10 nền tảng DeFi nổi bật nhất cho năm 2025

Thế giới tài chính vẫn ổn định cho đến khi tài chính phi tập trung (DeFi) xuất hiện với những thay đổi đáng kể. Chúng đã định nghĩa lại tài chính thông qua cho vay phi tập trung và sở hữu, với tiềm năng biến đổi cuộc sống hàng ngày của chúng ta.

Hôm nay tôi sẽ khám phá các nền tảng DeFi chính, phân tích dịch vụ, cơ sở, an ninh và cách chọn nền tảng phù hợp nhất với nhu cầu của bạn.

Đánh giá các nền tảng DeFi tốt nhất

1. Lido Finance - Tốt nhất cho staking Được điều hành bởi một DAO nơi các chủ sở hữu LDO đưa ra quyết định thông qua bỏ phiếu công khai. Tập trung vào việc staking Ethereum (stETH) và MATIC (stMATIC), mà không yêu cầu khóa tài sản. Tôi ấn tượng rằng nó đã kết nối với hơn 100 ứng dụng cho vay và tài sản thế chấp. TVL: 30,82 tỷ đô la.

2. Aave - Lãnh đạo trong cho vay Cung cấp dịch vụ cho vay và staking với tỷ lệ hấp dẫn (lên đến 11.70% cho ABPT). Hỗ trợ khoảng 30 loại tiền điện tử và hoạt động từ năm 2017, hoàn toàn phi tập trung và được quản lý bởi cộng đồng. Cá nhân tôi đánh giá cao sự tồn tại lâu dài của nó trong một lĩnh vực đầy biến động. TVL: 17.38 tỷ.

3. Uniswap - Sàn DEX lớn nhất Với hơn 1500 cặp giao dịch, cho phép trao đổi token, kiếm thu nhập từ việc cung cấp thanh khoản và xây dựng dApps. Mặc dù tôi không phải là fan của giao diện của họ, tôi công nhận rằng tính minh bạch và phi tập trung của họ là mẫu mực. Tôi lo lắng rằng một số token mới thiếu thanh khoản đủ. TVL: 5.69 tỷ.

4. MakerDAO - Chuyên gia về stablecoin DAI Nền tảng CDP dựa trên Ethereum cho phép vay tiền bằng ETH hoặc các tài sản khác làm tài sản thế chấp. Mục tiêu của nó là duy trì sự bình đẳng của DAI với đồng đô la. Tôi đã thấy nó tồn tại qua nhiều cuộc khủng hoảng thị trường, điều này nói lên sức mạnh của nó. TVL: 4.93 tỷ.

5. Instadapp - Truy cập thống nhất vào các giao thức DeFi Cho phép sử dụng nhiều nền tảng từ một nơi duy nhất. Cung cấp các công cụ như Instadapp Lite, Pro, ví Avocado và nền tảng Fluid. Chưa thu hút được một lượng người dùng rộng rãi, có lẽ bởi sự phức tạp ban đầu của nó. TVL: 2.85 tỷ.

6. Compound - Cho vay có hỗ trợ stablecoin Thị trường cho vay với 16 thị trường, bao gồm ETH, USDT, USDC và MATIC. Lãi suất cạnh tranh nhưng thay đổi theo cung và cầu. Token COMP của bạn cho phép tham gia vào quản trị. TVL: 2,45 tỷ.

7. Curve Finance - DEX chuyên về stablecoins Cung cấp giao dịch, cho vay và tài trợ với phí thấp và trượt giá tối thiểu. Sử dụng AMM để duy trì sự ngang giá của stablecoin. Thiết kế web lỗi thời khiến tôi cảm thấy khó hiểu, mặc dù các chức năng của nó rất tiên tiến. TVL: 1,84 tỷ.

8. Balancer - Quản lý danh mục tự động AMM giúp dễ dàng trao đổi token và cho phép kiếm thu nhập thụ động. Với 240,000 nhà cung cấp thanh khoản, nó quản lý các pool đa token. Tôi thấy đây là một lựa chọn thú vị để đa dạng hóa, mặc dù ít người biết đến hơn. TVL: 890.51 triệu.

9. PancakeSwap - DEX đa chuỗi với các dịch vụ tích hợp Nổi bật với thiết kế đầy màu sắc và các dịch vụ như trao đổi, staking ( lên đến 25.63% APY), farming và thị trường trò chơi. Hoạt động trên BNB Chain với các giao dịch nhanh chóng và phí thấp. Cá nhân tôi thấy giao diện của nó quá trẻ con cho các vấn đề tài chính nghiêm túc. TVL: 876.21 triệu.

10. Yearn Finance - Nông nghiệp lợi suất tự động Giúp cá nhân và DAOs tối ưu hóa hiệu suất. Tự động điều chỉnh tài sản giữa các tùy chọn có hiệu suất cao. Lý tưởng cho những ai không muốn quản lý danh mục đầu tư của mình một cách chủ động. TVL: 221,97 triệu.

Nền tảng DeFi là gì?

Các nền tảng DeFi sử dụng blockchain để cung cấp dịch vụ tài chính P2P với khả năng truy cập cao hơn, lãi suất cao, phí thấp và an ninh mạnh mẽ. Tuy nhiên, sự thiếu hụt quy định cho phép các tác nhân độc hại và lỗ hổng. Dự kiến đến năm 2028 sẽ có 22,09 triệu người dùng.

Các loại nền tảng DeFi

1. DEX: Thị trường P2P không có trung gian nơi người dùng trao đổi tiền điện tử thông qua hợp đồng thông minh.

2. Nền tảng cho vay: Cho phép cho vay và vay tiền điện tử với lãi suất, sử dụng tài sản thế chấp.

3. Nền tảng khai thác thanh khoản: Cho phép kiếm lợi nhuận bằng cách cho vay tài sản cho dApps.

4. Stablecoins và tài sản tổng hợp: Sản phẩm cơ bản cho hệ sinh thái DeFi.

5. Nền tảng quản lý tài sản: Giúp theo dõi các tài sản kỹ thuật số khác nhau thông qua nhiều chuỗi.

Cách chọn nền tảng DeFi

• Xác định mục tiêu tài chính của bạn
• Đánh giá các biện pháp an ninh
• Kiểm tra uy tín
• Khám phá các chức năng có sẵn

Chúng có an toàn cho người mới bắt đầu không?

Các nền tảng đáng tin cậy là an toàn, nhưng người mới bắt đầu cần hiểu cách hoạt động của các dịch vụ DeFi. Không gian này có rủi ro do sự biến động của các loại tiền điện tử. Luôn giữ quyền kiểm soát các khóa riêng của bạn và đừng để bị cuốn theo ý kiến của đám đông.

Không gian DeFi đang không ngừng phát triển. Tìm nền tảng lý tưởng có thể khó khăn, nhưng nếu tuân theo các tiêu chí này, việc tìm kiếm sẽ dễ dàng hơn.