Matières premières : Signification et investissement dans ces actifs

Les matières premières sont des actifs physiques fondamentaux pour l'économie mondiale. Elles peuvent être des ressources naturelles comme les minéraux, le pétrole, les grains ou le bétail, mais aussi des produits financiers comme les devises ou les indices. Je vais explorer ce que sont réellement les matières premières et comment vous pouvez les intégrer dans votre stratégie d'investissement.

Qu'est-ce que les matières premières ?

Ce sont des biens de base ou des matières premières commercialisées sur le marché international. Ce sont des produits standardisés qui se comparent essentiellement par leur prix, car leur qualité est équivalente.

Les matières premières les plus courantes comprennent :

● Métaux précieux : or, argent, etc. ● Métaux de base : cuivre, aluminium, zinc, etc. ● Énergie : pétrole, gaz naturel, charbon, etc. ● Grains et oléagineux : maïs, blé, soja, etc. ● Animaux vivants : bétail, cochons, etc. ● Produits tropicaux : café, cacao, sucre, etc.

Ils sont négociés sur des marchés organisés où leurs prix sont déterminés par l'offre et la demande mondiales. Des pays émergents comme le Brésil sont de grands exportateurs, tandis que les pays développés consomment d'énormes quantités comme intrants industriels. Ce commerce génère des billions de dollars chaque année.

Le marché mondial des matières premières

Ce marché a représenté environ 3,6 billions de dollars en 2022, représentant 15 % du PIB mondial.

Chiffres principaux :

● Le pétrole est la matière première la plus échangée (12% du total) : 1,9 billion $ en 2022 ● Métaux précieux : US$180 milliards ● Marché mondial des grains : US$330 milliards ● Matières premières agricoles : US$270 mil milliards ● Gaz naturel : US$210 milliards ● Charbon minéral : US$220 milliards

Les principaux centres de négociation se trouvent à Chicago, Londres, Shanghai et Dalian. Le Brésil se distingue comme un grand exportateur agricole et minéral.

Types de Matières Premières

Les matières premières sont classées en différentes catégories :

Énergétiques

Essentiels pour générer de l'énergie : pétrole, gaz naturel, charbon, uranium.

Métalliques

Utilisées dans l'industrie, la construction et la joaillerie : or, argent, platine, cuivre, fer, aluminium, zinc.

Agricoles

Matières premières pour l'alimentation : grains, fibres, oléagineux, sucre, café.

Élevages

Animaux vivants et dérivés : lait, œufs, viande de poulet, bétail, porc, cuir.

Tropicaux

Produits des régions chaudes : cacao, thé, épices, fruits exotiques.

Principales matières premières brésiliennes

Le Brésil est l'un des plus grands producteurs et exportateurs mondiaux de matières premières :

🔵 Soja La matière première la plus importante pour le Brésil, deuxième producteur mondial après les États-Unis. En 2022, les exportations brésiliennes ont totalisé 60,95 milliards de dollars.

🔵 Minerai de Fer Deuxième matière première la plus pertinente, avec des ventes à l'exportation de 29,04 milliards de dollars en 2022.

🔵 Pétrole Avec l'exploration du pré-sal, le Brésil augmente sa production et son exportation, atteignant 27,40 milliards de dollars US en 2022.

🔵 Sucre Le Brésil est le plus grand exportateur mondial, avec 9,5 milliards de dollars américains en 2022.

🔵 Viandes Un des principaux fournisseurs mondiaux de poulet et de bœuf, avec des exportations de 11,8 milliards de dollars américains en 2022.

Pourquoi investir dans les matières premières ?

⭕Diversification : comportement non corrélé avec d'autres actifs ⭕Inflation : historiquement, ses prix accompagnent l'inflation ⭕Croissance économique : la demande augmente lors des expansions économiques ⭕Offre et demande : prix déterminés par le marché mondial ⭕Actifs réels : ils ont une valeur intrinsèque ⭕Retours : significatifs dans les cycles haussiers

Cependant, ils impliquent des risques tels que la volatilité, des questions géopolitiques et des coûts de stockage.

Comment investir dans les matières premières

1️⃣Ouvrez un compte chez un courtier régulé 2️⃣Choisissez les matières premières en fonction des tendances, des risques et des utilisations 3️⃣Définissez votre stratégie : court ou long terme 4️⃣Achetez des contrats à terme, principal instrument pour investir 5️⃣Surveillez vos positions quotidiennement

Investir dans les matières premières nécessite des connaissances spécifiques. Commencez progressivement pour apprendre sans risques excessifs.

Avantages et inconvénients

Avantages ✔️ Diversification de portefeuille ✔️ Protection contre l'inflation ✔️ Potentiel de rendements élevés

Inconvénients ❌ Haute volatilité ❌ Risques géopolitiques ❌ Coûts de stockage ❌ Effet de levier qui augmente les risques

Réduction des risques : 📍 Comprendre bien le marché 📍 Diversifiez entre plusieurs matières premières 📍 Surveillez constamment 📍 Utilisez un stop loss 📍 Implémentez des stratégies de couverture

Est-ce que ça vaut la peine d'investir dans les matières premières ?

Les matières premières sont des actifs réels ayant une valeur intrinsèque, ce qui les distingue des actifs financiers. Leur comportement décorrélé aide à diversifier les portefeuilles.

Cependant, ils présentent une volatilité due à des facteurs tels que l'offre, la demande, le climat et la géopolitique. Les coûts de stockage et de transport sont un autre inconvénient.

Vous devez évaluer si cela correspond à votre profil et à vos objectifs. Ils peuvent servir à la fois de protection contre l'inflation et de gains spéculatifs, mais nécessitent un suivi constant.

Une alternative est d'investir via des fonds indiciels ou des entreprises du secteur, en obtenant une exposition sans trader directement des contrats à terme. Mais il est toujours fondamental de comprendre les dynamiques et les risques avant de décider.