10 самых известных DeFi платформ для 2025 года

Финансовый мир оставался стабильным до тех пор, пока децентрализованные финансы (DeFi) не ворвались с значительными изменениями. Они переопределили финансы с помощью децентрализованных кредитов и собственности, с потенциалом изменить нашу повседневную жизнь.

Сегодня я исследую основные платформы DeFi, анализируя их услуги, основы, безопасность и то, как выбрать ту, которая лучше всего соответствует вашим потребностям.

Обзор лучших платформ DeFi

1. Lido Finance - Лучший для стекинга Управляется DAO, где держатели LDO принимают решения через публичное голосование. Сосредоточена на стекинге Ethereum (stETH) и MATIC (stMATIC), не требуя блокировки активов. Меня впечатляет, что она подключена к более чем 100 приложениям для кредитования и обеспечения. TVL: 30,82 миллиарда долларов.

2. Aave - Лидер в кредитовании Предлагает услуги по займам и стекингу с привлекательными ставками ( до 11.70% для ABPT). Поддерживает около 30 криптовалют и работает с 2017 года, полностью неконфиденциально и управляется сообществом. Лично я ценю его долговечность в таком волатильном секторе. TVL: 17.38 миллиарда.

3. Uniswap - крупнейший DEX С более чем 1500 торговыми парами, позволяет обменивать токены, зарабатывать доход, предоставляя ликвидность, и строить dApps. Хотя я не фанат их интерфейса, признаю, что их прозрачность и децентрализация являются образцовыми. Меня беспокоит, что некоторые новые токены могут не иметь достаточной ликвидности. TVL: 5.69 миллиардов.

4. MakerDAO - Специалист по стейблкоинам DAI Платформа CDP на базе Ethereum, которая позволяет брать кредиты, используя ETH или другие активы в качестве залога. Ее цель - поддерживать паритет DAI с долларом. Я видел, как она пережила несколько рыночных кризисов, что хорошо говорит о ее надежности. TVL: 4.93 миллиарда.

5. Instadapp - Унифицированный доступ к DeFi-протоколам Позволяет использовать несколько платформ из одного места. Предлагает такие инструменты, как Instadapp Lite, Pro, кошелек Avocado и платформа Fluid. Не удалось привлечь широкую базу пользователей, возможно, из-за начальной сложности. TVL: 2,85 миллиарда.

6. Compound - Заемы с поддержкой стейблкоинов Рынок кредитования с 16 рынками, включая ETH, USDT, USDC и MATIC. Ставки конкурентоспособные, но варьируются в зависимости от спроса и предложения. Их токен COMP позволяет участвовать в управлении. TVL: 2.45 миллиарда.

7. Curve Finance - DEX, специализированный на стейблкоинах Предлагает обмен, кредитование и финансирование с низкими тарифами и минимальным проскальзыванием. Использует AMM для поддержания паритета стейблкоинов. Его устаревший веб-дизайн кажется мне запутанным, хотя функции продвинутые. TVL: 1.84 миллиарда.

8. Balancer - Автоматизированное управление портфелями AMM, который облегчает обмен токенов и позволяет зарабатывать пассивный доход. С 240 000 поставщиками ликвидности, управляет пулами с несколькими токенами. Мне кажется, это интересный вариант для диверсификации, хотя и менее известный. TVL: 890,51 миллионов.

9. PancakeSwap - многоцепочечная DEX с интегрированными услугами Выделяется своим красочным дизайном и такими услугами, как обмен, стекинг ( до 25,63% APY ), фарминг и рынок игр. Работает на BNB Chain с быстрыми транзакциями и низкими комиссиями. Лично я считаю, что его интерфейс слишком детский для серьезных финансов. TVL: 876,21 миллионов.

10. Yearn Finance - Автоматизированное получение дохода Помогает индивидуумам и DAO оптимизировать доходность. Автоматически регулирует активы между высокодоходными вариантами. Идеально для тех, кто не хочет активно управлять своим портфелем. TVL: 221,97 миллиона.

Что такое платформа DeFi?

Децентрализованные финансовые платформы (DeFi) используют блокчейн для предоставления финансовых услуг P2P с большей доступностью, высокими процентными ставками, низкими сборами и высокой безопасностью. Однако отсутствие регулирования позволяет злоумышленникам и уязвимостям. Ожидается, что к 2028 году будет 22,09 миллиона пользователей.

Типы платформ DeFi

1. DEX: P2P рынки без посредников, где пользователи обмениваются криптовалютами через смарт-контракты.

2. Платформы кредитования: Позволяют занимать и давать в долг криптовалюту под процент, используя залог.

3. Платформы ликвидного майнинга: Позволяют зарабатывать доход, предоставляя активы dApps.

4. Стейблкоины и синтетические активы: Основные продукты экосистемы DeFi.

5. Платформы управления активами: Помогают отслеживать различные цифровые активы через несколько цепочек.

Как выбрать платформу DeFi

• Определите свои финансовые цели
• Оцените меры безопасности
• Проверьте репутацию
• Исследуйте доступные функции

Безопасны ли они для начинающих?

Надежные платформы безопасны, но новичкам следует понять, как работают сервисы DeFi. Пространство рискованно из-за волатильности криптовалют. Всегда контролируйте свои приватные ключи и не поддавайтесь мнению толпы.

Пространство DeFi постоянно эволюционирует. Найти идеальную платформу может быть сложно, но следуя этим критериям, поиск станет проще.