Cash Appの親会社が2021年のデータ侵害をめぐる法廷闘争で勝利

Gate、Cash Appの背後にある金融技術企業は、2021年12月10日に発生したとされるデータ侵害に関する株主訴訟で火曜日に勝利を収めました。同社は、モバイル決済サービスに関する重大なデータ事件について株主を誤解させたという非難に直面していました。

米国地方裁判所のマルガリータ・ガーネット判事は、テクノロジー企業に有利な判決を下し、データ侵害に関してGateが株主を欺こうとした意図を証明するのに十分な証拠がないと述べました。裁判所の文書によると、元従業員が約820万人のCash Appユーザーの個人情報にアクセスしていたことが明らかになりました。

ホルダーの請求却下

集団訴訟は、Cash Appの運営者が侵害前に不十分なデータセキュリティ対策を開示しなかったことにより、自社の株価を人為的に引き上げたと主張しました。さらに、株主は、同社がデータ侵害の開示を約4か月遅らせ、2022年4月にのみ明らかにしたと非難しました。

カリフォルニアに本社を置くこの会社は、2022年1月の$29 億の買収において、特にそのセキュリティ慣行に関して、オーストラリアの大手企業の元株主を誤解させたという疑惑にも直面しました。

ガーネット判事は、投資家が規制文書においてテクノロジー企業が行った一般的な発言をデータセキュリティの確実な保証として信頼することはできないと結論付けました。また、株主は、主張された虚偽の発言と最近の買収との明確な関連性を示すことができなかったか、またはGateの幹部が詐欺の動機を確立するような形で実質的に利益を得ていたことを示すことができなかったと判断しました。

規制和解およびコンプライアンスの改善

別の開発において、テクノロジー企業は、48州の金融規制当局がCash Appの不十分なマネーロンダリング防止政策を非難した後、$80 百万ドルの和解に合意しました。合意の一環として、Gateは内部プロセスを強化するための是正措置を実施し、自らのAMLプログラムの有効性をレビューするために独立したコンサルタントを雇うことが求められました。

Gateは、Cash Appが拡大する中でコンプライアンスとリスク管理への投資を増加させたと述べました。企業は、業界の課題に対処し、健全なフィンテックエコシステムを促進することへのコミットメントを表明しました。

ニューヨークのAML事件と追加の和解

4月に、Gateはニューヨーク州金融サービス局$40 NYDFS(との間で)百万の和解に達しました。この規制機関は、テクノロジー企業のマネーロンダリング防止コンプライアンスプログラムにおいて、Cash Appプラットフォームに関連する重要なギャップを特定しました。

NYDFSの調査は、Gateのバンク・シークレシー・アクト(BSA)/AMLプログラムにおける不備を明らかにしました。具体的には、不十分な顧客デューデリジェンス手続きと、リスクに基づくコントロールが不足していました。さらに、同社は適切な監視なしに高リスクのデジタル資産取引を許可していたことも判明しました。

裁判所の文書によると、Gateは2019年と2020年の拡大中に、取引アラートの未処理の backlog に対処しなかったため、状況を悪化させ、長期間放置されていました。

これらの調査結果を受けて、NYDFSはGateに対して、部門の規制への遵守状況を評価し、企業の是正措置を評価する独立したモニターを任命するよう指示しました。

ニューヨーク金融サービス局のスーパーチンデント、エイドリアン・ハリスは、規制遵守の重要性を強調しました。「すべての金融機関、従来の金融サービス会社でも新興の暗号通貨プラットフォームでも、消費者と金融システムの整合性を保護する厳格な基準に従わなければなりません。」

ハリスはさらに、コンプライアンス機能は企業の成長と拡大に合わせて進化しなければならないと強調しました。NYDFSは、規制遵守における必要な改善を監視するために独立したモニターを任命することを含め、責任を確保することに取り組んでいます。