2025年最突出的10个DeFi平台

金融世界保持稳定，直到去中心化金融(DeFi)的出现，带来了重大变化。它们通过去中心化的借贷和所有权重新定义了金融，具有改变我们日常生活的潜力。

今天我将探索主要的DeFi平台，分析它们的服务、基础、安全性以及如何选择最适合您需求的平台。

最佳DeFi平台评审

1. Lido Finance - 最佳质押选择 由DAO运营，LDO持有者通过公开投票做出决策。专注于以太坊(stETH)和MATIC(stMATIC)的质押，无需锁定资产。让我印象深刻的是，它已与超过100个贷款和抵押应用程序连接。TVL：308.2亿美元。

2. Aave - 贷款领导者 提供贷款和质押服务，利率有吸引力(高达11.70%用于ABPT)。支持约30种加密货币，自2017年起运营，完全非托管并由社区治理。就个人而言，我看重它在这样一个波动性极大的行业中的持久性。TVL：173.8亿美元。

3.Uniswap - 最大的 DEX 拥有超过1500个交易对，允许交易代币，通过提供流动性赚取收入，并构建去中心化应用程序（dApps）。虽然我不喜欢它的界面，但我承认它的透明度和去中心化是典范。我担心一些新的代币缺乏足够的流动性。TVL：5.69亿美元。

4.MakerDAO - DAI 稳定币专家 基于以太坊的CDP平台，允许使用ETH或其他资产作为抵押来申请贷款。其目标是保持DAI与美元的平价。我见证了它如何在多次市场危机中生存下来，这充分说明了它的稳健性。TVL：49.3亿美元。

5.Instadapp - 统一访问 DeFi 协议 允许从一个地方使用多个平台。提供工具如 Instadapp Lite、Pro、Avocado 钱包和 Fluid 平台。可能由于其初始复杂性，它未能吸引广泛的用户基础。TVL：28.5 亿。

6. Compound - 支持稳定币的贷款 贷款市场有16个市场，包括ETH、USDT、USDC和MATIC。利率具有竞争力，但根据供需而有所不同。其代币COMP允许参与治理。TVL：24.5亿。

7. Curve Finance - 专注于稳定币的去中心化交易所 提供低费用和最低滑点的交易、借贷和融资。利用AMM保持稳定币的平价。尽管其功能先进，但我觉得过时的网页设计让我感到困惑。TVL：18.4亿美元。

8. Balancer - 自动化投资组合管理 AMM 促进代币交换并允许获得被动收入。拥有 240,000 个流动性提供者，管理多代币池。我认为这是一个有趣的选择来进行多样化，尽管不太知名。TVL：890.51 百万。

9. PancakeSwap - 具有集成功能的多链DEX 以其多彩的设计和服务而闻名，如交易、质押(高达25.63% APY)、农业和游戏市场。它在BNB链上运营，具有快速的交易和低廉的费用。就我个人而言，我认为它的界面对于严肃的金融活动来说过于幼稚。TVL：8.7621亿。

10. Yearn Finance - 自动化收益农业 帮助个人和 DAO 优化收益。自动在高收益选项之间调整资产。非常适合那些不想主动管理投资组合的人。TVL：221.97 百万。

什么是 DeFi 平台？

DeFi平台利用区块链提供更高可及性的P2P金融服务，具有高利率、低费用和强大安全性。然而，缺乏监管使得恶意参与者和漏洞得以存在。预计到2028年将会有2209万用户。

DeFi平台类型

1. DEX: 无中介的P2P市场，用户通过智能合约交换加密货币。

2. 借贷平台：允许以利息借出和借入加密货币，使用抵押品。

3. 流动性挖矿平台：允许通过借出资产给 dApp 来赚取收益。

4. 稳定币和合成资产：DeFi 生态系统的基本产品。

5. 资产管理平台：帮助通过多条链追踪各种数字资产。

如何选择DeFi平台

• 确定你的财务目标
• 评估安全措施
• 验证声誉
• 探索可用的功能

对初学者来说安全吗？

可靠的平台是安全的，但初学者必须理解DeFi服务的运作方式。由于加密货币的波动性，这个领域是有风险的。始终保持对私钥的控制，不要被人群的意见所左右。

DeFi空间不断演变。寻找理想的平台可能很困难，但遵循这些标准，寻找将变得更容易。