今天投资1,000美元的最具战略性的先锋ETF

关键洞察

• 该先锋ETF瞄准那些有十年股息增长历史的公司。 在过去十年中，先锋股息增值ETF的平均年总回报率超过了13%。
• 利用股息再投资策略可以放大ETF的复合增长效应。

对于典型的投资者，我始终主张交易型基金( ETFs )代表了最有效的投资工具之一，因为它们的简单性。与其尝试选择个别股票——这一过程理想情况下需要广泛的研究和更高的风险承受能力——ETF使您能够同时投资于多家公司，通常提供即时的投资组合多样化。

鉴于众多指标表明，当前股市根据标准普尔500指数的指标是近代历史上最被高估的市场之一，现在是集中关注股息的好时机，因为无论股票价格波动如何，股息都能提供收入。随着市场估值的上升，市场回调或修正的可能性往往会增加。

如果你有1000美元准备投资，一个值得考虑的选择是先锋股息增长ETF (NYSEMKT: VIG)。它的投资目标使其特别适合长期投资者。

该ETF由知名蓝筹企业支撑

VIG 反映了 S&P 美国股息增长指数，该指数要求纳入的公司必须连续至少提高股息 10 年。它还排除了符合条件的股票中收益最高的四分之一，以避免潜在的收益陷阱——即股票的高股息收益率仅仅是由于股价下跌，通常是由于不利情况造成的。

通过优先考虑持续的股息增长而非高收益，该ETF强调了公司的长期财务健康和增长潜力。这种方法导致了众多蓝筹公司的纳入，这些公司已确立自己作为可靠的、对股东友好的企业。以下是VIG的前10大持股：

除了沃尔玛，这些通常不是在考虑股息时首先想到的股票。然而，这些公司以其稳定的现金流而闻名。值得注意的是，并非所有派息股票都是平等的；在这种情况下，您投资的是那些拥有良好长期业绩和稳定性的公司。

持续分红增长的业绩记录

VIG目前的股息收益率略高于1.6%——低于过去三年1.8%的平均水平，但仍超过了标准普尔500的收益率。虽然乍一看这似乎并不特别令人印象深刻，但必须记住，重点是长期的股息增长。该ETF在过去十年中几乎将股息支付翻了一番，超过了标准普尔500的股息增长率。

由于不同公司有不同的支付计划，季度分配金额会有所波动。以下是该ETF最近的四次支付：

• $0.8712 ( 2025年7月 01928374665674839201
• $0.9377 ) 2025年3月 019283746656574839201
• $0.8756 ( 2024年12月 019283746656574839201
• $0.8351 ) 2024年10月 (

我强烈建议利用您经纪公司的股息再投资计划)DRIP(，该计划会自动将股息再投资于分配股息的股票或ETF的额外股份。在VIG的情况下，1000美元投资的1.6%收益每年只会产生)，因此您可能更适合购买更多股份，这将增加您未来的支付。

理想情况下，您应该在退休之前保持这种再投资策略，届时您可以在多年增加股份后开始以现金形式领取分配。这种方法有效地随着时间的推移复利您的投资增长。

VIG在长期表现上表现出色

自2006年4月成立以来，VIG的年平均总回报率为9.9%，与标普500的历史长期表现相一致。在过去的十年中，其总回报更是令人瞩目。

尽管过去的表现不能保证未来的结果，但如果我们保守地预测未来十年平均年回报率为11%，那么今天1000美元的投资在考虑到ETF的最低0.05%费用比率后，可能增长到略高于2800美元。

如果可行，更有效的方法是，在初始投资后定期向ETF贡献。例如，在初始投资1,000美元后，每月额外投资(美元可能会使您的投资增长到超过22,800美元。关键是不要专注于来自VIG的即时收入，而是关注其长期增长潜力。