Chơi Polymarket có phải là đánh bạc không? Người chơi Trung Quốc có rủi ro pháp lý nào không?

Question

Tác giả: Luật sư Lưu Chính Yêu

Giới thiệu

Gần đây, các thị trường dự đoán đại diện cho Polymarket đang bùng nổ, trong nước đã có một số người chơi tham gia, nghe nói còn có người đã kiếm được tiền. Là một luật sư trong lĩnh vực Web3, có bạn bè đã hỏi tôi Polymarket có thể chơi được không, liệu có rủi ro pháp lý về cờ bạc không? Chúng ta sẽ thực hiện một phân tích qua bài viết này.

Một, Thị trường dự đoán là gì và Polymarket là gì?

(Một) Thị trường dự đoán

Cái gọi là “thị trường dự đoán” có thể được hiểu một cách đơn giản là một nền tảng cho phép người dùng dự đoán các sự kiện trong tương lai chưa xảy ra, và thực hiện cược và giao dịch.

Thị trường dự đoán không phải là một khái niệm hay trò chơi mới mẻ, từ năm 2014 đã có một nền tảng dự đoán chính trị (hoặc chính sách) mang tên Predictit; năm 2015, Augur, được xây dựng trên chuỗi công khai Ethereum, là một trong những nền tảng thị trường dự đoán phi tập trung đầu tiên; năm 2015 cũng có nền tảng phi tập trung Gnosis được triển khai trên blockchain, tất cả đều thuộc về các sản phẩm thị trường dự đoán sớm. Tuy nhiên, do sự chưa trưởng thành của thị trường ban đầu và những lý do khác, những nền tảng này đã không phát triển mạnh mẽ, đến mức chúng không lọt vào tầm nhìn đại chúng tương đối “chính thống”.

(II) Giới thiệu về Polymarket

Polymarket là nền tảng thị trường dự đoán được triển khai trên mạng blockchain (chuỗi Polygon, một loại công chain). Người dùng có thể “đặt cược/dự đoán” về các sự kiện trong tương lai (như bầu cử chính trị, kết quả lập pháp, trận đấu thể thao, sự kiện văn hóa, v.v.) thông qua việc mua bán “cổ phần hợp đồng (shares)” đại diện cho xác suất xảy ra của một kết quả, để thể hiện cái nhìn của thị trường về kết quả đó. Thông tin tổng quát về nền tảng như sau: 1. Nền tảng được thành lập vào năm 2020, có trụ sở tại New York, Hoa Kỳ; 2. Là một trong những “thị trường dự đoán lớn nhất thế giới” hiện nay; 3. Sử dụng tiền điện tử/stablecoin (ví dụ USDC) để thực hiện giao dịch trên blockchain.

（Hình ảnh từ: Ảnh chụp màn hình trang web Polymarket）

(3) Cơ chế hoạt động của Polymarket

Chúng ta sẽ lấy một ví dụ đơn giản để giải thích Polymarket hoạt động như thế nào:

Chọn một thị trường (sự kiện). Ví dụ “Liệu dự luật X năm 2026 có được thông qua thành luật không?” hoặc “Murakami Haruki có nhận giải Nobel Văn học không?”.
Mua bán “phần chia.” Trong thị trường này, bạn có thể mua một phần chia của một tùy chọn (ví dụ như “sẽ” hoặc “không sẽ”), giá thường nằm trong khoảng 0-1 đô la, tương tự như xác suất, giá càng cao có nghĩa là thị trường cho rằng tùy chọn đó có khả năng xảy ra hơn.
Bạn có thể mua hoặc bán trước khi có kết quả sự kiện. Nếu bạn mua một tùy chọn ở giai đoạn đầu và với thông tin mới, xác suất xảy ra được thị trường đánh giá cao, giá có thể tăng lên, bạn có thể bán để thu lợi. Một số người coi đây là sự kết hợp của “cá cược + giao dịch”.
Thanh toán sau khi kết quả sự kiện được xác định. Nếu kết quả sự kiện là đúng, những người đã mua phần của tùy chọn “Sẽ xảy ra” sẽ nhận được phần thưởng tương ứng; nếu kết quả là sai, có thể sẽ thua lỗ. Toàn bộ quy trình được thực hiện một cách minh bạch thông qua hợp đồng thông minh và blockchain, loại bỏ khả năng can thiệp của con người.
Hoạt động của blockchain / stablecoin. Polymarket hoạt động trên chuỗi Polygon (một giải pháp Layer 2 của Ethereum) và giao dịch bằng stablecoin USDC, điều này giúp tham gia toàn cầu, minh bạch và công bằng.

Thứ hai, thị trường dự đoán có phải là đánh bạc không?

Đây là vấn đề mà nhiều game thủ, đặc biệt là game thủ Trung Quốc, thường quan tâm. Mặc dù blockchain có thể phi tập trung, nhưng người dùng trên mạng blockchain đều có quốc gia của riêng mình và do đó có luật pháp tương ứng. Đối với công dân Trung Quốc, dựa trên nguyên tắc nhân thân, nếu phạm tội ngay cả khi thân thể ở nước ngoài cũng sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo luật pháp trong nước. Vì vậy, việc đánh giá rủi ro hình sự của thị trường dự đoán là rất quan trọng.

(1) Tội phạm đánh bạc theo luật hình sự Trung Quốc

Theo định nghĩa của giáo sư Zhang Mingkai, một người được coi là “anh cả” trong giới luật hình, “cá cược” được hiểu là “hành vi tham gia trò chơi cá cược hoặc đánh bạc bằng tài sản với kết quả thắng thua ngẫu nhiên” (Zhang Mingkai, “Luật hình sự”, ấn bản lần thứ sáu, Nhà xuất bản Pháp luật, trang 1414). Khi nói đến “kết quả thắng thua ngẫu nhiên”, có nghĩa là kết quả không thể được dự đoán hay kiểm soát bởi con người, mà phụ thuộc vào các yếu tố ngẫu nhiên; trong luật hình sự Trung Quốc, có ba tội danh liên quan đến tội phạm đánh bạc, lần lượt là: tội đánh bạc, tội tổ chức đánh bạc, tội tham gia đánh bạc ở nước ngoài. Hai tội danh đầu tiên là những tội danh thường gặp trong thực tiễn.

Tội phạm đánh bạc yêu cầu có mục đích kiếm lợi, tụ tập đánh bạc hoặc hành nghề đánh bạc; tội mở sòng bài chủ yếu là xử phạt hành vi mở sòng bài, cụ thể thể hiện ở việc cung cấp địa điểm, không gian, dụng cụ đánh bạc hoặc thiết lập hình thức, quy tắc đánh bạc, tổ chức hoặc kiểm soát hoạt động đánh bạc cũng như điều hành hoạt động đánh bạc.

Đối với thị trường dự đoán, việc phân tích xem nó có cấu thành tội phạm đánh bạc theo luật hình sự Trung Quốc hay không, ngoài những phân tích tổng quát nêu trên, có thể dựa vào tiêu chuẩn cấu thành trong “Hai cao một bộ” được thực hiện vào ngày 31 tháng 8 năm 2010 trong “Ý kiến về việc xử lý một số vấn đề pháp luật liên quan đến tội phạm đánh bạc trực tuyến” để tiến hành xem xét.

(ii) Polymarket có cấu thành tội phạm đánh bạc theo luật pháp Trung Quốc hay không

Đối với Polymarket, mô hình của nó cấu thành nên cá cược theo pháp luật Trung Quốc.

Trước tiên, Polymarket cho phép người dùng dự đoán và đặt cược (mua vào hoặc thêm điểm) vào các sự kiện/hoạt động không chắc chắn trong tương lai, các sự kiện không chắc chắn này thuộc về “thắng thua ngẫu nhiên” theo luật pháp Trung Quốc;

Thứ hai, người dùng sử dụng tài sản thực tế để đặt cược. Tiền ảo, đặc biệt là stablecoin USDT, USDC hiện đã được các cơ quan tư pháp ở Trung Quốc đại lục công nhận về thuộc tính tài sản trong các vụ án hình sự, vì vậy, ngay cả khi người dùng đặt cược bằng tiền ảo như USDC, điều đó cũng thuộc hành vi “cá cược bằng tài sản” theo lý thuyết luật hình sự của nước ta;

Cuối cùng, việc đánh bạc cũng phải đáp ứng điều kiện “có thua có thắng”. Những người đặt cược đúng trên Polymarket sẽ có lợi nhuận, trong khi những người đặt cược sai sẽ thua lỗ, điều này hoàn toàn phù hợp với điều kiện đã nêu trước đó.

Do đó, chúng ta có thể kết luận rằng cách chơi của Polymarket không có bất kỳ trở ngại nào để bị coi là đánh bạc theo luật pháp Trung Quốc. Tuy nhiên, nếu xem xét liệu có cấu thành tội phạm đánh bạc hoặc tội mở sòng bạc hay không, thì cần phải kết hợp với các giải thích tư pháp trước đó, quy định của các bộ ngành (“Quy định về tiêu chuẩn khởi tố trong các vụ án hình sự thuộc quyền quản lý của các cơ quan công an (số 1)”) ví dụ như:

Đối với tội phạm cờ bạc, cần phải đáp ứng một trong các điều sau:

(1) Tổ chức cờ bạc từ ba người trở lên, số tiền thu lợi vượt quá năm nghìn nhân dân tệ; (2) Tổ chức cờ bạc từ ba người trở lên, số tiền cược vượt quá năm mươi nghìn nhân dân tệ; (3) Tổ chức cờ bạc từ ba người trở lên, số lượng người tham gia cờ bạc vượt quá hai mươi người; (4) Tổ chức mười công dân của nước Cộng hòa Nhân dân Trung Hoa đi cờ bạc ở nước ngoài, thu phí hoa hồng, giới thiệu.

Đối với tội mở sòng bạc, cần phải thỏa mãn một trong những điều sau đây:

(1) Xây dựng trang web đánh bạc và nhận cược; (2) Xây dựng trang web đánh bạc và cung cấp cho người khác tổ chức đánh bạc; (3) Đóng vai trò đại lý cho trang web đánh bạc và nhận cược; (4) Tham gia chia sẻ lợi nhuận từ trang web đánh bạc.

Đối với các tình huống tăng nặng của tội mở sòng bạc (chẳng hạn như tổng số tiền cược đạt từ 300.000 nhân dân tệ trở lên hoặc tổng số người tham gia cược đạt từ 120 người trở lên, v.v.), các bạn có thể tự mình tra cứu quy định tại điều 1 của các giải thích tư pháp đã đề cập, luật sư Liu sẽ không nói thêm.

Đối với người dùng Polymarket ở Trung Quốc đại lục, đặc biệt cần chú ý đến tiêu chuẩn cấu thành tội “cá cược” đã đề cập ở điểm đầu tiên, để tránh rơi vào rủi ro hình sự. Ngoài ra, ngoài những người chơi tham gia, cá nhân hoặc tổ chức ở Trung Quốc đại lục cung cấp quảng cáo, hỗ trợ vận hành, cung cấp kênh thanh toán cho nền tảng cũng đều tồn tại rủi ro hình sự tương ứng.

Ba, liệu người dùng Trung Quốc có gặp rủi ro pháp lý nào khác trong thị trường dự đoán?

Trên thực tế, về mặt xác suất, hầu hết công chúng trong suốt cuộc đời sẽ không phải đối mặt với rủi ro pháp lý hình sự thực sự, điều này cũng dẫn đến việc một số người có tâm lý may mắn lầm tưởng rằng người khác đều không gặp rắc rối, làm sao có thể đến lượt mình lại gặp phải điều đó, chắc chắn sẽ bị công an bắt? Nhưng với tư cách là một luật sư hình sự, luật sư Liu vẫn khuyên mọi người tuyệt đối không nên chạm vào những đường dây nguy hiểm trong pháp luật (pháp luật hình sự). Ngoài rủi ro hình sự, theo bản chất của nền tảng Polymarket, còn có thể tồn tại các rủi ro sau đây tại Trung Quốc:

(Một) Rủi ro pháp lý hành chính

Như mọi người đã biết, tại nước ta, nếu hành vi đánh bạc không cấu thành tội phạm, vẫn sẽ phải đối mặt với rủi ro hành chính về xử phạt an ninh. Điều 82 của “Luật Xử phạt Hành chính về Quản lý An ninh” quy định: “Nhằm mục đích kiếm lợi, cung cấp điều kiện cho đánh bạc, hoặc tham gia đánh bạc với số tiền lớn, sẽ bị xử phạt hành chính bằng hình thức tạm giam không quá 5 ngày hoặc phạt tiền không quá 1000 nhân dân tệ; trường hợp nghiêm trọng sẽ bị tạm giam từ 10 đến 15 ngày và phạt tiền từ 1000 đến 5000 nhân dân tệ.”

(ii) Rủi ro chính trị

Ngay cả khi không có rủi ro liên quan đến tội phạm cờ bạc hay vi phạm luật hành chính, người dùng Trung Quốc cũng cần thận trọng với một rủi ro pháp lý khác: rủi ro vi phạm và tội phạm do rủi ro chính trị gây ra. Cụ thể, việc chế nhạo các nhân vật chính trị ở Trung Quốc đại lục là bị cấm (trừ các nhân vật chính trị ở nước ngoài), nhưng việc đặt cược trên nền tảng Polymarket với các nhân vật chính trị hoặc sự kiện chính trị là điều rất khó được luật pháp ở Trung Quốc đại lục chấp nhận.

Bốn, ghi chú cuối cùng

Trong góc nhìn tích cực và lạc quan về Web3 toàn cầu, điểm nổi bật của các thị trường dự đoán, với Polymarket là đại diện, là những đặc điểm như thời gian thực, toàn cầu hóa và phi tập trung (hoặc một phần phi tập trung), cho phép chúng trở thành một công cụ tài chính “dự đoán tương lai”. Tuy nhiên, từ góc nhìn bảo thủ, Polymarket cũng có nhiều đặc điểm cần được thận trọng xem xét trong các vấn đề pháp lý, quy định, công nghệ và tính thanh khoản, các bạn không thể không chú ý và kiểm soát.