3 Règles de Survie en Trading : Évitez de "Brûler votre Compte" Même en Utilisant un Effet de Levier Élevé

Au petit matin, un investisseur à Hanoi a découvert que son compte de 10 000 U avait disparu en quelques minutes. Il a utilisé un effet de levier de 8x, le prix n'ayant chuté que de 3 points – tout son capital a été complètement balayé. Ce n'est pas un cas isolé dans le monde de la crypto. Beaucoup pensent que la cause est l'effet de levier, mais en réalité, le problème fondamental réside dans le fait d'être “trop agressif” dans le ratio de position.

1. Erreur courante : « Plus on investit, plus on gagne » De nombreux investisseurs débutants pensent toujours que pour réaliser de gros bénéfices, il faut “full margin”. Ils ne réalisent pas que la pleine position est comme tenir un couteau sans manche – plus on serre, plus on se fait de mal. Supposons qu'un compte ait 1.200 U: Si vous utilisez 1.100 U pour ouvrir une position avec un effet de levier de 8x, il suffit que le marché aille à l'encontre de 6 % pour que le compte brûle. Mais si vous n'utilisez que 120 U pour ouvrir avec le même effet de levier, même si le prix fluctue de 55 % dans la direction opposée, le compte a encore une capacité de résistance. Cela montre que : un compte en feu n'est pas dû à un effet de levier, mais à un mauvais ratio de capital alloué.
2. Règle 1 : Utiliser au maximum 15% du capital total pour chaque ordre Il ne faut pas mettre tout son capital dans une position, peu importe à quel point le signal est “beau”. Exemple : Avec un compte de 10.000 U, il est seulement permis d'utiliser un maximum de 1.500 U par transaction. Supposons que la perte soit limitée à 8%, alors la perte ne sera que de 120 U, totalement dans la limite de sécurité, sans impact sur le capital initial.
3. Règle 2 : Chaque ordre de perte ne doit pas dépasser 2 % du capital total L'objectif est de limiter les pertes avant de penser aux bénéfices. Toujours avec l'exemple du compte 10.000 U, si l'on ouvre une position de 1.500 U avec un effet de levier de 8x, il convient de placer le stop-loss à 1,7 % par rapport au prix d'entrée. Si vous êtes liquidé, la perte ne sera que d'environ 40 U, soit 2 % du total du compte – suffisamment faible pour maintenir un état d'esprit stable et continuer à trader.
4. Règle 3 : Évitez de maintenir des ordres lorsque le marché est fortement volatile Dans une période où le prix fluctue sans tendance claire, maintenir une position n'est guère différent de traverser la route sans regarder le signal lumineux. Lorsque le marché manque de direction, l'amplitude des fluctuations peut facilement dépasser le seuil de tolérance du levier, entraînant l'échec même des bons plans. La meilleure approche est de rester en dehors et d'observer, en attendant une tendance claire avant d'entrer en position.
5. Conclusion Garder son capital est la condition pour parler de profit. Le marché n'élimine pas les perdants, mais élimine ceux qui ne savent pas gérer le risque. Les trois règles ci-dessus — allouer 15% de capital/par ordre, limiter 2% de risque/compte, et éviter de trader pendant les fluctuations — constituent le bouclier qui aide les investisseurs à survivre longtemps dans ce marché plein de pièges.