Comment investir dans l'argent : Un guide pour débutants

L'argent, bien qu'il ne soit pas aussi proéminent que l'or, les actions ou le pétrole, est devenu un choix d'investissement populaire pour de nombreux traders. Comme le savent les investisseurs expérimentés, l'argent est un métal précieux ayant une valeur reconnue. Comprendre les tendances des prix n'est pas compliqué, ce qui rend l'investissement dans l'argent un outil efficace pour gagner de l'argent même aujourd'hui.

Pourquoi choisir l'argent comme investissement ?

Nous sommes familiers avec l'argent depuis des siècles. Il a servi de moyen d'échange depuis l'Antiquité jusqu'à nos jours. Sa valeur inhérente en termes de quantité et de prix le rend impossible à ignorer sur les marchés de trading, attirant un intérêt significatif des investisseurs. Voici pourquoi l'argent continue de gagner en popularité :

1. Préservation de la richesse à long terme

Détenir de la liquidité à long terme est pratiquement impossible en raison de l'inflation, qui se produit naturellement en raison des conditions économiques et des politiques des banques centrales, entraînant une dépréciation des devises.

Investir dans des actifs qui maintiennent leur valeur intrinsèque, comme les métaux précieux tels que l'argent, a été un choix de longue date. Puisque l'argent a une valeur inhérente reconnue dans le monde entier, il peut préserver la “valeur réelle” au fil du temps.

Par exemple, $100 cash de 1976 ne vaudrait que 16,83 $ en 2022, tandis que $100 worth d'argent de 1976 vaudrait $625 en 2022.

2. Safe Haven Asset

Les actifs tels que les devises, les actions et les obligations peuvent être très volatils et sensibles aux incertitudes provenant de divers facteurs, notamment les problèmes géopolitiques, les récessions économiques et les guerres.

En revanche, les métaux précieux comme l'argent ont une valeur intrinsèque et sont souvent parmi les premiers choix des investisseurs comme valeurs refuges en période de crise. Contrairement à d'autres actifs, la valeur de l'argent ne tombera jamais à zéro—contrairement aux devises telles que le Mark allemand, qui est devenu pratiquement sans valeur pendant la Première Guerre mondiale en raison de l'hyperinflation.

En 2022, pendant la pandémie de COVID, les marchés boursiers internationaux ( excluant l'Amérique ) ont diminué de 7 %, tandis que les prix de l'argent ont augmenté de 47,78 % et l'or a augmenté de 25,09 % depuis le début de l'année.

3. Diversification de portefeuille

Dans un monde d'investissement rempli d'incertitude, où différents actifs fluctuent différemment—qu'il s'agisse de devises, d'actions, de biens immobiliers, d'obligations ou de matières premières—les investisseurs experts analysent les conditions économiques pour déterminer des plans d'investissement en attribuant des poids à des actifs avec différentes corrélations, réduisant ainsi la volatilité du portefeuille sans sacrifier les rendements.

Les métaux précieux comme l'argent deviennent souvent des composants cruciaux pour la diversification car ils ne sont généralement pas corrélés avec d'autres actifs comme les actions. Ainsi, si les marchés boursiers déclinent, les prix de l'argent pourraient ne pas évoluer dans la même direction et pourraient encore générer de bons rendements pour votre portefeuille.

4. Rendements à long terme supérieurs à l'or

L'argent se négocie à environ 1/75-1/100 de la valeur de l'or, ce qui signifie que les variations de prix peuvent potentiellement créer des rendements proportionnels plus élevés, dépassant souvent les rendements de l'or.

Par exemple, en 2020, l'or s'est ouvert à 1 517 $/once et s'est clôturé à 1 897,9 $, un gain de 380,7 $ (+25,09%). Pendant ce temps, l'argent s'est ouvert à 17,83 $ et s'est clôturé à 26,33 $, gagnant 8,51 $ (+47,78%)—presque le double du rendement de l'or.

Inconvénients de l'investissement dans l'argent

Certain formes d'investissement en argent présentent des limitations, notamment l'achat de lingots d'argent physiques, qui a généralement une faible liquidité - ils ne peuvent pas être utilisés immédiatement comme moyen d'échange mais doivent d'abord être convertis en argent. Il y a également un risque de vol et des coûts de stockage, tels que la nécessité d'un coffre-fort spécial.

De plus, l'argent peut ne pas se couvrir contre l'inflation à long terme aussi efficacement que l'or. Les volumes d'échanges peuvent diminuer par moments, entraînant des prix défavorables. Les prix de l'argent peuvent également être sous pression lors des ralentissements économiques lorsque la demande industrielle diminue. Néanmoins, l'argent reste un métal précieux pour la préservation de la richesse à long terme.

Facteurs Affectant les Prix de l'Argent

Les prix existent pour déterminer la valeur évaluée par le marché, comme en témoignent le pétrole, l'or ou des matières premières comme l'argent, qui fluctuent en fonction des facteurs du marché mondial :

1. Offre et Demande

En tant que marchandise, le prix de l'argent est directement affecté par l'offre et la demande. L'argent a une offre limitée : la quantité disponible sur Terre n'est pas produite abondamment comme l'air ou l'eau, tandis que la demande reste constante, sinon massive. Par exemple, la production de panneaux solaires nécessite de l'argent, ce qui fait augmenter les prix.

2. Demande pour d'autres métaux

La fabrication mondiale ne dépend pas uniquement de l'argent, mais aussi du fer, du cuivre, du nickel et de l'étain. Si la demande pour des métaux autres que l'argent augmente ou si les industries produisent des substituts à l'argent, les prix de l'argent peuvent diminuer. À l'inverse, lorsque la production nécessite d'autres métaux en plus de l'argent, les prix peuvent augmenter.

3. Le ratio or-argent

Ce ratio représente la relation entre les prix de l'or et de l'argent par once. Par exemple, si l'argent coûte $20 par once et que l'or coûte 2 000 $, le ratio or-argent est de 100:1.

5 façons pour les débutants d'investir dans l'argent

1. Argent physique

L'approche la plus classique consiste à acheter des bijoux en argent ou des lingots d'argent pur. Les investisseurs à long terme tirent profit des différences de prix au fil du temps.

L'avantage est de posséder l'actif directement : vous pouvez porter des bijoux en argent et les stocker sans intérêts ni frais au-delà des coûts de sécurité. Cependant, les inconvénients incluent les risques de sécurité, des exigences d'investissement initial élevées basées sur des unités comme les onces ( qui ne peuvent pas être subdivisées ), la difficulté à authentifier la pureté et moins de lieux d'achat/vente par rapport à l'or.

2. Fonds négociés en bourse sur l'argent

Les fonds négociés en bourse se négocient sur les bourses, comme SLV (iShares Silver Trust). Chaque unité d'ETF représente une valeur sous-jacente en argent, permettant aux investisseurs de profiter des différences de prix.

Les ETFs en argent offrent une plus grande liquidité, un trading en temps réel pendant les heures de marché, des montants d'investissement inférieurs et aucun coût de détention à long terme. Cependant, les investisseurs ne possèdent pas physiquement de l'argent, et de nombreux pays manquent d'ETFs en argent nationaux, nécessitant des comptes de courtage internationaux.

3. Contrats à terme sur l'argent

Les contrats à terme impliquent un effet de levier, permettant aux investisseurs de contrôler de grandes positions en argent avec des dépôts relativement faibles. Par exemple, un contrat à terme en ligne TFEX Silver représente 3 000 onces d'argent mais nécessite seulement une fraction de sa valeur en tant que marge.

Cette approche permet aux petits investissements de générer potentiellement de grands profits grâce à l'effet de levier et peut être rentable dans les marchés à la hausse comme à la baisse, ce qui la rend utile pour la couverture de portefeuille. Cependant, les contrats à terme sont des instruments à haut risque qui peuvent entraîner une perte totale du capital et nécessitent une expertise en gestion de marge. Les investisseurs ne possèdent pas d'argent physique mais plutôt le droit de le trader dans des délais spécifiques.

4. Actions de l'exploitation minière de l'argent

Les investisseurs peuvent profiter de l'argent en achetant des actions de sociétés minières d'argent, de la même manière qu'ils investissent dans des sociétés pétrolières lors des cycles de hausse des prix du pétrole. Lorsque les prix de l'argent augmentent tandis que les coûts d'exploitation restent relativement stables, la performance des sociétés minières s'améliore, ce qui fait monter les prix des actions.

Cette approche offre une bonne liquidité et un trading facile sans avoir à visiter des courtiers. Cependant, les prix des actions peuvent ne pas suivre directement les prix de l'argent car ils sont également affectés par d'autres aspects de la performance de l'entreprise. Les investisseurs ne possèdent pas d'argent physique mais obtiennent une propriété partielle de l'entreprise.

5. CFDs en argent (Contrats pour différence)

Le trading de CFD sur l'argent est devenu populaire parmi les investisseurs car il offre plusieurs avantages. Les traders peuvent profiter des mouvements de prix de l'argent sans posséder d'argent physique. Les CFD fournissent un effet de levier—avec un ratio de 1:10, vous pouvez contrôler 1 000 $ d'argent avec seulement 100 $. Cette méthode permet des opportunités de profit tant sur les marchés haussiers que baissiers.

Cependant, l'effet de levier est une épée à double tranchant : si votre prévision est incorrecte, les pertes sont également amplifiées.

5 conseils de trading en argent des experts en investissement

1. Utilisez les tendances

Étudiez les tendances de l'argent pour prendre des décisions d'investissement éclairées. Les graphiques reflètent les mouvements des prix du marché, et comprendre les tendances de l'argent permet de prendre des décisions plus précises. Des outils comme les moyennes mobiles montrent les prix historiques, indiquant si les tendances sont haussières ou baissières.

2. Choisissez un investissement à court terme ou à long terme

Le comportement des investisseurs suit généralement deux chemins significativement différents. Si vous préférez la spéculation à court terme lors de mouvements de prix importants, l'investissement à court terme peut convenir. L'investissement à long terme convient à ceux qui voient des tendances plus larges et cherchent des profits à long terme, bien que les résultats prennent plus de temps.

3. Définir des points de prise de profit et de stop-loss

De nombreux traders négligent cette méthode simple, croyant qu'ils ont le temps de surveiller les mouvements en permanence. Cependant, la planification de la gestion des risques est essentielle. La plupart des courtiers fournissent des outils de stop-loss et de take-profit pour vous aider à développer des habitudes professionnelles de gestion des risques.

4. Gérer le risque avec la planification financière

La planification financière ne doit pas être négligée même par les investisseurs très liquides. La gestion des risques, en particulier en ce qui concerne l'argent, est cruciale pour générer des bénéfices. Avec un capital substantiel et une gestion appropriée, le succès devient plus probable dans des conditions stables. Sans une gestion adéquate du capital, les portefeuilles risquent d'être perturbés, quelle que soit leur taille.

5. Lisez l'analyse pour soutenir les décisions

En tant que marchandise, l'argent bénéficie des nouvelles industrielles et d'informations approfondies pour améliorer la compréhension des investissements opportuns et précieux. Les experts fournissent désormais des analyses gratuites des prix de l'or ou des valeurs du dollar américain affectant les prix de l'argent. Certaines analyses reflètent également la demande d'argent dans les industries manufacturières, aidant à prévoir les orientations futures des prix de l'argent.