Le ETF Vanguard le plus stratégique pour un investissement de 1 000 $ aujourd'hui

Principales conclusions

• Cet ETF Vanguard cible les entreprises ayant une décennie d'historique de croissance des dividendes.
• Au cours des dix dernières années, le Vanguard Dividend Appreciation ETF a enregistré des rendements totaux moyens annuels dépassant 13 %.
• Tirer parti d'une stratégie de réinvestissement des dividendes peut amplifier l'effet de croissance composée de l'ETF.

Pour l'investisseur typique, je plaide constamment en faveur des fonds négociés en bourse (ETFs), qui représentent l'un des véhicules d'investissement les plus efficaces en raison de leur simplicité. Plutôt que d'essayer de sélectionner des actions individuelles - un processus qui nécessite idéalement des recherches approfondies et une tolérance au risque plus élevée - les ETFs vous permettent d'investir simultanément dans plusieurs entreprises, offrant souvent une diversification instantanée du portefeuille.

Étant donné que de nombreux indicateurs suggèrent que le marché boursier actuel est l'un des plus surévalués de l'histoire récente selon les métriques du S&P 500, c'est un moment opportun pour se concentrer sur les dividendes, car ils fournissent un revenu indépendamment des fluctuations des prix des actions. À mesure que les valorisations du marché augmentent, la probabilité d'un repli ou d'une correction du marché tend à augmenter.

Si vous avez 1 000 $ prêts à investir, une option convaincante à considérer est le Vanguard Dividend Appreciation ETF (NYSEMKT : VIG). Son objectif d'investissement le rend particulièrement adapté aux investisseurs ayant une perspective à long terme.

Cet ETF est ancré par des entreprises de premier plan réputées.

VIG reflète l'indice S&P des sociétés à dividendes croissants aux États-Unis, qui impose que les entreprises incluses doivent avoir augmenté leurs dividendes pendant au moins 10 années consécutives. Il exclut également le quart des actions éligibles avec les rendements les plus élevés pour éviter les pièges de rendement potentiels - des situations où le rendement élevé d'un dividende d'une action est simplement le résultat d'une baisse du prix de l'action, souvent en raison de circonstances défavorables.

En mettant l'accent sur des augmentations de dividendes constantes plutôt que sur des rendements élevés, l'ETF souligne la santé financière à long terme d'une entreprise et son potentiel de croissance. Cette approche a conduit à l'inclusion de nombreuses entreprises de premier ordre qui se sont établies comme des entreprises fiables et favorables aux actionnaires. Voici les 10 principales participations de VIG :

À l'exception possible de Walmart, ces actions ne viennent généralement pas à l'esprit lorsqu'on pense aux dividendes. Cependant, ces entreprises sont connues pour leurs flux de trésorerie constants. Il est important de noter que toutes les actions versant des dividendes ne se valent pas ; dans ce cas, vous investissez dans des entreprises ayant des antécédents éprouvés de longévité et de stabilité.

Un historique de croissance des dividendes soutenue

VIG offre actuellement un rendement en dividendes légèrement supérieur à 1,6 % - en dessous de sa moyenne de 1,8 % au cours des trois dernières années, mais dépassant tout de même le rendement du S&P 500. Bien que cela puisse ne pas sembler particulièrement impressionnant à première vue, il est crucial de se rappeler que l'accent est mis sur la croissance des dividendes au fil du temps. L'ETF a presque doublé son versement de dividendes au cours de la dernière décennie, dépassant le taux de croissance des dividendes du S&P 500.

Étant donné que différentes entreprises ont des calendriers de paiement variés, le montant de la distribution trimestrielle fluctue. Voici les quatre paiements les plus récents de l'ETF :

• 0,8712 (Juillet 2025)
• 0,9377 $ (Mars 2025)
• 0,8756 (Décembre 2024)
• 0,8351 (Octobre 2024)

Je vous recommande vivement de profiter du plan de réinvestissement des dividendes de votre courtier (DRIP), qui réinvestit automatiquement les dividendes dans des actions supplémentaires de l'action ou de l'ETF qui les a distribués. Dans le cas de VIG, un rendement de 1,6 % sur un investissement de 1 000 $ ne générerait que $16 annuellement, donc il est probable que vous soyez mieux servi en acquérant davantage d'actions, ce qui augmentera vos paiements futurs.

Idéalement, vous maintiendriez cette stratégie de réinvestissement jusqu'à la retraite, moment auquel vous pourriez commencer à recevoir vos distributions en espèces après des années d'augmentation de votre nombre d'actions. Cette approche permet de composer efficacement la croissance de votre investissement au fil du temps.

VIG affiche des performances impressionnantes à long terme

Depuis sa création en avril 2006, VIG a généré un rendement total moyen annuel de 9,9 %, en accord avec la performance historique à long terme du S&P 500. Au cours de la dernière décennie, ses rendements totaux ont été encore plus remarquables.

Bien que les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, si nous projetons de manière conservatrice un rendement annuel moyen de 11 % au cours de la prochaine décennie, un investissement de 1 000 $ aujourd'hui pourrait potentiellement croître à un peu plus de 2 800 $, après avoir pris en compte le faible ratio de dépenses de 0,05 % de l'ETF.

Une approche encore plus efficace, si cela est faisable, serait de faire des contributions régulières à l'ETF après votre investissement initial. Par exemple, investir un montant supplémentaire de $100 chaque mois après le premier investissement de 1 000 $ pourrait potentiellement faire croître votre investissement à plus de 22 800 $. L'essentiel est de ne pas se concentrer sur les revenus immédiats de VIG, mais plutôt sur son potentiel de croissance à long terme.