À minuit, j'ai été réveillé par les pleurs de ma cousine. Elle m'a dit en sanglotant que son compte de trading de 6000 dollars était déjà à chute à zéro. En fait, elle avait adopté une stratégie d'Entrer en long avec un effet de levier de 5x sur la totalité de son capital, et à cause d'un simple pullback de 3%, cela a conduit à la chute complète de son compte. Ce qui est encore plus douloureux, c'est que sa capture d'écran de trading montre qu'elle a investi les 5800 dollars en totalité, sans même avoir mis en place de stop loss.

Cette leçon souligne profondément le danger du trading à fonds complets. Beaucoup de gens pensent à tort que le trading à fonds complets peut apporter le maximum de gains, ignorant qu'il s'agit en réalité d'un risque énorme. Le trading à fonds complets ressemble à la conduite d'une voiture de sport sans freins, même la plus petite bosse peut entraîner des conséquences catastrophiques. La véritable raison de la liquidation n'est pas le levier élevé en soi, mais la concentration excessive des positions.

Examinons les données : avec un effet de levier de 5x, si 96,7 % du capital est investi en pleine position, une fluctuation inverse de seulement 6 % entraînera une chute à zéro. En revanche, si seulement 12,5 % du capital est utilisé, avec le même effet de levier de 5x, le prix doit baisser de 86,7 % pour entraîner une perte totale. Cet écart de risque est énorme.

Après un an d'exploration et de résumé, j'ai enfin trouvé trois principes essentiels pour éviter le blow-up de l'intégralité du compte, ce qui m'a permis non seulement de préserver mon capital, mais aussi d'atteindre une croissance de 80 % de mon compte :

1. Une transaction unique ne doit pas dépasser 7 % du total du compte. Par exemple, dans un compte de 6000 dollars, une seule transaction peut utiliser au maximum 420 dollars. Même dans le pire des cas nécessitant un stop loss, la perte est limitée à 29,4 dollars, ce qui ne causera pas de coup dur au compte.

2. Contrôlez la perte unique à moins de 1,1 %. Prenons l'exemple d'un levier de 5 fois avec 420 dollars, en fixant un stop loss à 1 %, la perte réelle n'est que de 8,4 dollars. Cela permet de rapidement stopper les pertes et d'éviter un enchevêtrement profond.

3. Restez à découvert lorsque la direction du marché est incertaine. Abandonnez les fluctuations de marché difficiles à comprendre et n'augmentez pas facilement votre position. Considérez l'entrée uniquement lorsque la ligne quotidienne dépasse un niveau clé et que le volume de transactions est en accord.

J'avais un fan qui faisait face au risque de liquidation chaque mois. Mais après avoir adopté ces principes, son compte est passé de 3200 dollars à 5500 dollars en 4 mois. Il a déclaré : "Avant, je pensais que le fait de tout investir était jouer sa vie, maintenant je comprends que la véritable stratégie de tout investir est de pouvoir survivre à long terme sur le marché."

En repensant au passé, j'ai aussi trébuché dans mes transactions. Mais maintenant, j'ai enfin allumé une lumière éternelle pour mon chemin de trading. Ces expériences s'appliquent non seulement au marché des cryptomonnaies, mais aussi à d'autres marchés financiers. Peu importe comment le marché fluctue, seul le respect des principes de gestion des risques corrects peut nous permettre de rester invaincus dans le trading à long terme.