Как инвестировать в серебро: Руководство для начинающих

Серебро, хотя и не так заметно, как золото, акции или нефть, стало популярным выбором для многих трейдеров. Как знают опытные инвесторы, серебро — это ценный металл с узнаваемой стоимостью. Понимание ценовых тенденций не является сложным, что делает инвестиции в серебро эффективным инструментом для заработка даже сегодня.

Почему стоит выбирать серебро в качестве инвестиции?

Мы знакомы с серебром уже много веков. Оно служило средством обмена с древних времен до настоящего времени. Его внутренняя стоимость как в количественном, так и в ценовом отношении делает его игнорирование на торговых рынках невозможным, привлекая значительный интерес со стороны инвесторов. Вот почему серебро продолжает набирать популярность:

1. Долгосрочное сохранение богатства

Долгосренное хранение наличных практически невозможно из-за инфляции, которая естественным образом возникает из-за экономических условий и политики центральных банков, вызывая обесценение валют.

Инвестирование в активы, которые сохраняют свою внутреннюю ценность, такие как драгоценные металлы, например серебро, является давним выбором. Поскольку серебро имеет внутреннюю ценность, признанную во всем мире, оно может сохранять “реальную ценность” со временем.

Например, $100 долларов с 1976 года стоили бы всего $16.83 в 2022 году, в то время как $100 стоимость серебра с 1976 года составила бы $625 в 2022 году.

2. Безопасное Убежище Актив

Активы, такие как валюты, акции и облигации, могут быть крайне волатильными и подверженными неопределенностям из-за различных факторов, включая геополитические проблемы, экономические спады и войны.

В отличие от этого, драгоценные металлы, такие как серебро, имеют внутреннюю ценность и часто являются одним из первых выборов инвесторов в качестве безопасных активов во время кризисов. В отличие от других активов, стоимость серебра никогда не упадет до нуля — в отличие от валют, таких как германская марка, которая стала практически бесполезной во время Первой мировой войны из-за гиперинфляции.

В 2022 году, во время пандемии COVID, международные фондовые рынки ( за исключением Америки ) снизились на 7%, в то время как цены на серебро увеличились на 47,78%, а золото выросло на 25,09% с начала года.

3. Диверсификация портфеля

В мире инвестиций, полном неопределенности, где различные активы колеблются по-разному — будь то валюты, акции, недвижимость, облигации или товары — эксперты-инвесторы анализируют экономические условия, чтобы определить инвестиционные планы, распределяя веса между активами с различными корреляциями, снижая волатильность портфеля без ущерба для доходности.

Драгоценные металлы, такие как серебро, часто становятся важными компонентами для диверсификации, поскольку они, как правило, не коррелируют с другими активами, такими как акции. Поэтому, если фондовые рынки падают, цены на серебро могут не двигаться в том же направлении и все равно могут приносить хорошие доходы для вашего портфеля.

4. Более высокие долгосрочные доходы, чем золото

Серебро торгуется примерно по цене 1/75-1/100 от стоимости золота, что означает, что изменения цен могут потенциально создать более высокие пропорциональные доходы, часто превышающие доходы от золота.

Например, в 2020 году золото открылось на уровне $1,517 за унцию и закрылось на уровне $1,897.9, что составило прирост в $380.7 (+25.09%). Тем временем серебро открылось на уровне $17.83 и закрылось на уровне $26.33, прибавив $8.51 (+47.78%)—почти вдвое превышая доходность золота.

Недостатки инвестирования в серебро

Некоторые формы инвестиций в серебро имеют ограничения, особенно покупка физического серебряного слитка, который, как правило, имеет низкую ликвидность — его нельзя сразу использовать в качестве обменного средства, его необходимо сначала конвертировать в деньги. Также существует риск кражи и затраты на хранение, такие как необходимость в специальной сейфе.

Кроме того, серебро может не так эффективно защищать от долгосрочной инфляции, как золото. Объемы торгов могут временами снижаться, что приводит к неблагоприятным ценам. Цены на серебро также могут находиться под давлением во время экономических спадов, когда падает промышленный спрос. Тем не менее, серебро остается ценным металлом для долгосрочного сохранения богатства.

Факторы, влияющие на цены на серебро

Цены существуют для определения рыночной оцененной стоимости, как видно на примере нефти, золота или товаров, таких как серебро, которые колеблются в зависимости от глобальных рыночных факторов:

1. Предложение и спрос

В качестве товара цена серебра напрямую зависит от спроса и предложения. Серебро имеет ограниченное предложение — количество, доступное на Земле, не производится в избытке, как воздух или вода — в то время как спрос продолжает оставаться стабильным, если не растет. Например, производство солнечных панелей требует серебра, что поднимает цены выше.

2. Спрос на другие металлы

Глобальное производство не зависит исключительно от серебра, но также от железа, меди, никеля и олова. Если спрос на неблагородные металлы возрастет или отрасли начнут производить заменители серебра, цены на серебро могут упасть. Напротив, когда производство требует других металлов наряду с серебром, цены могут вырасти.

3. Золотосеребряное соотношение

Это соотношение представляет собой отношение между ценами на золото и серебро за унцию. Например, если серебро стоит $20 за унцию, а золото стоит 2000 долларов, то соотношение золота к серебру составляет 100:1.

5 способов для начинающих инвестировать в серебро

1. Физическое серебро

Самый классический подход заключается в покупке серебряных украшений или чистого серебряного слитка. Долгосрочные инвесторы получают прибыль от ценовых различий с течением времени.

Преимущество состоит в том, что актив принадлежит вам напрямую — вы можете носить серебряные украшения и хранить их без процентов или сборов, кроме затрат на безопасность. Однако недостатки включают риски безопасности, высокие первоначальные инвестиционные требования, основанные на единицах, таких как унции (, которые нельзя подразделить ), сложности с аутентификацией чистоты и меньшее количество мест для покупки/продажи по сравнению с золотом.

2. Серебряные ETF

Биржевые фонды (ETF) торгуются на фондовых рынках, таких как SLV (iShares Silver Trust). Каждая единица ETF представляет собой базовую стоимость серебра, позволяя инвесторам получать прибыль от ценовых различий.

ETF на серебро обеспечивают большую ликвидность, торговлю в реальном времени в часы работы рынка, меньшие инвестиционные суммы и отсутствие долгосрочных затрат на хранение. Однако инвесторы не владеют физическим серебром, и во многих странах отсутствуют отечественные ETF на серебро, что требует наличия международных брокерских счетов.

3. Серебряные фьючерсы

Фьючерсные контракты включают в себя использование кредитного плеча, позволяя инвесторам контролировать крупные позиции по серебру с относительно небольшими депозитами. Например, один фьючерсный контракт на серебро TFEX Online представляет собой 3 000 унций серебра, но требует лишь небольшую часть своей стоимости в качестве маржи.

Этот подход позволяет небольшим инвестициям потенциально генерировать большие прибыли за счет кредитного плеча и приносить прибыль как на растущих, так и на падающих рынках, что делает его полезным для хеджирования портфеля. Однако фьючерсы являются высокорискованными инструментами, которые могут привести к полной потере капитала и требуют опыта в управлении маржей. Инвесторы не владеют физическим серебром, а лишь правом торговать им в определенные временные рамки.

4. Акции серебряных горнодобывающих компаний

Инвесторы могут заработать на серебре, покупая акции компаний по добыче серебра, аналогично инвестициям в нефтяные компании во время повышения цен на нефть. Когда цены на серебро растут, а операционные расходы остаются относительно стабильными, показатели компаний по добыче серебра улучшаются, что приводит к росту цен акций.

Этот подход предлагает хорошую ликвидность и легкую торговлю без посещения дилеров. Однако цены на акции могут не напрямую следовать за ценами на серебро, так как они также зависят от других аспектов работы компании. Инвесторы не владеют физическим серебром, но получают частичное владение компанией.

5. Серебряные CFD ( Контракты на разницу )

Торговля серебряными CFD стала популярной среди инвесторов, поскольку она предлагает несколько преимуществ. Трейдеры могут получать прибыль от колебаний цен на серебро, не обладая физическим серебром. CFD предоставляют плечо — с соотношением 1:10 вы можете контролировать серебра на сумму $1,000 всего лишь с $100. Этот метод позволяет получать возможности для прибыли как на растущих, так и на падающих рынках.

Однако кредитное плечо — это обоюдоострый меч: если ваш прогноз неверен, убытки также увеличиваются.

5 советов по торговле серебром от инвестиционных экспертов

1. Используйте тренды

Изучайте тенденции серебра, чтобы принимать обоснованные инвестиционные решения. Графики отражают изменения рыночных цен, и понимание тенденций серебра позволяет принимать более точные решения. Инструменты, такие как скользящие средние, показывают исторические цены, указывая, являются ли тенденции бычьими или медвежьими.

2. Выберите краткосрочные или долгосрочные инвестиции

Поведение инвесторов обычно следует двум значительно различным путям. Если вы предпочитаете краткосрочную спекуляцию во время широких ценовых колебаний, краткосрочные инвестиции могут быть подходящими. Долгосрочные инвестиции подходят тем, кто видит более широкие тренды и стремится к долгосрочной прибыли, хотя результаты требуют больше времени.

3. Установите уровни Take-Profit и Stop-Loss

Многие трейдеры игнорируют этот простой метод, полагая, что у них есть время постоянно следить за движениями. Однако планирование управления рисками является необходимым. Большинство брокеров предоставляют инструменты стоп-лосса и тейк-профита, чтобы помочь вам разработать профессиональные привычки управления рисками.

4. Управление рисками с помощью финансового планирования

Финансовое планирование не должно игнорироваться даже высоколиквидными инвесторами. Управление рисками, особенно в отношении денег, имеет решающее значение для получения прибыли. С значительным капиталом и правильным управлением успех становится более вероятным при стабильных условиях. Без надлежащего управления капиталом портфели рискуют нарушением независимо от размера.

5. Читайте анализ для поддержки решений

В качестве товара серебро выигрывает от новостей в отрасли и углубленной информации, чтобы улучшить понимание для своевременных и ценных инвестиций. Эксперты теперь предоставляют бесплатные анализы цен на золото или значения доллара США, влияющие на цены на серебро. Некоторые анализы также отражают спрос на серебро в производственных отраслях, помогая прогнозировать будущее направление цен на серебро.