Самый стратегический ETF Vanguard для инвестиции в $1,000 сегодня

Ключевые идеи

• Этот Vanguard ETF нацелен на компании с десятилетней историей роста дивидендов.
• За последние десять лет ETF Vanguard Dividend Appreciation продемонстрировал среднегодовую общую доходность, превышающую 13%.
• Использование стратегии реинвестирования дивидендов может усилить эффект сложного роста ETF.

Для типичного инвестора я постоянно утверждаю, что биржевые инвестиционные фонды (ETF ) представляют собой один из самых эффективных инвестиционных инструментов благодаря своей простоте. Вместо того чтобы пытаться выбрать отдельные акции - процесс, который, как правило, требует обширных исследований и более высокой толерантности к риску - ETF позволяют вам одновременно инвестировать в несколько компаний, часто обеспечивая мгновенное диверсифицирование портфеля.

Учитывая, что многочисленные индикаторы указывают на то, что текущий фондовый рынок является одним из самых переоцененных за недавнюю историю по метрикам S&P 500, это подходящий момент для сосредоточения на дивидендах, поскольку они обеспечивают доход независимо от колебаний цен на акции. По мере роста рыночных оценок вероятность отката или коррекции на рынке, как правило, возрастает.

Если у вас есть 1,000 долларов для инвестирования, привлекательным вариантом, который стоит рассмотреть, является фонд ETF Vanguard Dividend Appreciation (NYSEMKT: VIG). Его инвестиционная цель делает его особенно подходящим для инвесторов с долгосрочной перспективой.

Этот ETF поддерживается авторитетными голубыми фишками

VIG отражает индекс роста дивидендов S&P U.S., который требует, чтобы включенные компании повышали свои дивиденды как минимум в течение 10 последовательных лет. Он также исключает квартал с наивысшей доходностью из числа допустимых акций, чтобы избежать потенциальных ловушек доходности — ситуаций, когда высокая доходность дивидендов акции является лишь следствием снижения цены акций, часто из-за неблагоприятных обстоятельств.

Придавая приоритет стабильному увеличению дивидендов, а не высоким доходностям, ETF подчеркивает долгосрочное финансовое здоровье и потенциал роста компании. Этот подход привел к включению множества голубых фишек, которые зарекомендовали себя как надежные предприятия, ориентированные на акционеров. Ниже представлены 10 крупнейших активов VIG:

За редким исключением Walmart, это обычно не те акции, которые приходят на ум, когда речь идет о дивидендах. Однако эти компании известны своими стабильными денежными потоками. Важно отметить, что не все акции, выплачивающие дивиденды, одинаковы; в данном случае вы инвестируете в компании с проверенной репутацией долголетия и стабильности.

История стабильного роста дивидендов

VIG в настоящее время предлагает доходность дивидендов чуть выше 1,6% - ниже среднего показателя в 1,8% за последние три года, но все же превосходит доходность S&P 500. Хотя это может не показаться особенно впечатляющим на первый взгляд, важно помнить, что акцент делается на рост дивидендов со временем. ETF почти удвоил свои дивидендные выплаты за последнее десятилетие, опережая темпы роста дивидендов S&P 500.

Поскольку разные компании имеют разные графики выплат, сумма квартального распределения колеблется. Вот четыре самых последних выплат ETF:

• $0.8712 (Июль 2025)
• 0,9377 ( 1 марта 2025 )
• 0,8756 (Декабрь 2024)
• $0.8351 (Октябрь 2024 )

Я настоятельно рекомендую воспользоваться планом реинвестирования дивидендов вашего брокера (DRIP), который автоматически реинвестирует дивиденды в дополнительные акции акций или ETF, которые их выплачивают. В случае VIG доходность 1,6% на инвестицию в 1 000 долларов принесет всего $16 в год, поэтому вам, вероятно, будет выгоднее приобрести больше акций, что увеличит ваши будущие выплаты.

В идеале вам следует придерживаться этой стратегии реинвестирования до выхода на пенсию, после чего вы сможете начать получать свои выплаты наличными после многих лет увеличения количества акций. Этот подход эффективно увеличивает рост ваших инвестиций с течением времени.

VIG демонстрирует впечатляющую долгосрочную эффективность

С момента своего основания в апреле 2006 года VIG показал среднюю годовую общую доходность в 9,9%, что соответствует исторической долгосрочной производительности S&P 500. За последнее десятилетие его общая доходность была еще более впечатляющей.

Хотя прошлые результаты не гарантируют будущих, если мы консервативно прогнозируем среднюю годовую доходность 11% в течение следующего десятилетия, инвестиция в размере 1,000 долларов сегодня может потенциально вырасти до чуть более 2,800 долларов, с учетом минимального коэффициента расходов ETF в 0.05%.

Еще более эффективным подходом, если это возможно, было бы регулярно вносить взносы в ETF после вашей первоначальной инвестиции. Например, инвестиции в размере $100 ежемесячно после первоначальных $1,000 могут потенциально увеличить вашу инвестицию до более чем $22,800. Ключевым моментом является не сосредоточение на немедленном доходе от VIG, а скорее на его потенциале долгосрочного роста.