Huione bankası kaçış dalgası patlak verdi! BCH grubu ABD tarafından 144 milyar BTC ile alıkonuldu, Kamboçya kara para aklama imparatorluğu çöktü

Kamboçya'daki birçok Huione Grubu (Huiwang Grubu) şubesinde büyük çapta para çekme işlemleri için kuyruklar oluştu, banka kaçışı yaşandığı iddia ediliyor. Phnom Penh ve Sihanoukville'deki birçok Huione şubesinde para çekmek için bekleyenlerin sayısı birkaç düzineden yüzlerce kişiye kadar değişiyor ve kuyruklar şube kapısının dışına uzanıyor. Bu banka kaçışının sebebi, Taizi Grubu'nun başkanı Chen Zhi'nin Amerika tarafından yaptırıma uğraması.

Kamboçya'nın Sihanoukville kentinde banka kaçışı patlak verdi, yüzlerce kişi kapının dışına kadar sıraya girdi

（kaynak：X）

17 Ekim'de, Kamboçya'daki birçok Huione grup şubesinde anormal bir durum yaşandı. Phnom Penh ve Sihanoukville'deki birçok Huione şubesinin önünde, para çekmek için sırada bekleyenlerin sayısı birkaç düzineden yüzlerce kişiye kadar değişiyor ve kuyruk şube kapısının dışına kadar uzanıyor. Olay yerindeki fotoğraflar, çok sayıda kullanıcının kaygılı bir yüz ifadesine sahip olduğunu, bazı kişilerin şiddetli güneş altında saatlerce bekledikten sonra hala para çekme işlemini tamamlayamadıklarını gösteriyor. Bu tür bir manzara, finans tarihindeki güven krizinin patlak vermesini genellikle işaret eder; kullanıcılar topluca finansal kurumların iflas edebileceğini veya fonların dondurulmuş olabileceğini düşündüğünde, banka kaçışı meydana gelir.

Huione Grubu, Kamboçya'da Phnom Penh, Sihanoukville, Poipet gibi ana şehirler ve ekonomik özel bölgeleri kapsayan geniş bir şube ağına sahiptir. Bu şubeler sadece yerel Kamboçyalılara hizmet etmekle kalmayıp, aynı zamanda çok sayıda Çin vatandaşı ve internet dolandırıcılığı çalışanlarının para transfer noktasıdır. Kamboçya'daki kara para aklama faaliyetleri uzun zamandır Huione'nin ödeme ağına bağımlıdır ve grubun Huione Pay'i Kamboçya'nın en büyük üçüncü taraf ödeme platformlarından biri olmuştur.

Bu seferki banka kaçışı ölçeği durumun ciddiyetini gösteriyor. Finansal kurumların normal işleyişi, sadece bir kısmını rezerv olarak tutarak geri kalanını kredi verme veya yatırım için kullanan depozito rezerv sistemi ile bağımlıdır. Çok sayıda kullanıcının aynı anda para çekmesi durumunda, rezervler hızla tükenebilir, bu da ödeme zorluğuna veya iflasa yol açabilir. Huione şubesinin önündeki yüzlerce kişilik uzun kuyruk, kullanıcıların bu grubun güveninin ciddi şekilde sarsıldığını gösteriyor.

Piyasa söylentilerine göre, bu yaptırımlar Huione varlıklarını etkileyecek, buna banka hesaplarının dondurulması, kripto varlıkların el konulması ve sınır ötesi ödeme kanallarının kesilmesi de dahildir. Huione üzerinden para transferine bağımlı olan kullanıcılar için, bu durum fonların sistem içinde sıkışıp kalabileceği anlamına geliyor. Panik havası sosyal medyada hızla yayılıyor ve daha fazla kullanıcının şubeye para çekmek için koşmasına neden olarak tipik bir banka kaçışı sarmalı oluşturuyor.

Huione Grubu, banka kaçışı olayına henüz resmi bir açıklama yapmadı, bu sessizlik piyasa paniklerini daha da artırdı. Finansal kriz sırasında, zamanında ve şeffaf iletişim güvenin istikrarı için anahtardır; Huione'nin sessizliği, durumun beklenenden daha ciddi olduğu veya başa çıkamayacakları şeklinde yorumlanabilir.

Chen Zhi ve BCH grubu 146 hedefe tam yaptırım uygulandı

Bu sefer Huione banka kaçışı, Prens Grubu'nun başkanı Chen Zhi'nin Amerika tarafından yaptırıma uğramasından kaynaklanıyor. Amerika Birleşik Devletleri Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisi (OFAC), Prens Grubu'nun uluslararası suç örgütü (Prince Group TCO) içindeki 146 hedefe kapsamlı yaptırımlar uyguladı. Bu örgüt, Chen Zhi liderliğinde Kamboçya'da merkezi bulunan ve Amerika ile dünya genelindeki çevrimiçi yatırım dolandırıcılığı yoluyla uluslararası bir suç imparatorluğu işletiyor.

OFAC yaptırımlarının tarihindeki 146 hedefin ölçeği son derece nadirdir ve BCH grubunun suç ağının son derece büyük ve karmaşık olduğunu göstermektedir. Bu hedefler bireyler, şirket varlıkları, banka hesapları, kripto cüzdan adresleri gibi unsurları içerebilir. Kapsamlı yaptırımlar, herhangi bir Amerikan bireyinin veya varlığının bu hedeflerle işlem yapmasının yasak olduğu anlamına gelir ve ihlalciler ceza davalarıyla karşılaşacaklardır. Daha da önemlisi, uluslararası finansal kurumlar, ikincil yaptırım riskini önlemek için genellikle yaptırım altındaki hedeflerle iletişimi kesmeye yönelik proaktif adımlar atmaktadır.

BCH grubu, “domuz kesme” dolandırıcılığı aracılığıyla Kamboçya'da bir kara para aklama imparatorluğu işletiyor. “Domuz kesme”, titizlikle tasarlanmış bir yatırım dolandırıcılığıdır; dolandırıcılar sosyal medya platformları aracılığıyla mağdurlarla duygusal bağlar kurarak, onları sahte kripto para veya döviz platformlarına yatırım yapmaya kademeli olarak ikna eder ve sonunda parayı alıp kaybolurlar. Bu tür dolandırıcılık, 2020-2025 yılları arasında dünya genelinde yüz milyarlarca dolar kayba yol açmış, mağdurlar ABD, Avrupa, Asya gibi yerlerde yayılmıştır.

Chen Zhi, BCH Grubu'nun CEO'su olarak, bu çok uluslu suç ağına liderlik etmekle suçlanıyor. Amerikan yasadışı uygulama birimlerinin araştırmaları, BCH Grubu'nun sadece dolandırıcılık platformları işletmekle kalmayıp, aynı zamanda tam bir kara para aklama zinciri oluşturduğunu gösteriyor. Dolandırıcılıktan elde edilen fonlar, Huione Pay gibi ödeme platformları aracılığıyla kripto para birimine dönüştürülüyor ve ardından karmaşık zincir içi işlemlerle fonların kaynağını gizleniyor; nihayetinde, fiat para birimine dönüştürülüyor veya Kamboçya'da gayrimenkul, kumarhane gibi somut sektörlere yatırılıyor. Bu endüstri zincirinin bütünlüğü ve ölçeği, BCH Grubu'nu dünyanın en büyük Kamboçya kara para aklama organizasyonlarından biri haline getiriyor.

Huione Grubu bu ağda kritik bir rol oynamaktadır. Kamboçya'nın en büyük üçüncü taraf ödeme platformu olarak, Huione Pay büyük miktarda sınır ötesi para akışını işlemekte olup, bunların önemli bir kısmı dolandırıcılık faaliyetlerinden gelmektedir. Mart 2025'te, Huione Pay'in banka lisansı Kamboçya Merkez Bankası tarafından iptal edilmiştir; resmi gerekçe, kara para aklama kurallarını ihlal etmek ve uygun KYC (müşterinizi tanıyın) prosedürlerini uygulamamak olarak belirtilmiştir. Bu lisans iptali daha önce küçük ölçekli bir banka kaçışına yol açmıştı, ancak bu seferki kadar büyük değildi.

120 milyar dolar BTC el konulduktan sonra 24 milyar yeniden transfer edildi

14 Ekim'de, ABD Adalet Bakanlığı 127,271 adet Bitcoin'in el konulmasını talep etti, bu da yaklaşık 12 milyar dolar değerinde. Bu Bitcoin'ler, Chen Zhi tarafından işletilen uluslararası bir “domuz kesimi” dolandırıcılığı ile bağlantılı. Bu, Amerika tarihindeki en büyük tek kripto para el koyma olaylarından biri olup, sadece İpek Yolu ve Bitfinex hack olaylarının arkasındadır. 127,271 BTC, toplam Bitcoin arzının yaklaşık %0.6'sını oluşturuyor ve piyasa üzerindeki etkisi göz ardı edilemez.

Daha da şaşırtıcı olan, sonraki gelişmelerdir. 16 Ekim'de, Chen Zhi ile ilişkili cüzdanda bulunan 2.4 milyar dolar değerindeki Bitcoin tekrar transfer edildi; bu, daha önce el konulan Bitcoin'lerin açıklanmasından sonraki bir başka transferdi ve bu, ABD hükümetinin Chen Zhi'den 2.4 milyar dolar değerinde Bitcoin daha fazla el koymuş olabileceği anlamına geliyor. İki el koyma işleminin toplamı yaklaşık 14.4 milyar dolar olup, bu durum Chen Zhi davasını kripto para tarihinin en büyük uygulama eylemi haline getiriyor.

Bu BTC'ler nasıl izlenir ve el konulur? ABD'nin uygulayıcıları, dolandırıcılık fonlarının kurban cüzdanlarından karıştırıcılara, borsa ve nihai hedeflerine giden tam yolunu izlemek için Chainalysis ve Elliptic gibi blockchain analiz araçlarını kullanıyor. Bitcoin işlemleri anonim olmasına rağmen, blockchain'in şeffaflığı, fon akışının izlenebilir olmasını sağlar. Chen Zhi'nin kontrol ettiği cüzdan adresi belirlendikten sonra, uygulayıcılar uluslararası işbirliği veya teknik yollarla (örneğin, özel anahtarları ele geçirerek) varlık kontrolünü elde edebilir.

24 milyar dolarlık ikinci transfer çeşitli spekülasyonlara yol açtı. Bu, ABD hükümetinin el koyduğu BTC'leri daha güvenli bir soğuk cüzdana aktardığını ya da kolluk kuvvetlerinin daha önce açıklanmayan Chen Zhi'nin kontrol ettiği cüzdanı keşfettiğini gösterebilir. Hangi durumda olursa olsun, bu durum soruşturmanın hala derinleştiğini ve Chen Zhi'nin kripto varlıklarının boyutunun başlangıçta tahmin edilenden çok daha fazla olabileceğini gösteriyor.

Huione üzerindeki etki felaket niteliğinde. Chen Zhi'nin gerçek kontrol sahibi olarak varlıkları büyük ölçüde el konulursa, Huione grubunun ödemek kabiliyeti ciddi şekilde sorgulanacaktır. Kullanıcılar, Huione'deki fonlarının dondurulabileceğinden veya çekilemeyeceğinden endişe ediyor, bu panik doğrudan 17 Ekim'deki banka kaçışını tetikledi.

Huione kara para aklama tarihi ve uluslararası düzenleyici baskı

Huione Grubu (Huiwang Grubu) son yıllarda Kamboçya'da kara para aklama, internet dolandırıcılığı (örneğin “domuz kesme dolandırıcılığı”) ve yasadışı işlemler nedeniyle uluslararası düzenleyici baskı altında kalmaktadır. 2025 yılının Mart ayında, ödeme platformu Huione Pay'in banka lisansı Kamboçya Merkez Bankası tarafından iptal edildi ve bu da kullanıcıların fonlarını çekme zorluğuna yol açtı, büyük ölçekli banka kaçışı olaylarına neden oldu. Bu lisans iptali, Kamboçya hükümetinin uluslararası baskı altında aldığı bir önlemdir ve Huione'nin yasadışı faaliyetlerinin artık Kamboçya'da bile tolere edilemeyeceğini göstermektedir.

ABD Hazine Bakanlığı Finansal Suçlar Uygulama Ağı (FinCEN) bu yılın ilk yarısında Huione Group'un ABD finansal sistemine erişimini yasaklamayı önerdi. Bu öneri resmen uygulanırsa, Huione'nin dolar temizleme sistemi ile olan tüm bağlantılarını keserek, SWIFT transferleri, aracılık bankacılığı hizmetleri ve dolar cinsinden kripto para işlemleri dahil olacaktır. Sınır ötesi para transferlerine bağımlı olan Huione için bu, finansal idam anlamına geliyor.

Kamboçya'daki kara para aklama sorunu uzun bir geçmişe sahiptir. Bu ülkenin gevşek düzenleyici ortamı, gelişmiş yer altı kumar endüstrisi ve Çin ile olan yakın ekonomik bağları, onu uluslararası kara para aklama için ideal bir yer haline getirmiştir. Huione Grubu, bu ortamı kullanarak dolandırıcılık çeteleri, yer altı döviz büroları ve hatta yolsuzluk yapan yetkililer de dahil olmak üzere geniş bir kara para aklama ağı kurmuştur. ABD'nin 146 hedefe yönelik yaptırımı, aslında Kamboçya'daki kara para aklama ekosistemini çökertmeyi amaçlamaktadır.

OFAC yaptırımlarının zincirleme etkileri kendini göstermeye başladı. Uluslararası bankalar Huione ile bağlantılarını kesmeye başladı, kripto para borsaları ise BCH grubuyla ilişkili hesapları dondurmaya başladı. Kamboçya'daki yerel ortaklar da ilişkilerini kesmeye çalışıyor. Bu kapsamlı baskı, Huione'nin ticari faaliyetlerini felç etti ve banka kaçışı kaçınılmaz bir sonuç haline geldi. Huione'de fon bulunduran kullanıcılar için mevcut en iyi strateji, fonları mümkün olan en kısa sürede çekmektir; bu bireysel rasyonel seçimlerin birikimi, Huione'nin çöküşünü hızlandırıyor.