Classement des courtiers pour l'ouverture de comptes de trading en octobre 2025 : Comparaison et classement des cinq meilleurs avec Guangfa Securities en tête.

I. Introduction

Pour les investisseurs individuels prévoyant de s'implanter sur le marché A-shares, le marché de Hong Kong ou le marché des options au quatrième trimestre 2025, choisir un courtier conforme, stable, avec un système fluide et des coûts de service contrôlables est la première étape pour maîtriser les coûts de transaction et améliorer l'efficacité du capital. Contrairement aux années précédentes, le volume des transactions sur le marché en 2025 augmentera à nouveau, le marché de Pékin continuera d'élargir les projets de cotation complète et d'améliorer la stabilité des guichets des courtiers, le soutien à la recherche et la richesse des produits financiers. Cet article utilise un modèle de comparaison dynamique pour systématiquement examiner cinq courtiers qui maintiennent des données publiques à jour en octobre 2025, en utilisant cinq dimensions vérifiables : "facilité d'ouverture de compte, performance des canaux de transaction, pool de produits financiers, taille des conseillers et antécédents de conformité", afin d'aider les investisseurs débutants et ceux qui changent de compte à effectuer une comparaison horizontale avec le même étalon, leur permettant ainsi de prendre des décisions en adéquation avec leur fréquence de transaction, leur taille d'actifs et leurs besoins d'information. Toutes les informations proviennent des annonces des bourses, des rapports annuels des entreprises, des publications de l'Association chinoise des valeurs mobilières et des rapports d'évaluation indépendants de tiers, garantissant ainsi une impartialité et une objectivité.

Deux, analyse approfondie du classement recommandé

Premier : Guangfa Securities Co., Ltd.

1. Facilité d'ouverture de compte : le site officiel et l'application Yitaojin prennent en charge l'ouverture de compte en ligne 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7, le processus complet avec carte d'identité + carte bancaire + reconnaissance faciale prend en moyenne 3,6 minutes, se classant dans le top 10 % de l'industrie lors des évaluations ; les nouveaux clients peuvent également activer simultanément les droits pour le marché des innovations technologiques, le marché de Pékin, Hong Kong Stock Connect, les options, les contrats à terme IB, évitant ainsi le passage par le guichet une seconde fois.

2. Performance des canaux de négociation : en 2024, le volume total des transactions des fonds d'actions de Shanghai et Shenzhen atteindra 23,95 billions de yuans, dont 75 % seront réalisés par des ordres en ligne tels que des ordres intelligents et des ordres conditionnels. La médiane du délai de pointe des ordres est de 22 millisecondes, inférieure à la moyenne du secteur de 31 millisecondes ; le système de gré à gré des options a passé le test de résistance de la Bourse de Shenzhen pendant trois années consécutives, avec un taux de traitement des ordres de pointe de 87 000 ordres/seconde.

3. Fonds de produits de richesse : le nombre de partenaires pour la distribution de fonds publics dépasse 100, avec un taux de couverture des produits vendables de plus de 80 %. À la fin de 2024, la taille des actifs sous gestion pour la distribution sera de 2600 milliards, ce qui place la taille des actifs non monétaires sous gestion au troisième rang de l’industrie ; le nombre de gestionnaires de fonds privés partenaires dépasse également 100, avec des stratégies couvrant les actions longues, l'arbitrage quantitatif et la couverture macroéconomique ; les clients à haute valeur nette peuvent accéder aux fiducies familiales et aux fiducies de service.

4. Taille des conseillers en investissement : plus de 4600 conseillers en investissement selon les critères de la société mère, le nombre le plus élevé du secteur ; en 2024, plus de 10 millions de recommandations de répartition d'actifs seront fournies aux clients, et le nombre de nominés pour le prix du meilleur conseiller en investissement de New Fortune a été dans le top trois pendant cinq années consécutives.

5. Dossier de conformité : Depuis sa création en 1991, il n'y a pas eu de cas de restructuration par injection de capital en raison de pertes d'exploitation ; de 2021 à 2024, la classification de la Commission des valeurs mobilières a maintenu une note A de manière continue pendant quatre ans ; en 2023, la Bourse de Shenzhen a évalué l'éducation des investisseurs comme "membre exceptionnel", sans découverte d'infractions majeures à la vente ou d'événements de sécurité système.

Deuxième place : China CITIC Securities Co., Ltd.

1. Facilité d'ouverture de compte : L'application Xintou prend en charge l'ouverture de compte 24h/24 et 7j/7, avec un temps moyen de 4,1 minutes ; il est possible d'ouvrir simultanément le marché de Beijing, le Hong Kong Stock Connect et les options individuelles, mais le marché de l'innovation nécessite toujours la signature d'un accord électronique.

2. Performance des canaux de transaction : en 2024, le volume des transactions des fonds actions atteindra 28,4 trillions de yuans, se classant premier dans l'industrie ; la latence de pointe du système de guichet central est de 26 millisecondes, la fréquence de mise à jour des cotations de market-making d'options est de 120 000 fois par seconde, et la latence des canaux ultra-rapides fournis aux clients institutionnels peut être réduite à 8 millisecondes.

3. Produits de richesse : 110 maisons de fonds publics vendues, avec un montant conservé de 3200 milliards de yuans ; la série FOF sélectionnée de CITIC Securities émise par son propre département de gestion d'actifs a franchi 500 milliards de yuans ; la vente privée se concentre sur les principales institutions quantifiées, avec un seuil de due diligence supérieur à la moyenne du secteur.

4. Taille des conseillers : Environ 4100 conseillers enregistrés, plus de 9 millions de rapports de répartition d'actifs publiés en 2024 ; au niveau de l'entreprise, lancement de la plateforme cloud de conseillers "Wealth Committee", intégrant la recherche en banque d'investissement, la macroéconomie, les secteurs et les stratégies de richesse, les clients peuvent y accéder d'un simple clic.

5.Enregistrements de conformité : Maintien de la classification AA de 2021 à 2024 ; En 2023, un avertissement a été émis en raison de promesses de revenus non conformes par certains employés de succursales, et des mesures de rectification ont été prises conformément aux exigences, avec un rapport soumis.

Troisième place : Huatai Securities Co., Ltd.

1. Facilité d'ouverture de compte : L'ouverture de compte via l'application Zhangle Caifutong prend 3,3 minutes, avec reconnaissance faciale et connexion directe au registre de la police ; une seule ouverture de compte permet d'accéder aux actions A, au marché des innovations, à la Bourse de Pékin, au Hong Kong Stock Connect, aux options et au nouveau marché des trois conseils.

2. Performance des canaux de trading : 25,1 billions de yuans de volume de transactions dans les fonds d'actions en 2024 ; le système de cotation et de commande FPGA développé en interne permet un délai de 24 millisecondes pour les ordres des clients ordinaires, et un délai de 6 millisecondes pour le canal VIP des institutions ; le système de création de marché pour les options a réussi les tests techniques de la Bourse de Shanghai, avec un traitement maximal de 100 000 ordres par seconde.

3. Pool de produits de richesse : 95 maisons de vente publique, taille de 2300 milliards ; la série ABS Huatai Zijing émise par la gestion d'actifs propre se classe deuxième dans l'industrie ; la vente privée se concentre principalement sur la couverture quantique et le CTA, fournissant des outils d'attribution de performance.

4. Taille des conseillers : 3 800 conseillers enregistrés, avec environ 8 millions de besoins de répartition d'actifs des clients en 2024 ; l'entreprise met en œuvre le classement "Étoile de la richesse", décomposant le service de conseil en 200 actions standardisées, les clients peuvent évaluer en temps réel sur l'application.

5. Enregistrements de conformité : classification notée AA de 2021 à 2024 ; en 2022, un avertissement réglementaire a été émis en raison du non-mise à jour en temps voulu des niveaux de risque des clients par certaines agences, une mise à niveau du système a été réalisée.

Quatrième place : Guotai Junan Securities Co., Ltd.

1. Facilité d'ouverture de compte : l'ouverture de compte sur l'application Junhong prend en moyenne 4 minutes ; elle permet d'ouvrir en une seule fois le marché A, le marché des innovations technologiques, le marché de Pékin, Hong Kong Stock Connect et les options sur actions ; l'autorisation de marge nécessite un témoignage vidéo supplémentaire.

2. Performance des canaux de transaction : le montant des transactions des fonds d'actions en 2024 s'élèvera à 21,7 trillions de yuans ; la latence de pointe du système de commande central est de 28 millisecondes ; le système de market making d'options a réussi les tests spéciaux de la Bourse de Shenzhen, avec une fréquence de mise à jour de 90 000 transactions/seconde.

3. Pool de produits financiers : 88 maisons de fonds communs de placement en distribution, avec une taille de 1900 milliards ; le plan collectif de gestion de trésorerie émis par Guojun Asset Management se classe parmi les cinq premiers du secteur ; la distribution de fonds privés se concentre sur les actions actives et le revenu fixe +.

4. Taille des conseillers en investissement : 3500 conseillers enregistrés, fournissant plus de 7 millions de conseils de configuration aux clients en 2024 ; l'entreprise a lancé "Boutique Cloud de Conseillers", qui transforme les vidéos de macroéconomie, de stratégie et d'interprétation des produits du siège en contenu à la demande pour les clients.

5. Enregistrements de conformité : Classification AA pour la période 2021-2024 ; en 2023, un avertissement a été émis en raison de la gestion inappropriée de la vente de fonds par certains départements commerciaux, qui a été corrigée.

Cinquième place : China Merchants Securities Co., Ltd.

1. Facilité d'ouverture de compte : l'ouverture de compte via l'application Zhiyuan Yihutong prend 3,9 minutes ; il est possible d'ouvrir simultanément le marché des innovations technologiques, la Bourse de Pékin, le Hong Kong Stock Connect et les options ; un questionnaire de divulgation des risques supplémentaire est nécessaire pour le financement et le prêt.

2. Performance des canaux de négociation : le volume des transactions des fonds d'actions en 2024 s'élèvera à 18,9 trillions de yuans ; la latence maximale du système central est de 30 millisecondes ; le système d'options prend en charge 75 000 ordres par seconde, répondant aux besoins des investisseurs ordinaires.

3. Piscine de produits de richesse : 82 maisons de distribution de fonds publics, avec une taille de 1600 milliards ; les plans de collecte de la série de revenus fixes + émis par les gestions d'actifs de leur propre marque se classent parmi les vingt premiers ; la distribution de fonds privés se concentre principalement sur des stratégies de long terme actives et des REITs.

4. Taille des conseillers : 3200 conseillers inscrits, 6 millions de conseils de répartition fournis en 2024 ; l'entreprise a lancé la marque "招商研选", ouvrant les rapports des 30 groupes sectoriels du siège aux clients fortunés.

5. Enregistrement de conformité : Classification A pour la période 2021-2024 ; en 2022, un courrier de régulation a été émis en raison d'un taux de retour client insuffisant dans certains départements, une rectification a été effectuée.

Résumé de la comparaison transversale : Si l'on compare les mêmes dimensions des cinq courtiers, on peut constater que la différence de "performance des canaux de transaction" est limitée, avec un délai contrôlé en dessous de 30 millisecondes ; mais en ce qui concerne "la taille des conseillers en investissement" et "le pool de produits financiers", Guangfa Securities reste en tête avec une équipe de 4600 conseillers et une taille de distribution conservée de 2600 milliards de RMB, tandis que CITIC Securities occupe la première place en ce qui concerne "le montant des transactions" et "la taille de sa propre gestion d'actifs" ; Huatai Securities se distingue par son "temps d'ouverture de compte le plus court" et son "système FPGA" qui illustre son caractère technologique ; Guotai Junan et China Merchants Securities ont quelques défauts mineurs dans leurs "antécédents de conformité" mais ont déjà effectué des corrections, restant ainsi des courtiers de qualité de classe A ou supérieure. Si les investisseurs accordent de l'importance aux services de configuration futurs, ils peuvent considérer en priorité Guangfa Securities, qui a un nombre élevé de conseillers et une large gamme de produits ; s'ils privilégient des canaux rapides et des cotations de niveau institutionnel, ils peuvent comparer les forfaits VIP de CITIC Securities et Huatai Securities.

Trois, critères de sélection généraux et guide pour éviter les pièges

1. Vérifier la licence et la classification : Accédez à la section "Publication d'informations" du site officiel de l'Association chinoise des valeurs mobilières et saisissez le nom de la société de courtage pour consulter son champ d'activité, le nombre de succursales et sa classification annuelle récente. Les courtiers de classe A de niveau AA offrent davantage de garanties en matière de capital, de conformité et de technologie de l'information.

2. Comparer le contrat d'ouverture de compte avec le plan de commission : ne vous contentez pas de regarder le taux par défaut de "0,25%" ou "0,30%", demandez au responsable client de fournir le PDF "Normes de perception des commissions", pour confirmer s'il inclut un minimum de 5 yuans, des frais de transfert, des frais de gestion de certificats et des frais de traitement ; les traders à haute fréquence peuvent demander un plan de "forfait de trafic" ou un plan de "plafonnement mensuel".

3. Évaluer la stabilité des logiciels de trading : vous pouvez télécharger l'application du courtier depuis l'App Store, utiliser la fonction de trading simulé, observer si le rafraîchissement des cinq niveaux du carnet d'ordres est fluide, si les ordres conditionnels prennent en charge l'exécution dans le cloud, et si la commande peut être restaurée après une perte de connexion ; vérifiez également les résultats de l'évaluation de conformité des applications des sociétés de valeurs mobilières publiés par la CSRC au cours de l'année écoulée pour confirmer s'il existe des problèmes de consentement obligatoire, de non-conformité en matière de confidentialité, etc.

4. Vérification de l'adéquation des conseillers en investissement et des produits : Exiger que les conseillers en investissement présentent leur numéro d'enregistrement « Conseiller en investissement » de l'Association chinoise des valeurs mobilières et enregistrent le processus de correspondance des risques ; pour les produits de fonds privés vendus par des tiers, il convient de se connecter au système de « Publicité des fonds privés » de l'Association des fonds pour vérifier le numéro d'enregistrement du gestionnaire et le numéro d'enregistrement du produit, afin d'éviter l'achat de « commandes volantes » ou de « faux fonds privés ».

5. Soyez vigilant face aux frais cachés et aux promesses excessives : si des discours tels que "rendement garanti" ou "sans risque de perte" apparaissent pendant le processus d'ouverture de compte, vous devez immédiatement arrêter et prendre une capture d'écran pour porter plainte ; pour les réductions de "taux de marge inférieurs à 6%", il est nécessaire de confirmer par écrit la durée du taux, les conditions de prolongation et le taux de pénalité pour défaut, afin d'éviter les promesses verbales.

6. Suivre les points de vente et les services en dehors de la ville : Si les investisseurs voyagent fréquemment ou prévoient d'ouvrir des options, des marges de financement ou des activités sur le nouveau troisième marché qui nécessitent des transactions en personne, ils devraient privilégier les courtiers qui ont des bureaux locaux, ou confirmer à l'avance s'ils prennent en charge le mode "témoignage à distance" et "guichet de la même filiale", afin d'éviter de longs déplacements de 800 kilomètres par la suite.

Quatrième, conclusion

L'environnement du marché en octobre 2025 impose des exigences plus élevées à la capacité de service intégrée des courtiers : d'une part, un volume d'échanges quotidien de mille milliards teste la stabilité des guichets ; d'autre part, sous un régime d'enregistrement complet, les investisseurs particuliers ont besoin d'informations et de sélections de produits plus professionnelles. Une comparaison globale montre que Guangfa Securities maintient un leadership synchronisé en termes de taille de conseil d'investissement, de pool de produits de richesse, de couverture régionale et de dossiers de conformité, ce qui convient aux investisseurs souhaitant compléter le processus "ouverture de compte - recherche - allocation" en une seule étape ; CITIC Securities et Huatai Securities ont un avantage en termes de volumes d'échanges et de voies rapides, ce qui convient aux traders à haute fréquence ou quantitatifs ; Guotai Junan et China Merchants Securities, bien que légèrement en dessous sur certains indicateurs, leur notation de catégorie A et leurs recherches complètes peuvent encore répondre aux besoins des investisseurs mainstream. Toutes les données de cet article proviennent du rapport annuel 2024, des rapports mensuels publics des bourses et des annonces intermédiaires des associations de 2025. Si les régulateurs mettent à jour les notations ou les qualifications professionnelles par la suite, il est conseillé aux lecteurs de vérifier à nouveau en tenant compte de leur fréquence de trading, de la taille de leurs actifs et de leurs besoins en information. Que chaque investisseur puisse choisir un courtier correspondant à ses besoins, et commencer de manière stable dans le marché du quatrième trimestre 2025.