Les meilleurs ETF dans lesquels investir en ce moment

1 sep. 2025 16:31

Points Clés

• Les actions technologiques pourraient vous rapporter beaucoup d'argent.
• Les actions à dividende peuvent vous aider à le conserver.

Vous cherchez la simplicité dans l'investissement ? Les ETF pourraient être votre réponse. Avec un minimum d'efforts, vous pouvez accéder à un portefeuille diversifié d'entreprises de qualité en quelques clics.

Au-delà de la simplicité, certains ETFs offrent des moyens simples de tirer parti des grandes tendances économiques telles que la révolution de l'IA, tandis que d'autres fournissent des flux de revenus passifs fiables.

Explorons pourquoi les fournisseurs de puces AI et les actions à dividendes à haut rendement sont des investissements particulièrement intéressants aujourd'hui.

Profiter de la révolution de l'IA avec des ETF de semi-conducteurs

Notre monde fonctionne littéralement sur des semi-conducteurs. Tout, des ordinateurs portables aux dispositifs médicaux, des véhicules modernes aux satellites, nécessite ces composants essentiels.

À l'ère de l'IA, ces microprocesseurs sont devenus encore plus précieux. Deloitte prévoit que l'industrie mondiale des semi-conducteurs explosera, passant de $697 milliards en 2025 à $1 trillions d'ici 2030, atteignant finalement $2 trillions d'ici 2040. Les fabricants de puces devraient voir leurs bénéfices monter en flèche dans les années à venir.

L'ETF iShares Semiconductor offre un point d'entrée pratique dans ce marché en pleine expansion. Géré par l'une des plus grandes sociétés d'investissement au monde avec 12,5 billions de dollars sous gestion, ce fonds détient des positions dans 30 actions essentielles à la chaîne d'approvisionnement mondiale des semi-conducteurs.

Son portefeuille comprend des acteurs majeurs comme Nvidia, AMD, Intel, Broadcom et Taiwan Semiconductor Manufacturing. Avec un ratio de dépenses raisonnable de 0,34 % ($3,40 par tranche de 1 000 $ investis), cet ETF offre un moyen sans effort de profiter de l'essor des puces AI.

Construire un revenu passif avec des ETF de dividendes

Les dividendes sont vraiment la douce récompense de l'investissement. Des paiements en espèces réguliers peuvent réduire considérablement le stress financier tout en aidant à financer votre mode de vie. Ils ajoutent également de la stabilité à votre portefeuille d'investissement.

Les actions à dividende montrent généralement moins de volatilité que les non-payeurs et ont souvent de meilleures performances lors des marchés baissiers. Les entreprises qui augmentent régulièrement leurs dividendes constatent souvent des augmentations correspondantes du prix de leurs actions.

L'ETF Vanguard High Dividend Yield offre un accès pratique à des actions générant des revenus avec des rendements supérieurs à la moyenne. Son rendement d'environ 2,6 % est plus du double de celui du S&P 500, en faisant une excellente source de revenus passifs.

Avec environ 580 actifs dans divers secteurs, y compris des valeurs refuges comme JPMorgan Chase, ExxonMobil et Walmart, cet ETF offre à la fois des revenus et de la diversification. Le ratio de dépenses ultra-bas de 0,06 % de Vanguard signifie que pratiquement tous les gains vont directement aux investisseurs.

J'ai remarqué que de nombreux conseils d'investissement poussent leurs services d'abonnement en présentant des exemples de rendements extraordinaires issus de recommandations passées. Bien que cela soit impressionnant, je suis sceptique quant à la possibilité de reproduire cette performance de manière constante. Peut-être qu'au lieu de courir après le prochain gagnant à 1000x, construire un portefeuille d'ETFs de qualité pourrait être l'approche la plus prudente pour la plupart des investisseurs.

Le marché reste incertain au milieu des tensions commerciales entre les États-Unis et la Chine et des éventuels arrêtés gouvernementaux. Même le Bitcoin est tombé en dessous de 108 000 $ après avoir rencontré une résistance technique. Dans de tels environnements, la diversification que ces ETF offrent devient encore plus précieuse.