Penipuan aset kripto terbesar dalam sejarah! Korban "68 miliar dolar Bitcoin" khawatir tidak dapat mengambil kembali aset yang disita di Inggris.

Warga negara Tiongkok Qian Zhimin mengakui pada September 2024 bahwa ia memperoleh dan memiliki aset kriminal berupa Bitcoin senilai 6,8 miliar USD, kasus penipuan Aset Kripto ini telah merugikan lebih dari 128.000 orang. Meskipun pihak penuntut minggu ini mengumumkan rencana untuk menyusun skema kompensasi bagi para korban, namun berdasarkan Undang-Undang Pencucian Uang, pemerintah Inggris masih dapat mempertahankan Bitcoin yang disita, aset yang disita biasanya akan mengalir ke kas negara atau anggaran penegakan hukum, dan kompensasi bagi para korban tidak selalu menjadi prioritas.

Kasus Penipuan Aset Kripto Lantian Ge Rui

Menurut laporan Decrypt berita, tokoh utama dalam kasus penipuan aset kripto ini, Qian Zhimin, telah mengumpulkan dana lebih dari 40,2 miliar yuan Renminbi (sekitar 6,8 miliar dolar AS) melalui platform investasi bernama Lantian Gerui di 31 provinsi dan kota di seluruh China. Menurut data dari Biro Keamanan Publik Distrik Hedong di Tianjin, kasus ini secara resmi dibuka penyelidikan pada 21 April 2017, tetapi pada saat itu Qian Zhimin sudah memprediksi risiko dan melarikan diri ke Inggris dengan menggunakan dokumen palsu.

Antara tahun 2014 dan 2017, Qian Zhiming secara ilegal memperoleh dana ini dari lebih dari 128.000 investor China melalui skema investasi penipuan. Para korban dijanjikan imbal hasil tinggi, banyak dari mereka menginvestasikan seluruh tabungan hidup mereka. Pengacara yang disewa oleh kelompok investor, William Glover, mengatakan kepada Bloomberg di sidang pengadilan bahwa beberapa investor “menderita kerugian pribadi yang besar, termasuk kehidupan, pernikahan, keluarga, dan karier.” Metode penipuan Aset Kripto ini memanfaatkan keinginan korban untuk mendapatkan hasil tinggi dan ketidaktahuan mereka tentang teknologi blockchain.

Selama bertahun-tahun, Qian Zhimin mengubah barang curian menjadi Bitcoin dan berusaha melakukan pencucian uang. Memilih Bitcoin sebagai alat pencucian uang karena Aset Kripto memiliki anonimitas dan kemudahan transfer lintas batas. Setelah Qian Zhimin melarikan diri ke Inggris menggunakan dokumen palsu, Kepolisian London menyita sejumlah Bitcoin yang dicuri antara tahun 2018 hingga 2021. Pada akhir April 2024, kepolisian Inggris menangkap Qian Zhimin karena tuduhan pencucian uang.

Kasus ini memiliki skala yang sangat jarang dalam sejarah penipuan aset kripto. Jumlah 6,8 miliar dolar menjadikannya salah satu penipuan aset kripto tunggal terbesar dalam sejarah, hanya di belakang penipuan Ponzi internasional seperti OneCoin dan PlusToken. Yang lebih penting, karena harga Bitcoin meningkat tajam selama periode penyitaan, nilai saat ini dari aset ini telah mendekati 7 miliar dolar, jauh melebihi jumlah penipuan asli.

Dasar hukum pemerintah Inggris menyita 7 miliar dolar

Selama beberapa minggu terakhir, muncul berbagai pertanyaan tentang rencana pemerintah Inggris untuk menangani cadangan Bitcoin senilai hampir 7 miliar dolar AS. Sebagai contoh, Jerman menjual Bitcoin senilai miliaran dolar tahun lalu, yang merupakan aset kripto yang disita dalam berbagai kasus. Menurut data dari Arkham Intelligence, pemerintah AS saat ini masih memegang aset yang disita senilai 37 miliar dolar AS, dan para legislator berusaha untuk membangun cadangan strategis aset kripto dengan ini.

Menurut laporan Bloomberg, jaksa pada awalnya menyatakan rencana untuk mempertahankan sebagian besar Bitcoin, tetapi minggu ini mengumumkan niat untuk menyusun skema kompensasi untuk para korban dalam sidang pengadilan. Diketahui bahwa beberapa investor telah mengajukan permohonan penuntutan dana ke pengadilan. Pengacara yang mewakili sekelompok investor, Jackson Ng, mengatakan kepada Bloomberg: “Mengingat besarnya skala penyitaan aset yang belum pernah terjadi sebelumnya, serta perdebatan publik tentang potensi keuntungan, posisi kami sangat jelas: kompensasi untuk para korban harus menjadi prioritas utama.”

Namun, CEO perusahaan pemulihan aset kripto Inggris, CryptoCare, Nick Harris, memperingatkan bahwa para korban mungkin akan merasa kecewa dengan hasil akhirnya. Harris mengatakan kepada Decrypt: “Menurut Undang-Undang Pencucian Uang, Inggris masih dapat mempertahankan Bitcoin yang disita, bukan langsung melakukan redistribusi.” Undang-undang ini memberikan pemerintah Inggris kebebasan yang besar, memungkinkan aset yang disita digunakan untuk kepentingan publik daripada terlebih dahulu mengganti kerugian kepada para korban.

Harris lebih lanjut menyatakan: “Secara umum, aset yang disita akan mengalir ke kas negara atau anggaran lembaga penegak hukum melalui program penghargaan pemulihan aset, dan Amerika Serikat serta Australia juga meniru sistem ini, negara-negara ini tidak selalu memberikan prioritas pada kompensasi korban.” Logika desain sistem ini adalah bahwa lembaga penegak hukum membutuhkan sumber daya untuk memerangi kejahatan, penyitaan aset dapat membiayai tindakan ini sendiri. Namun bagi korban penipuan Aset Kripto, ini berarti mereka mungkin tidak akan pernah dapat memulihkan kerugian mereka.

Mengapa kompensasi untuk korban begitu sulit

Jaksa belum memberikan rincian spesifik tentang rencana kompensasi, tetapi dari perspektif hukum dan praktik, kompensasi untuk kasus penipuan aset kripto ini menghadapi berbagai hambatan. Pertama adalah masalah yurisdiksi. Sebagian besar korban adalah warga negara China, tindakan kriminal terjadi di China, tetapi aset disita di Inggris. Sifat lintas negara ini membuat prosedur kompensasi sangat kompleks, memerlukan kerja sama peradilan antara China dan Inggris.

Selanjutnya adalah masalah fluktuasi nilai aset. Harga Bitcoin meningkat pesat selama periode penyitaan, dari titik terendah pada tahun 2018 hingga sekarang, kenaikannya mungkin telah melebihi 10 kali lipat. Ini menimbulkan masalah etika dan hukum: siapa yang berhak atas bagian yang meningkat? Korban berpendapat bahwa mereka harus mendapatkan seluruh aset termasuk kenaikan nilai, karena jika tidak ada penipuan, Bitcoin tersebut seharusnya milik mereka. Namun, pemerintah Inggris mungkin berpendapat bahwa kenaikan nilai tersebut terjadi selama masa regulasi mereka dan seharusnya dimiliki oleh negara.

Yang ketiga adalah masalah verifikasi identitas. 128.000 korban tersebar di 31 provinsi dan kota di China, banyak dari mereka mungkin kekurangan bukti yang memadai untuk membuktikan jumlah investasi dan kerugian mereka. Dalam kasus penipuan Aset Kripto, penipu biasanya tidak menyimpan catatan lengkap tentang korban, atau dengan sengaja menghancurkan bukti. Ini membuat sulit untuk membangun mekanisme kompensasi yang adil.

Keempat adalah biaya waktu. Proses pemulihan aset lintas negara biasanya memerlukan waktu bertahun-tahun bahkan lebih dari sepuluh tahun. Selama periode ini, para korban menghadapi kesulitan hidup, dan beberapa mungkin tidak akan melihat kompensasi sebelum meninggal. Kerugian “hidup, pernikahan, keluarga, dan karier” yang ditekankan oleh pengacara yang disewa oleh kelompok investor dalam sidang adalah kerugian sekunder yang disebabkan oleh penundaan waktu ini.

Bagaimana pemerintah negara-negara menangani penyitaan Aset Kripto

Inggris bukan satu-satunya negara yang menghadapi masalah bagaimana menangani aset kripto yang disita. Pemerintah Jerman tahun lalu menjual Bitcoin senilai miliaran dolar yang disita dari berbagai kasus, memicu volatilitas pasar dan kontroversi publik. Banyak orang mengkritik pemerintah Jerman karena memilih untuk menjual pada titik harga yang relatif rendah, yang menyebabkan negara kehilangan potensi keuntungan dari apresiasi nilai.

Amerika Serikat telah mengambil strategi yang berbeda. Menurut data dari Arkham Intelligence, pemerintah Amerika saat ini masih memegang aset kripto yang disita senilai 37 miliar dolar, yang terutama berasal dari kasus-kasus besar seperti Silk Road dan peretasan Bitfinex. Para legislator Amerika berencana untuk membangun cadangan strategis aset kripto dengan menganggap cryptocurrency yang disita sebagai aset strategis negara dan bukan sekadar hasil kejahatan. Pendekatan ini memicu perdebatan sengit tentang keseimbangan antara hak-hak korban dan kepentingan negara.

Australia juga meniru program penghargaan pemulihan aset, menggunakan sebagian dari aset yang disita untuk mendanai tindakan lebih lanjut oleh lembaga penegak hukum. Pendukung sistem ini berpendapat bahwa itu menciptakan siklus positif: sumber daya yang diperoleh dari memerangi kejahatan diinvestasikan kembali untuk memerangi lebih banyak kejahatan. Namun, para kritikus menunjukkan bahwa sistem ini dapat mendorong lembaga penegak hukum untuk menyita aset secara berlebihan, sementara mengabaikan hak kompensasi prioritas bagi korban.

Dalam kasus penipuan Aset Kripto ini, pilihan yang dihadapi pemerintah Inggris akan menetapkan preseden penting. Jika memilih untuk mengutamakan kompensasi kepada korban, ini akan mendorong negara lain untuk mengambil langkah serupa, memperkuat perlindungan terhadap hak-hak korban. Jika memilih untuk mempertahankan aset untuk kas negara atau anggaran penegakan hukum, ini dapat memicu kritik internasional, terutama dari tekanan diplomatik dari negara asal korban, China. Saat ini, kelompok investor telah mengajukan permohonan penelusuran dana ke pengadilan, menekankan bahwa kompensasi harus menjadi prioritas, tetapi hasil akhir masih perlu beberapa bulan bahkan tahun untuk menjadi jelas.