Récemment, il y a eu des changements notables sur le marché financier américain. Le rendement des obligations du gouvernement américain à 10 ans est tombé en dessous de 4,03 %, atteignant un nouveau plus bas en un mois. Parallèlement, des informations indiquent que le responsable des devises d'une grande banque prévoit que le dollar pourrait atteindre son creux et s'affaiblir au début de l'année prochaine. Bien que ces variations des indicateurs macroéconomiques semblent sans rapport avec le marché des Cryptoactifs, elles pourraient en réalité avoir un impact significatif sur les investisseurs en actif numérique.

Pour les nouveaux investisseurs qui viennent d'entrer sur le marché des Cryptoactifs, il est particulièrement important de comprendre ces signaux. Une baisse des rendements des obligations américaines signifie généralement une diminution de l'attractivité du dollar. Si le dollar s'affaiblit vraiment l'année prochaine, détenir une grande quantité de stablecoins liés au dollar, comme l'USDT, pourrait présenter un risque de dévaluation. En d'autres termes, il pourrait être nécessaire de détenir plus d'USDT à l'avenir pour échanger la même quantité d'autres Cryptoactifs.

Les données historiques montrent que lorsque les rendements des obligations américaines diminuent et que le dollar s'affaiblit, cela incite souvent les fonds à affluer vers le marché des cryptoactifs. Les principales cryptoactifs comme le bitcoin et l'ethereum sont généralement les premiers à être affectés. Cependant, avant de prendre des mesures, les investisseurs novices doivent soigneusement considérer comment faire face à cette situation.

Voici quelques suggestions à considérer :

1. Examiner le ratio de détention des stablecoins : Si les stablecoins comme l'USDT représentent plus de 70 % de votre portefeuille d'investissement, envisagez de procéder à des ajustements modérés. Par exemple, convertissez progressivement 30 à 40 % des stablecoins en Bitcoin ou en Ethereum pour réduire le risque potentiel de dévaluation du dollar. Mais attention, ne convertissez pas tout d'un coup, mais procédez en 3 à 5 étapes.

2. Suivre les principaux cryptoactifs : dans cet environnement macroéconomique, les principaux cryptoactifs comme le bitcoin et l'éthereum réagissent souvent de manière plus sensible aux signaux du marché, tout en ayant une forte résistance à la chute. Par exemple, il est possible de suivre de près les niveaux de soutien clés du bitcoin et d'entrer avec de petites positions dans des plages de prix appropriées, ce qui est plus prudent que de poursuivre aveuglément des jetons moins connus.

3. Maintenir une liquidité suffisante : peu importe comment vous ajustez votre portefeuille, vous devriez conserver environ 30 % de liquidités (cela peut être des stablecoins ou des devises fiat). La tendance actuelle du marché est encore incertaine, garder une certaine réserve de liquidités vous permettra d'avoir l'opportunité d'acheter par paliers lors d'un repli du marché, évitant ainsi de se précipiter à l'achat par peur de rater (FOMO).

Il est important de souligner que ces signaux de marché ne signifient pas nécessairement qu'ils entraîneront des bénéfices. Ils servent davantage à rappeler aux investisseurs la nécessité de gérer activement leur portefeuille. Alors que le dollar pourrait faire face à des changements, la priorité des investisseurs débutants est de bien contrôler les risques, plutôt que de prédire aveuglément les hausses et les baisses du marché.

Un investissement réussi dans les Cryptoactifs nécessite une interprétation précise des signaux du marché et une stratégie d'investissement solide, et non de suivre la foule. Pour les investisseurs qui entrent dans ce domaine, il est crucial de continuer à apprendre, de rester vigilant et de contrôler les risques. Avec le temps et l'accumulation d'expérience, vous serez en mesure de mieux saisir les opportunités du marché et d'avancer de manière stable dans ce marché plein de défis et d'opportunités.