ウィリアム・ベンゲン、30年以上前に退職時の4%の安全引き出し率を確立したファイナンシャルプランナーは、現在、この数字が保守的すぎる可能性があると考えています。彼の最新の著書「より豊かな退職：4%ルールを活用してもっと使い、もっと楽しむ」では、ベンゲンが退職者向けのより高い引き出し率を支持する研究を掘り下げています。

最近のポッドキャストで、ベンゲンは退職専門家ロバート・ブロカンプとの発見について話しました。彼らの会話は、退職計画のいくつかの重要な側面をカバーしました。

市場評価とインフレーションが安全な引き出し率に与える影響
退職者が年齢を重ねるにつれての株式配分調整戦略
現在の退職者に対するベンゲンの推奨引き出し率

ブロカンプは、約20年間ベンゲンと連絡を取ってきたことから、専門家が長年にわたり洞察や研究を共有する意欲を一貫して示してくれたことに感謝の意を表しました。

彼らの議論の中で、ベンゲンは安全な引き出し率を決定する際にさまざまな要因を考慮する重要性を強調しました。彼は、市場の状況やインフレが最適な引き出し戦略を形成する上で重要な役割を果たすと指摘しました。

会話はまた、退職時の資産配分に関する議論にも触れました。ベンゲンは、退職者が年齢を重ねるにつれて株式へのエクスポージャーを増やすべきか減らすべきかについての自分の見解を共有し、その過程でいくつかの従来の知恵に挑戦しました。

インタビューの中で最も興味深い側面の一つは、ベンゲンが現役を引退した人々に対して提案した引き出し率に関するものでした。彼の研究によると、多くの退職者は伝統的な4%ルールが示唆するよりも安全に多くの資金を引き出せる可能性があり、より快適な退職生活を実現できるかもしれません。

自らの退職経験を振り返り、ベンゲンは個人的な洞察を共有しました。彼は、充実した退職生活のために4つの重要な要素、すなわち家族、友人、健康、そして情熱や趣味のバランスを取ることの重要性を強調しました。ベンゲンは、満足のいく充実した体験を確保するために、退職後だけでなく、人生を通じてこれらの側面を育むことを勧めました。

その金融専門家の新しい本は、これらの概念を拡張し、退職者がどのように財政的な安全を維持しながら引き出し率を潜在的に増加させることができるかについて包括的に考察しています。これは、広く採用されている4%ルールにつながるベンゲンの元の研究に基づいた退職計画の思想における重要な進化を示しています。

退職の状況が進化し続ける中、ベンゲンの最新の研究は、金融専門家とその黄金の年を計画する個人の両方に貴重な洞察を提供します。彼の研究は、長年の前提に挑戦し、退職時の持続可能な引き出し戦略に関する新しい視点を提供します。

これらの概念をさらに探求したい方には、ベンゲンの本が貴重なリソースとなることを約束しており、多くの人々が退職計画や支出にアプローチする方法を再構築する可能性があります。