O ETF Vanguard Mais Estratégico para um Investimento de $1.000 Hoje

Principais Insights

• Este ETF Vanguard visa empresas com uma história de crescimento de dividendos de uma década.
• Nos últimos dez anos, o Vanguard Dividend Appreciation ETF apresentou retornos totais anuais médios superiores a 13%.
• Aproveitar uma estratégia de reinvestimento de dividendos pode amplificar o efeito de crescimento composto do ETF.

Para o investidor típico, defendo consistentemente que os fundos negociados em bolsa (ETFs) representam um dos veículos de investimento mais eficazes devido à sua simplicidade. Em vez de tentar selecionar ações individuais - um processo que idealmente exige uma pesquisa extensa e uma maior tolerância ao risco - os ETFs permitem que você invista em várias empresas simultaneamente, muitas vezes proporcionando uma diversificação instantânea do portfólio.

Dado que numerosos indicadores sugerem que o atual mercado de ações está entre os mais sobrevalorizados da história recente, com base nas métricas do S&P 500, é um momento oportuno para se concentrar nos dividendos, uma vez que eles proporcionam rendimento independentemente das flutuações dos preços das ações. À medida que as avaliações do mercado sobem, a probabilidade de uma correção ou recuo do mercado tende a aumentar.

Se você tem $1.000 prontos para investir, uma opção atraente a considerar é o Vanguard Dividend Appreciation ETF (NYSEMKT: VIG). Seu objetivo de investimento torna-o particularmente adequado para investidores com uma perspectiva de longo prazo.

Este ETF é ancorado por empresas blue-chip respeitáveis

O VIG espelha o Índice de Crescimento de Dividendos S&P dos EUA, que exige que as empresas incluídas tenham aumentado os seus dividendos durante pelo menos 10 anos consecutivos. Também exclui o quartil de ações elegíveis com maior rendimento para evitar possíveis armadilhas de rendimento - situações em que o alto rendimento de dividendos de uma ação é apenas o resultado de um preço das ações em declínio, muitas vezes devido a circunstâncias desfavoráveis.

Ao priorizar aumentos consistentes de dividendos em vez de altos rendimentos, o ETF enfatiza a saúde financeira de longo prazo e o potencial de crescimento de uma empresa. Essa abordagem levou à inclusão de inúmeras empresas blue-chip que se estabeleceram como empreendimentos confiáveis e amigáveis para os acionistas. Abaixo estão as 10 principais participações do VIG:

Com a possível exceção da Walmart, estas não são tipicamente as primeiras ações que vêm à mente quando se pensa em dividendos. No entanto, estas empresas são conhecidas pelos seus fluxos de caixa consistentes. É importante notar que nem todas as ações que pagam dividendos são criadas iguais; neste caso, você está investindo em empresas com históricos comprovados de longevidade e estabilidade.

Um histórico de crescimento sustentado dos dividendos

O VIG oferece atualmente um rendimento de dividendo ligeiramente acima de 1,6% - abaixo da sua média de 1,8% nos últimos três anos, mas ainda assim superando o rendimento do S&P 500. Embora isso possa não parecer particularmente impressionante à primeira vista, é crucial lembrar que o foco está no crescimento dos dividendos ao longo do tempo. O ETF quase duplicou o seu pagamento de dividendos na última década, superando a taxa de crescimento de dividendos do S&P 500.

Como diferentes empresas têm horários de pagamento variados, o valor da distribuição trimestral flutua. Aqui estão os quatro pagamentos mais recentes do ETF:

• $0.8712 (Julho 2025)
• $0,9377 (Março 2025)
• $0.8756 (Dezembro 2024)
• $0.8351 (Outubro 2024)

Eu recomendo fortemente aproveitar o plano de reinvestimento de dividendos da sua corretora (DRIP), que reinveste automaticamente os dividendos em ações adicionais da ação ou ETF que os distribuiu. No caso do VIG, um rendimento de 1,6% sobre um investimento de $1.000 geraria apenas $16 anualmente, então é provável que você seja melhor servido adquirindo mais ações, o que aumentará seus pagamentos futuros.

Idealmente, você manteria essa estratégia de reinvestimento até a aposentadoria, momento em que poderia começar a receber suas distribuições em dinheiro após anos aumentando o número de ações. Essa abordagem efetivamente compõe o crescimento do seu investimento ao longo do tempo.

VIG exibe um desempenho impressionante a longo prazo

Desde a sua criação em abril de 2006, o VIG gerou retornos totais anuais médios de 9,9%, alinhando-se ao desempenho histórico de longo prazo do S&P 500. Ao longo da última década, os seus retornos totais foram ainda mais notáveis.

Embora o desempenho passado não garanta resultados futuros, se projetarmos conservadoramente um retorno médio anual de 11% ao longo da próxima década, um investimento de $1,000 hoje poderia potencialmente crescer para um pouco mais de $2,800, após considerar a mínima taxa de despesa de 0.05% do ETF.

Uma abordagem ainda mais eficaz, se viável, seria fazer contribuições regulares para o ETF após o seu investimento inicial. Por exemplo, investir um adicional de $100 mensalmente após os $1,000 iniciais poderia potencialmente fazer crescer o seu investimento para mais de $22,800. A chave é não se concentrar na renda imediata do VIG, mas sim no seu potencial de crescimento a longo prazo.