Đòn bẩy trong giao dịch là gì?

Khi tôi bước vào thế giới giao dịch, một trong những vấn đề đầu tiên mà tôi phải đối mặt là hiểu về đòn bẩy. Nếu bạn là trader hoặc người mới, chắc chắn bạn đã tự hỏi khái niệm này thực sự có nghĩa là gì.

Đòn bẩy, theo cách đơn giản, là một công cụ giúp nhân kết quả của những nỗ lực của bạn mà không cần phải tăng cường nguồn lực của bạn. Nó giống như một bộ khuếch đại cho tài khoản giao dịch của bạn, cho phép bạn kiểm soát các vị thế lớn hơn nhiều so với vốn ban đầu của bạn.

Thực tế về đòn bẩy

Đừng lừa dối bản thân: đòn bẩy là một con dao hai lưỡi. Nó cho phép bạn đạt được lợi nhuận cao hơn với một khoản đầu tư nhỏ, nhưng cũng làm tăng nguy cơ thua lỗ cho vốn của bạn. Theo kinh nghiệm của tôi, nhiều trader người mới bị quyến rũ bởi các tỷ lệ đòn bẩy cao mà không hiểu hoàn toàn những rủi ro.

Hãy tưởng tượng nó như thế này: bạn vay tiền để đầu tư cùng với vốn gốc của mình. Nếu bạn thắng, bạn có được nhiều hơn những gì bạn chỉ có được với vốn của mình. Nếu bạn thua… thì, hậu quả có thể rất tàn khốc.

Đòn bẩy trong Forex

Trên thị trường ngoại hối, đòn bẩy có thể đặc biệt mạnh mẽ. Một số nhà môi giới cung cấp tỷ lệ lên đến 1:500, có nghĩa là với mỗi đô la trong tài khoản của bạn, bạn có thể kiểm soát các vị trí trị giá 500 đô la. Điều này có thể nghe rất hấp dẫn, nhưng nó cực kỳ nguy hiểm nếu không có kinh nghiệm phù hợp!

Các thống kê chỉ ra rằng có hơn 9,6 triệu trader trực tuyến trên toàn thế giới, nhiều người trong số họ bị thu hút bởi những tỷ lệ đòn bẩy cao này. Tuy nhiên, ít người thực sự hiểu cách thức hoạt động.

Giải mã những quan niệm sai lầm

Ngược lại với những gì nhiều người tin, đòn bẩy không phải là một khoản nợ tín dụng truyền thống. Bạn không bị buộc phải trả bất kỳ khoản vay nào theo nghĩa đen. Hệ thống được thiết kế để tự động đóng các vị trí của bạn khi số dư của bạn đạt đến một giới hạn không đủ để giữ chúng mở.

Không có lãi suất hay phí cụ thể cho việc đòn bẩy. Phí trong Forex thường được áp dụng cho việc giữ các vị thế mở qua đêm, không phải do đòn bẩy sử dụng.

Làm thế nào để chọn tỷ lệ phù hợp?

Việc chọn tỷ lệ đòn bẩy chủ yếu phụ thuộc vào chiến lược của bạn. Như một quy tắc chung: càng lâu bạn giữ một vị trí mở, thì đòn bẩy nên càng thấp.

Đối với các giao dịch dài hạn, các trader có kinh nghiệm thường sử dụng đòn bẩy thấp (1:5 đến 1:20). Đối với scalping hoặc giao dịch đột phá, nơi tìm kiếm các chuyển động nhanh, đòn bẩy có thể cao hơn (1:50 đến 1:500).

Tôi đã thấy quá nhiều đồng nghiệp trader mất tất cả vì sử dụng đòn bẩy quá mức. Sự tham lam là một cố vấn tồi trong công việc này.

Mục đích thực sự của đòn bẩy

Việc sử dụng đòn bẩy nên nhằm mở rộng cơ sở tài sản của bạn và tạo ra lợi nhuận trên vốn của bạn, không phải như một công cụ cho sự đầu cơ thái quá. Ở một số quốc gia, nó thậm chí còn mang lại lợi ích thuế vì lãi suất có thể được khấu trừ thuế.

Cuối cùng, đòn bẩy chỉ là một công cụ. Giống như bất kỳ công cụ mạnh mẽ nào, giá trị của nó phụ thuộc vào cách bạn sử dụng. Trong tay những người thiếu kinh nghiệm, nó có thể dẫn đến sự phá sản tài chính; trong tay những người có kinh nghiệm, nó có thể tối ưu hóa chiến lược lợi tức đầu tư.