Pourquoi cet ETF de dividendes est parfaitement équilibré entre rendement et croissance

Trouver le “meilleur” ETF, c'est comme choisir un gâteau - chacun a ses préférences. Alors que certains investisseurs poursuivent des performances élevées avec des dividendes minimes, et d'autres privilégient des rendements massifs au détriment de la croissance, j'ai toujours préféré un juste milieu.

L'iShares Core High Dividend ETF trouve cet équilibre parfait pour moi. Avec un modeste ratio de dépenses de 0,08 % ( juste $8 annuellement par 10 000 $ investis ), un rendement de dividende solide de 3,3 % qui dépasse facilement le maigre 1,2 % du S&P 500, et des gains depuis le début de l'année de 9,1 % qui suivent le rythme du marché plus large, c'est le petit chaperon rouge des ETF de dividendes.

Qu'y a-t-il dans le portefeuille ? Pensez aux aristocrates du dividende blue-chip répartis entre les services financiers (20%), la technologie (16%), la santé (12.4%), et les communications (11.3%). Les principales participations comprennent des poids lourds comme ExxonMobil (8.7%, rendement de 3.5%), Johnson & Johnson (6.7%, 2.9%), AbbVie (6%, 3.1%), Chevron (5.9%, 4.3%), et Home Depot (4.7%, 2.2%).

La diversification est ce qui me séduit. Bien sûr, vous pourriez poursuivre quelque chose comme l'ETF Alerian MLP avec son rendement juteux de 8 %, mais alors vous pariez essentiellement sur un secteur, celui de l'énergie. J'ai vu trop de fonds spécifiques à un secteur s'effondrer pour tomber dans ce piège.

Comparons-le à deux concurrents :

Le Capital Group Dividend Value ETF écrase les rendements cette année, mais c'est parce qu'il est fortement axé sur la technologie avec des participations comme Microsoft (0,6 % de rendement) et Nvidia (un ridiculement bas 0,2 % de rendement). Excellents rendements, mauvais revenu.

Pendant ce temps, le Schwab US Dividend Equity ETF offre un rendement légèrement meilleur que HDV mais avec des performances décevantes depuis le début de l'année.

C'est pourquoi HDV touche ma corde sensible. Il vous paie pour le conserver sans sacrifier le potentiel de croissance. Si vous êtes intelligent, vous réinvestirez ces dividendes trimestriels dans le fonds et laisserez l'intérêt composé faire sa magie.

Mais ne vous fiez pas seulement à ma parole. Le marché est rempli d'options qui pourraient mieux convenir à vos goûts particuliers. Certains investisseurs pourraient préférer une croissance plus agressive ou des rendements plus élevés en fonction de leurs objectifs et de leur tolérance au risque. La beauté des ETF réside dans leur variété - il y en a pour tous les goûts.