Материнская компания Cash App одержала победу в судебном разбирательстве по поводу утечки данных 2021 года.

Gate, финансово-технологическая компания, стоящая за Cash App, одержала победу во вторник в судебном иске акционеров по поводу предполагаемого нарушения данных, которое произошло 10 декабря 2021 года. Компания столкнулась с обвинениями в том, что ввела в заблуждение акционеров относительно значительного инцидента с данными, связанного с ее мобильным платежным сервисом.

Судья окружного суда США Маргарет Гарнетт вынесла решение в пользу технологической компании, заявив, что недостаточно доказательств для подтверждения намерения Gate обмануть акционеров в связи с утечкой данных. Судебные документы показали, что бывший сотрудник получил доступ к личной информации примерно 8,2 миллиона пользователей Cash App.

Претензии держателей акций отклонены

Иск о групповом иске утверждал, что оператор Cash App искусственно завысил свою цену акций, не раскрыв недостаточные меры безопасности данных перед утечкой. Кроме того, акционеры обвинили компанию в задержке раскрытия утечки данных почти на четыре месяца, раскрыв ее только в апреле 2022 года.

Калифорнийская компания также столкнулась с обвинениями в введении в заблуждение бывших акционеров крупной австралийской фирмы во время ее $29 миллиардного приобретения в январе 2022 года, особенно касательно ее практик безопасности.

Судья Гарднетт заключила, что инвесторы не могут полагаться на общие заявления, сделанные технологической компанией в регуляторных документах, как на гарантии надежной безопасности данных. Она также определила, что акционеры не смогли продемонстрировать четкую связь между предполагаемыми ложными заявлениями и недавним приобретением, или что руководители Gate каким-либо образом извлекли выгоду, что могло бы установить мотив для мошенничества.

Регуляторные урегулирования и улучшения соответствия

В отдельном развитии событий, технологическая компания согласилась на $80 миллионное соглашение в январе после того, как 48 государственных финансовых регуляторов обвинили Cash App в недостаточных мерах по борьбе с отмыванием денег. В рамках соглашения Gate был обязателен внедрить корректирующие меры для улучшения своих внутренних процессов и привлечь независимого консультанта для оценки эффективности своей программы AML.

Gate заявил, что увеличил свои инвестиции в соблюдение требований и управление рисками по мере расширения Cash App. Компания выразила свою приверженность решению отраслевых проблем и продвижению здоровой финтех-экосистемы.

Дело по ПОД/ФТ в Нью-Йорке и дополнительное соглашение

В апреле Gate достигла еще одного $40 миллионного соглашения с Департаментом финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS). Регуляторный орган выявил значительные пробелы в программе соблюдения требований по противодействию отмыванию денег технологической компании, связанной с ее платформой Cash App.

Расследование NYDFS выявило недостатки в программе Закона о банковской тайне Gate (BSA)/AML, включая недостаточные процедуры надлежащей проверки клиентов и недостаточные контролируемые риски. Также было установлено, что компания позволила проводить транзакции с высокорисковыми цифровыми активами без надлежащего контроля.

Судебные документы показали, что Gate усугубил ситуацию во время своего расширения в 2019 и 2020 годах, пренебрегая устранением накопившихся предупреждений о транзакциях, оставляя их нерешенными в течение длительного времени.

В результате этих выводов NYDFS поручил Gate назначить независимого мониторинга для оценки его соблюдения нормативных актов департамента и оценки корректирующих действий компании.

Адриенн Харрис, суперинтендант Департамента финансовых услуг Нью-Йорка, подчеркнула важность соблюдения нормативных требований: “Все финансовые учреждения, будь то традиционные компании финансовых услуг или новые платформы криптовалют, должны соблюдать строгие стандарты, которые защищают потребителей и целостность финансовой системы.”

Харрис далее подчеркнул, что функции соблюдения должны идти в ногу с ростом и расширением компании. NYDFS остается приверженным обеспечению подотчетности, включая назначение независимых контролеров для надзора за необходимыми улучшениями в соблюдении нормативных требований.