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3只值得买入并永远持有的顶级分红股票
我最近一直在痴迷于股息股票,原因很充分。自1900年以来,大多数股市财富并不是来自华丽的价格波动,而是来自那些看似微不足道的股息支付,这些支付在数十年间悄然复利。这不仅仅是理论——历史数据证明,股息及其再投资在全球市场中产生了大部分总回报。这三只蓝筹股息股票引起了我的注意,作为潜在的终身持有。
为任何经济建立的堡垒银行
美国最大的银行,摩根大通,可能仅能提供1.86%的收益率,但正是这让它在长期投资中如此具有吸引力。凭借保守的27.2%派息比率,他们将大部分收益用于增长,同时仍然奖励股东。杰米·戴蒙的平衡策略在五年内实现了8%的年度股息增长。
以仅15倍的预期收益率来看,摩根大通相比其他金融巨头显得被低估。他们不断上升的利息收入和坚如磐石的资产负债表意味着,即使经济不可避免地再次下滑,他们也很可能会继续发放股息。我观察到他们在危机中表现得比竞争对手更出色。
消费能力复合器
美国运通的收益率仅为1.01%,乍一看似乎微不足道。不要被愚弄。他们微小的21.3%派息比率掩盖了每年增长12%的股息增长机器——在这些选择中是最快的。他们针对富裕消费者的闭环网络创造了大多数公司只能梦想的定价权。
真正让我信服的是他们通过像金卡这样的产品向年轻客户战略性转型。以18.4倍的预期收益率来看,你正以低于更广泛市场的价格获得一家优质企业。尽管年费在十年前似乎荒谬,我个人看到朋友们对他们的Amex卡越来越依赖。
市场情报的垄断
标普全球提供的收益率最低,仅为0.71%,但可能是这群公司中最具防御性的业务。他们28.7%的派息比率和8%的股息增长反映出管理层专注于总回报,而非即时满足。
S&P Global的无与伦比之处在于其资产组合,这些资产几乎无法复制——S&P 500指数本身、把控资本市场的信用评级,以及实际上决定全球贸易价格的商品基准。更令人印象深刻的是,这些业务产生类似订阅的收入,同时对资本需求极低。在市场混乱期间,他们的数据需求实际上会增加。
是的,以27.9倍的预期收益率,你支付的是溢价价格。但50%以上的运营利润率证明了这一溢价。随着被动投资不断吞噬主动管理,标普的地位只会更加强固。
永恒投资组合
这三只股票具有重要特征,使它们值得死拿。每只股票的派息比率都低于30%,在不可避免的经济衰退期间给予它们巨大的灵活性。三者的股息增长速度是通货膨胀率的三倍。最重要的是,每只股票都拥有持久的竞争优势,似乎随着时间的推移而增强。
他们当前 modest 的收益率不会让渴望收入的退休人士印象深刻,但这并不是重点。这些公司优先考虑可持续增长,而不是炫耀性的即时分红。对于寻求与推动一个世纪市场回报相同的复利能力的投资者来说,这三家金融蓝筹股为将今天 modest 的收益转化为明天的财富提供了基础。