AUSTRAC multa a Criptoenlace em meio a uma repressão nacional aos ATMs de Cripto

AUSTRAC multou a Criptoenlace em 56.340 AUD por atraso na comunicação de grandes transações em dinheiro ao abrigo das leis AML/CTF.

Criptoenlace deve passar por auditorias independentes para garantir que seu monitoramento de transações e relatórios atendam aos padrões legais.

A multa reflete o impulso mais amplo da Austrália para conter atividades ilícitas em ATMs de cripto, com uso ligado a fraudes.

A agência de inteligência financeira da Austrália, AUSTRAC, multou o operador de ATM de cripto, Cryptolink, em 56,340 dólares australianos ($37,000) após descobrir problemas de conformidade relacionados às obrigações de combate à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. A aplicação da multa marca uma nova fase na supervisão mais rigorosa da Austrália sobre o setor de ativos digitais.

Ação Regulamentar Contra o enlace

A AUSTRAC disse que identificou atrasos na comunicação de grandes transações em dinheiro realizadas através da rede de Criptolink. A agência emitiu um compromisso executável para garantir que todos os dados das transações contribuam para os esforços de inteligência financeira nacional. A Criptolink deve agora envolver auditores independentes para revisar os seus sistemas e verificar se todas as transações significativas foram devidamente reportadas.

No âmbito do compromisso, os auditores também avaliarão se os controles da Cryptolink para gerenciar grandes transações em dinheiro são adequados e estão alinhados com o quadro de AML e CTF da Austrália. A revisão visa fortalecer a precisão dos relatórios e manter a conformidade em todas as operações da empresa.

Ação mais ampla contra os Caixas Eletrônicos de Cripto

Esta penalização segue as propostas do governo para expandir os poderes da AUSTRAC sobre os serviços de criptomoeda, incluindo caixas eletrônicos de cripto. Os oficiais citaram preocupações crescentes sobre o uso desses terminais em atividades ilegais. As novas medidas permitiriam à AUSTRAC impor controles mais rigorosos e agir de forma mais rápida contra operadores não conformes.

A Crypto Taskforce da AUSTRAC estimou recentemente que 85 por cento das transações pelos 90 utilizadores de caixas eletrónicas de criptomoeda mais ativos estavam ligadas a fraudes ou conduta ilícita. A agência disse que estes terminais são frequentemente explorados por golpistas que instruem as vítimas a depositar dinheiro em carteiras específicas. Uma vez que os fundos são transferidos, as vítimas tipicamente perdem o contacto com os perpetradores.

Número em Diminuição de Terminais

De acordo com as informações do Coin ATM Radar, neste momento, a Austrália tem 2.024 caixas eletrônicos (ATMs) para criptomoedas. Esta é uma ligeira redução em relação a cerca de 2.100 que existiam no início do mês. A diminuição ocorreu juntamente com um aumento na supervisão regulatória, indicando que as iniciativas do governo podem estar a ter um impacto na conduta dos operadores e nos volumes de transação já.

A ação tomada contra Cryptolink significa o compromisso contínuo da AUSTRAC com a integridade do ecossistema financeiro australiano. Os reguladores querem garantir que os prestadores de serviços de criptomoeda sejam tão transparentes quanto os bancos tradicionais e outras instituições financeiras. Eles não vão afrouxar a supervisão rigorosa até que o espaço de finanças digitais esteja limpo de práticas de lavagem de dinheiro e fraude. A indústria cripto foi colocada sob o microscópio, e a AUSTRAC até agora assumiu a liderança na nova onda de regulamentação que está chegando. As empresas de ativos digitais já estão se adaptando à situação, implementando as medidas de conformidade necessárias, o que, infelizmente, significa que elas têm que arcar com o ônus dos custos relacionados à configuração e operação da estrutura organizacional, sistemas e práticas necessárias para apoiar os requisitos de conformidade e relatórios.