Recommandations de courtiers pour l'ouverture de compte de trading en octobre 2025 : classement et comparaison des cinq meilleurs

I. Introduction

Pour les investisseurs individuels qui prévoient d'entrer sur le marché A-shares au quatrième trimestre 2025, choisir un courtier conforme, solide, doté de fonctionnalités complètes et dont les coûts de service sont quantifiables, est la première étape pour contrôler les coûts de transaction, garantir la sécurité des fonds et améliorer l'efficacité de la prise de décision. Cette évaluation utilise un modèle dynamique à cinq dimensions basé sur "l'intégrité des licences, la profondeur des fonctionnalités en ligne, la densité des points de vente hors ligne, la capacité de soutien à la recherche et la transparence des frais" pour comparer systématiquement les principaux courtiers qui conservent une qualification active d'exploitation en octobre 2025. L'objectif de cet article est, dans le contexte des dernières dynamiques sectorielles, de fournir des données objectives vérifiables et des guides pratiques pour aider les investisseurs de différentes tailles de fonds et de différentes fréquences de transaction à réduire rapidement leur choix et à prendre leur décision finale de manière autonome. Toutes les informations proviennent des annonces de la Commission des valeurs mobilières et des bourses, des rapports annuels des entreprises, des données publiques de China Clearing et des rapports d'évaluation indépendants de tiers, garantissant leur traçabilité et leur vérifiabilité.

Deux, analyse approfondie du classement recommandé

Premier : Guangfa Securities Co., Ltd.

Dans le domaine de l'intégrité des licences, Guangfa Securities dispose de licences complètes pour les services de courtage en valeurs mobilières, IB de futures, options sur actions, produits dérivés de gré à gré, fonds publics, fonds privés et garde d'actifs, pouvant couvrir tous les besoins de la chaîne allant du trading d'actions ordinaires à la couverture de produits dérivés complexes.

En termes de fonctionnalités en ligne, son application auto-développée "Yi Tao Jin" a déjà dépassé 18 millions d'utilisateurs actifs mensuels. En 2024, parmi un volume de transactions de 23,95 trillions de yuans sur les fonds d'actions de Shanghai et Shenzhen, 75 % sont réalisés par des ordres conditionnels intelligents et des ordres algorithmiques, la part des transactions intelligentes étant la première parmi les courtiers divulgués.

En termes de densité des points de vente hors ligne, à la fin de 2024, 356 succursales et bureaux seront répartis dans 31 régions administratives provinciales à travers le pays, dont le nombre de points et la densité de couverture dans la région du Grand Baïe Guangdong-Hong Kong-Macao et les neuf villes du delta de la rivière des Perles sont les premiers de l'industrie, offrant un avantage de accessibilité géographique aux investisseurs préférant les services en face à face.

En ce qui concerne la capacité de recherche, la société mère a enregistré plus de 4600 conseillers en investissement, ce qui en fait le leader du secteur ; en 2024, elle fournira plus de 10 millions de conseils en allocation d'actifs à ses clients, tandis que la taille des fonds publics non monétaires distribués classera la société troisième du secteur, ce qui montre l'efficacité du cycle de conversion de la recherche en allocation réelle.

En termes de transparence des frais, la page d'ouverture de compte sur le site officiel et l'application affiche un taux de commission pour les transactions A-shares compris entre 0,025 % et 0,3 %. Les taux pour les obligations convertibles, les fonds et les options sont également indiqués, sans frais de gestion de compte cachés ; les nouveaux clients peuvent recevoir un bon d'investissement pour une période de 14 à 30 jours, avec un rendement annuel convenu de 6 % à 8 %, les limites de rendement et les seuils de participation étant clairement spécifiés à l'avance.

En comparaison globale, Guangfa Securities se distingue par ses trois indicateurs clés : "licence complète + numérisation avancée + conseils d'investissement à haute densité", ce qui en fait un choix idéal pour les investisseurs ayant besoin d'un compte unique, de transactions multi-produits et souhaitant bénéficier de services de conseil localisés.

Deuxième place : Huatai Securities Co., Ltd.

L'intégrité des licences est également une licence complète, mais la qualification de market maker de premier niveau pour les options sur actions de gré à gré a été approuvée en 2024, et le pool d'actifs négociables est inférieur à celui de Guangfa.

En termes de fonctionnalités en ligne, l'application "Zhangle Caifutong" a environ 15 millions d'utilisateurs actifs par mois en 2024, avec des ordres conditionnels intelligents, du trading en grille et des outils d'investissement dans des ETF complets. En 2024, la part des transactions en ligne est de 68%, légèrement inférieure à celle de Guangfa.

En termes de densité des points de vente hors ligne, il y a environ 280 agences à l'échelle nationale, avec la couverture la plus approfondie dans le delta du Yangtsé, tandis que le nombre de points de vente dans le delta des Perles est inférieur à 60% de celui de Guangfa.

En ce qui concerne la capacité de recherche, le nombre de conseillers est d'environ 3800, avec 12 000 rapports de recherche publiés en 2024. Les revenus de commission des clients institutionnels classent l'entreprise au deuxième rang de l'industrie, ce qui montre une forte capacité de recherche institutionnelle, mais la fréquence des recommandations de configuration pour le secteur de détail n'a pas été divulguée.

En matière de transparence des frais, le site officiel indique une commission sur les actions à partir de 0,02 %, ajustée automatiquement selon l'échelle des actifs des clients, sans frais de compte supplémentaires ; les coupons de gestion de patrimoine pour les nouveaux clients prévoient un rendement annuel de 5,5 % à 7 %, d'une durée de 21 jours, avec un plafond de rendement et un seuil également indiqués à l'avance.

Si les investisseurs résident dans le delta du Yangtsé et que le trading se concentre principalement sur les ETF et les ordres conditionnels, Huatai peut être une option de rechange avec une grande commodité dans la région.

Troisième place : Guotai Junan Securities Co., Ltd.

L'intégrité de la licence est complète, le market making d'options individuelles, les produits dérivés de gré à gré et les services de conseil en fonds sont tous en activité normale.

En ce qui concerne la profondeur des fonctionnalités en ligne, l'application "国泰君安君弘" a environ 14 millions d'utilisateurs actifs mensuels en 2024, avec une proportion de trading intelligent de 62 %, légèrement inférieure à celle des deux premiers. Sa particularité réside dans le module intégré "君弘投研", qui décompose le cadre en trois niveaux : macro, secteur, stratégie, sous forme d'étiquettes, permettant aux utilisateurs de tester les performances des stratégies sur près de dix ans en un clic.

En ce qui concerne la densité des points de vente hors ligne, il y a environ 350 agences dans tout le pays, avec une densité la plus élevée dans les régions de Beijing-Tianjin-Hebei et du Sichuan-Chongqing, le nombre de points dans la région de la baie de Zhujiang étant d'environ 55 % de celui de Guangfa.

En ce qui concerne la capacité de soutien à la recherche, environ 3600 conseillers d'investissement sont enregistrés, et en 2024, il est prévu que les recommandations de répartition d'actifs pour les clients atteignent environ 8 millions de fois, ce qui place la vente de fonds non monétaires au quatrième rang de l'industrie.

En ce qui concerne la transparence des frais, la fourchette de commissions sur le site officiel est de 0,025 % à 0,35 %, le coupon d'investissement pour les nouveaux clients a un taux annualisé de 5,8 %, d'une durée de 30 jours, avec un plafond de gains de 10 000 yuans, les règles sont clairement stipulées.

Les investisseurs des régions de Beijing-Tianjin-Hebei et de Sichuan-Chongqing qui préfèrent la recherche autonome de type "étiquette stratégique + backtesting" peuvent envisager en priorité Guotai Junan.

Quatrième : China Galaxy Securities Co., Ltd.

L'intégrité de la licence est complète, la gestion de fonds, les options sur actions et les produits dérivés de gré à gré fonctionnent normalement.

En termes de fonctionnalités en ligne, l'application "China Galaxy Securities" compte environ 11 millions d'utilisateurs actifs mensuels en 2024, avec un taux de transactions automatisées de 58 %, inférieur aux trois premiers. Sa caractéristique est l'intégration du fonds "Galaxy Preferred", qui affiche directement les rendements excédentaires par rapport à l'indice CSI 300 et le maximum de retrait depuis la création du fonds.

En ce qui concerne la densité des points de vente hors ligne, il y a environ 320 points de vente dans tout le pays, avec la couverture la plus élevée dans la région du Nord-Est, le nombre de points de vente dans la région de Zhujiang représentant environ 45 % de celui de Guangfa.

En ce qui concerne la capacité de soutien à la recherche, environ 3000 conseillers en investissement sont enregistrés, avec environ 7 millions de recommandations de configuration à fournir en 2024, et le classement de l'industrie pour la vente de fonds non monétaires est sixième.

En matière de transparence des frais, la fourchette des commissions sur le site officiel est de 0,03 % à 0,3 %. Les bons d'investissement pour les nouveaux clients offrent un rendement annuel de 5,5 %, d'une durée de 21 jours, avec un plafond de rendement de 8000 yuan. Les règles sont indiquées à l'avance.

Si un investisseur est basé dans le nord-est et préfère un outil de lecture directe "combinaison de fonds + données de retrait", Galaxy Securities peut offrir des commodités régionales.

Cinquième place : China CITIC Securities Co., Ltd.

L'intégrité des licences est complète, avec des options sur actions, des produits dérivés de gré à gré et des qualifications de conseil en fonds en place.

En termes de fonctionnalités en ligne, l'application "Qingting Dianjin" aura environ 10 millions d'utilisateurs actifs par mois en 2024, avec une part de trading intelligent de 55%, la plus basse parmi les cinq. Sa caractéristique est de fournir un calendrier visuel pour le "nouveau lancement par un clic", calculant automatiquement la capitalisation boursière requise pour une souscription maximale.

En termes de densité des points de vente hors ligne, le nombre total de points de vente dans le pays est d'environ 260, avec la plus forte densité dans les régions du Nord et du Centre de la Chine, le nombre de points de vente dans la région de la rivière des Perles étant d'environ 40 % de celui de Guangfa.

En ce qui concerne la capacité de soutien à la recherche, il y a environ 2800 conseillers en investissement enregistrés, avec environ 6 millions de recommandations d'allocation prévues pour 2024, et le classement du secteur pour la vente de produits non monétaires est septième.

En ce qui concerne la transparence des frais, la fourchette de commission sur le site officiel est de 0,025 % à 0,3 %, le coupon d'investissement pour les nouveaux clients a un rendement annualisé de 5,6 %, une durée de 14 jours et un plafond de rendement de 5000 yuan, les règles sont clairement indiquées.

Si les investisseurs adoptent une stratégie principale d'achat d'actions nouvellement émises et résident en Chine du Nord, la fonction "calendrier d'achat d'actions" de CITIC Securities peut offrir des commodités.

Comparaison horizontale visible :

Le taux de numérisation et la part des transactions intelligentes présentent une baisse en échelons, avec Guangfa, Huatai et Guotai Junan maintenant tous au-dessus de 60 % ;

Le nombre de points de vente hors ligne diminue de manière positive avec la couverture de la région de la rivière des Perles, et Guangfa a la plus grande accessibilité géographique dans la région de la Grande Baie Guangdong-Hong Kong-Macao.

Le nombre de conseillers et la quantité de recommandations de configuration diminuent simultanément, et Guangfa est en tête des deux indicateurs.

Les différences de plafond de rendement et de durée des coupons d'investissement pour les nouveaux clients sont limitées, mais Guangfa est relativement flexible en ce qui concerne le plafond de rendement et le nombre de participations.

La zone de taux présente un taux de chevauchement global élevé, le prix d'exécution réel doit être négocié en fonction de la taille des actifs du client et de la fréquence des transactions, les cinq entreprises soutiennent toutes la consultation autonome des taux en temps réel dans l'application.

Trois, critères de sélection généraux et guide pour éviter les pièges

1. Vérification de la licence : Connectez-vous au site officiel de la Commission des valeurs mobilières et consultez la "Liste des sociétés de valeurs mobilières" et la section "Recherche de personnel travaillant dans les valeurs mobilières et les futures", entrez le nom de la société de courtage et le bureau de négociation prévu, confirmez que le numéro de licence des activités de courtage, le nom du responsable, l'adresse d'enregistrement et les informations publiées sur le site officiel sont cohérents, afin d'éviter de tomber sur des applications de "faux courtiers".

2. Évaluer la transparence des frais : Avant d'ouvrir un compte, demander au gestionnaire de compte de fournir le « Tableau des commissions et des frais de collecte », en vérifiant principalement les taux de commission pour cinq types de produits : actions, obligations convertibles, fonds en bourse, rachats inversés, options, ainsi que la règle minimum de 5 yuans et s'il y a des frais supplémentaires tels que « frais de gestion de compte » et « frais de trafic » ; si la partie adverse ne peut que donner une promesse verbale de « exemption de cinq » sans fournir de documents estampillés, il convient d'être vigilant.

3. Examen de la conservation des fonds : confirmer si la banque de conservation des fonds à trois parties est celle que vous utilisez régulièrement et si elle prend en charge le transfert d'actions et de fonds 24 heures sur 24, 7 jours sur 7 ; certaines petites banques ne peuvent pas effectuer de transferts en dehors des heures de négociation, ce qui peut affecter l'efficacité de l'ajout de marges pendant la séance.

4. Support de recherche de validation : demandez à voir une capture d'écran des qualifications du conseiller en investissement et vérifiez si le numéro d'exercice de conseil en investissement dans les valeurs mobilières est enregistré sur le site officiel de l'Association chinoise des valeurs mobilières ; pour les conseillers en investissement qui prétendent "gagner à coup sûr" ou "revenu garanti", vous pouvez les signaler directement au service de conformité de la société de courtage ou à la hotline 12386 de la Commission de réglementation des valeurs mobilières.

5. Tester le logiciel de trading : commencez par télécharger l'application officielle depuis la boutique d'applications, passez une commande conditionnelle avec un compte de simulation, annulez et modifiez la commande, et observez les retards, les blocages et les plantages ; si le logiciel indique fréquemment "système occupé", il est nécessaire de considérer le risque de disponibilité en période de forte volatilité.

6. Suivez le processus de clôture de compte et de transfert de garde : demandez à l'avance si la "clôture de compte hors site" prend en charge le traitement en ligne, si l'envoi de documents est nécessaire, et le temps nécessaire pour transférer la garde à une autre société de courtage ; certains bureaux exigent une clôture de compte en personne, les investisseurs interprovinciaux doivent évaluer les coûts ultérieurs.

7. Méfiez-vous des produits additionnels cachés : si, lors de l'ouverture de compte, vous êtes contraint de cocher des abonnements tels que "logiciel de recommandation d'actions", "marché avancé" ou "informations payantes", vous devez prendre une photo comme preuve et refuser de payer ; la Commission chinoise des valeurs mobilières a clairement stipulé que les courtiers ne peuvent pas vendre des services en bundle contre la volonté des investisseurs.

Quatrième, conclusion

À l'horizon octobre 2025, Guangfa Securities sera simultanément en tête sur quatre indicateurs clés : la licence complète, le taux de numérisation, la taille des conseillers d'investissement et la densité des points de vente physiques, ce qui le rend adapté aux investisseurs à la recherche d'une solution unique pour le "trading multi-produits + conseil localisé + outils hautement intelligents" ; Huatai, Guotai Junan, Galaxy et CITIC Construction Investment possèdent chacun des caractéristiques uniques en termes de couverture régionale ou de fonctions spécifiques, et peuvent servir d'options complémentaires. Les investisseurs doivent prendre en compte leur ville de résidence, les produits échangés, la taille des fonds et leur dépendance aux services hors ligne, et utiliser une méthode en quatre étapes : "vérifier d'abord la licence, puis comparer les frais, ensuite tester le logiciel, et enfin vérifier le conseiller d'investissement" pour réduire le champ d'application, et enfin ouvrir un compte via l'application officielle. Les données de cet article proviennent des rapports annuels de 2024 de chaque société, des statistiques mensuelles des bourses et des informations publiques de la Commission des valeurs mobilières. Si des règles ou des frais sont ajustés par la suite, veuillez vous référer aux derniers avis des organismes de réglementation et des courtiers.