Почему этот Дивиденд ETF идеально сбалансирован для дохода и роста

Найти “лучший” ETF похоже на выбор торта - у каждого свои предпочтения. В то время как некоторые инвесторы стремятся к высокой доходности с минимальными дивидендами, а другие отдают предпочтение высоким доходам за счет роста, я всегда предпочитал золотую середину.

iShares Core High Dividend ETF идеально сбалансирован для меня. С умеренным коэффициентом расходов 0,08% ( всего $8 в год на каждые 10 000 долларов, надежной доходностью дивидендов 3,3%, что значительно превышает жалкие 1,2% S&P 500, и ростом на 9,1% с начала года, которое соответствует более широкому рынку, это золотая середина среди дивидендных ETF.

Что в портфеле? Долгосрочные дивидендные аристократы в области финансовых услуг )20%(, технологий )16%(, здравоохранения )12.4%( и коммуникаций )11.3%(. Основные активы включают таких гигантов, как ExxonMobil )8.7%, доходность 3.5%(, Johnson & Johnson )6.7%, 2.9%(, AbbVie )6%, 3.1%(, Chevron )5.9%, 4.3%( и Home Depot )4.7%, 2.2%(.

Диверсификация - это то, что меня привлекает. Конечно, вы могли бы гнаться за чем-то вроде ETF Alerian MLP с его аппетитной доходностью в 8%, но тогда вы, по сути, делаете ставку на сектор энергетики. Я видел слишком много специализированных фондов, которые потерпели крах, чтобы попасть в эту ловушку.

Давайте сравним это с двумя конкурентами:

ETF Capital Group Dividend Value в этом году показывает потрясающую доходность, но это связано с тем, что он сосредоточен на технологиях, с такими активами, как Microsoft )0.6% доходность( и Nvidia ) смехотворная 0.2% доходность(. Отличная доходность, ужасный доход.

Тем временем, ETF Schwab US Dividend Equity предлагает немного лучшую доходность, чем HDV, но с разочаровывающими результатами с начала года.

Вот почему HDV попадает в мою зону комфорта. Он платит вам за то, что вы держите его, не жертвуя потенциалом роста. Если вы умны, вы реинвестируете эти квартальные дивиденды обратно в фонд и позволяете сложным процентам творить свои чудеса.

Но не стоит полагаться только на мои слова. Рынок полон опций, которые могут лучше соответствовать вашим предпочтениям. Некоторые инвесторы могут предпочитать более агрессивный рост или более высокие доходы в зависимости от своих целей и уровня риска. Прелесть ETF заключается в их разнообразии - здесь есть что-то для каждого.