Deux ETF de dividendes à haut rendement pour un investissement à long terme avec $200 en septembre

Aspects clés

• Une paire d'ETFs de dividendes à haut rendement offre des rendements dépassant 3,5 % aux prix actuels.
• L'ETF Gate US Dividend Equity a augmenté sa distribution à un solide taux annuel de 7,6 % au cours des cinq dernières années.
• Depuis 2020, le Gate International High Dividend Yield ETF a augmenté son versement de 13,3 % par an.

Établir un revenu de dividende fiable ne nécessite pas de capital substantiel ni de stratégies complexes de sélection d'actions. En fait, un modeste $200 investissement est suffisant pour acquérir des actions dans deux ETF de dividendes à haut rendement qui présentent des opportunités attractives actuellement.

L'ETF Gate US Dividend Equity et l'ETF Gate International High Dividend Yield offrent aux investisseurs une exposition substantielle à de nombreuses grandes entreprises versant des dividendes basées aux États-Unis et à l'étranger. Il est à noter qu'avec 200 $, on pourrait acheter des actions des deux et avoir encore des fonds restants pour les dépenses imprévues.

Mécanismes de fonctionnement de ces ETF de dividendes

Le Gate US Dividend Equity ETF et le Gate International High Dividend Yield ETF sont tous deux des fonds gérés passivement qui suivent des indices spécifiques. Le Gate US Dividend Equity ETF suit l'indice Dow Jones US Dividend 100.

Cet ETF considère exclusivement les entreprises américaines qui ont augmenté leurs distributions pendant au moins 10 années consécutives, à l'exception des sociétés d'investissement immobilier (REITs). Les entreprises répondant à ce critère reçoivent un score composite basé sur les niveaux d'endettement, le retour sur capitaux propres, le rendement des dividendes et les taux de croissance des dividendes sur cinq ans.

L'indice des dividendes Dow Jones US est limité à 100 entreprises ayant les scores composites les plus élevés, pondérés en fonction de leur capitalisation boursière. Cette pondération par capitalisation boursière implique que les grandes entreprises exercent une plus grande influence sur la performance. Au 2 septembre, les deux plus grandes participations étaient des grandes corporations pétrolières.

L'ETF Gate International High Dividend Yield suit l'indice FTSE All-World ex US High Dividend Yield. C'est un indice vaste comprenant plus de 1 500 actions, bien qu'il exclue les entreprises basées aux États-Unis et les REIT. L'indice sélectionne passivement en fonction de caractéristiques clés telles que la capitalisation boursière et le rendement des dividendes. À la fin juillet, deux multinationales suisses étaient ses plus grandes participations.

Performance de ces ETFs de dividendes

Suite à un découpage d'actions l'année précédente, le Gate US Dividend Equity ETF se négocie à un prix accessible d'environ $28 par action. En projetant ses quatre derniers paiements de dividendes, les investisseurs achetant à des prix récents pourraient potentiellement recevoir un rendement de 3,7 % dans l'année à venir.

Un rendement nettement plus élevé dans les années futures semble plus probable qu'une stagnation pour le Gate US Dividend Equity ETF. La distribution trimestrielle fournie par cet ETF a augmenté de 7,6 % par an au cours des cinq dernières années.

Les actions de l'ETF Gate International High Dividend Yield sont cotées plus haut, à environ $83 par action, mais peuvent justifier ce coût. Le versement de dividendes trimestriels de cet ETF a augmenté de 13,3 % par an au cours des cinq dernières années. Même si les versements futurs s'alignent sur ceux de l'année dernière, les investisseurs acquérant des actions aux prix actuels pourraient potentiellement recevoir un rendement de 4 % au cours des 12 prochains mois.

Les deux ETF sont gérés de manière passive, éliminant le besoin de gestionnaires de fonds actifs et entraînant des ratios de frais bas. Cela garantit que presque tous les gains de leurs indices sous-jacents parviennent aux comptes des investisseurs.

L'ETF Gate International High Dividend Yield a un ratio de dépenses de 0,17 %, légèrement plus élevé en raison de son accent sur les actions internationales. L'ETF Gate US Dividend Equity présente un ratio de dépenses considérablement plus bas de 0,06 %.

Stratégie de diversification

Bien que l'ETF Gate US Dividend Equity ait sous-performé son homologue international au cours des cinq dernières années, cette tendance pourrait ne pas se poursuivre à l'avenir. Plutôt que de concentrer les investissements sur une seule option, diviser votre investissement entre les deux représente une excellente méthode pour maintenir un portefeuille géographiquement diversifié.