản bị tịch thu để tài trợ cho các hành động tiếp theo của cơ quan thực thi pháp luật. Những người ủng hộ hệ thống này cho rằng nó tạo ra một vòng tròn tích cực: các nguồn lực thu được từ việc chống tội phạm được tái đầu tư vào việc chống lại nhiều tội phạm hơn. Tuy nhiên, những người chỉ trích chỉ ra rằng hệ thống này có thể khuyến khích các cơ quan thực thi pháp luật tịch thu tài sản một cách quá mức, trong khi bỏ qua quyền ưu tiên bồi thường của các nạn nhân.

Trong vụ lừa đảo tài sản tiền điện tử này, lựa chọn mà chính phủ Anh phải đối mặt sẽ tạo ra tiền lệ quan trọng. Nếu lựa chọn ưu tiên bồi thường cho nạn nhân, điều này sẽ khuyến khích các quốc gia khác thực hiện các hành động tương tự, củng cố sự bảo vệ quyền lợi của nạn nhân. Nếu chọn giữ tài sản cho ngân sách nhà nước hoặc ngân sách thực thi pháp luật, điều này có thể dẫn đến những chỉ trích quốc tế, đặc biệt là từ áp lực ngoại giao của đất nước nơi nạn nhân đến. Hiện tại, các nhóm nhà đầu tư đã nộp đơn yêu cầu truy đòi tài chính lên tòa án, nhấn mạnh rằng việc bồi thường nên được đặt lên hàng đầu, nhưng kết quả cuối cùng vẫn cần vài tháng hoặc thậm chí vài năm để rõ ràng.