Kẻ lừa đảo Nga nhắm vào đồng rúp kỹ thuật số của nạn nhân trước khi phát hành CBDC

Kẻ lừa đảo đã bắt đầu sử dụng nhiều sơ đồ để khai thác đồng rúp kỹ thuật số mới của Nga, nhiều trước khi nó được triển khai rộng rãi, dự kiến sẽ bắt đầu vào tháng 9 tới.

Theo các bên liên quan được báo chí Nga trích dẫn, sẽ mất thêm một hoặc hai năm nữa để phát triển một cơ chế hoạt động cho các ngân hàng hoàn trả lại tiền kỹ thuật số bị đánh cắp cho chủ sở hữu của chúng, điều mà họ có nghĩa vụ phải làm.

Tội phạm đánh cắp tiền bằng cách sử dụng đồng rúp kỹ thuật số làm mồi

Những kẻ lừa đảo thường rất nhanh chóng tận dụng các hệ thống và công nghệ tài chính mới, và đồng tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC) của Nga cũng không phải là một ngoại lệ.

Ngay khi việc áp dụng rộng rãi bắt đầu, tội phạm sẽ thích ứng, sử dụng kỹ thuật xã hội, giả mạo giao diện và thao túng người dùng, theo Dmitri Smirnov, nhà phân tích của công ty môi giới Global Finance.

Trong các tuyên bố với tờ báo Nga Pravda, ông đã giải thích:

“Trọng tâm chính sẽ không phải là hack công nghệ, mà là áp lực tâm lý, chẳng hạn như các cuộc gọi được cho là thực hiện bởi nhân viên ngân hàng, ứng dụng hoặc liên kết giả mạo, và các chuyển khoản được gợi ý đến một 'tài khoản an toàn'.”

Mặc dù đồng rúp kỹ thuật số vẫn đang trong giai đoạn thử nghiệm, nhưng những kẻ xấu đã bắt đầu sử dụng nhiều chiêu trò với hình thức tiền tệ quốc gia mới này, theo lời Elena Ivanova, giáo sư phụ trách Khoa Tài chính Công và Đô thị tại Đại học Kinh tế Quốc gia Moscow.

Kẻ lừa đảo bây giờ cung cấp cho các nạn nhân tiềm năng khả năng chuyển đổi tiền tệ thông thường của họ sang tiền điện tử với tỷ giá thuận lợi, chẳng hạn như trong khi đồng rúp kỹ thuật số vẫn chưa được lưu hành rộng rãi.

Họ cũng đang cố gắng thuyết phục công dân rằng việc chuyển tiền tiết kiệm từ tài khoản ngân hàng sang ví rúp kỹ thuật số là bắt buộc. Những người khác cố gắng làm cho họ tin rằng họ cần các token kỹ thuật số giả để thực hiện thanh toán.

Một kế hoạch khác liên quan đến một cuộc gọi điện thoại từ một tội phạm tự xưng là nhân viên của Dịch vụ Thuế Liên bang (FNS), thông báo cho nạn nhân về một khoản phạt vì trốn thuế mà phải được thanh toán chỉ bằng đồng rúp kỹ thuật số, ông Sergei Petrov, một chuyên gia độc lập cho biết.

Ngân hàng Nga sẽ thu hồi rúp kỹ thuật số bị chuyển cho kẻ lừa đảo

Cùng một lúc, các giao dịch với CBDC của Nga sẽ dễ dàng được kiểm soát hơn nhiều, ông Mikhail Ivanov, chủ tịch Ủy ban Thị trường Tài chính của Duma Quốc gia, hạ viện của quốc hội Nga, cho biết.

Các chuyên gia được phỏng vấn bởi Pravda đều đồng ý. Thiết kế của đồng rúp kỹ thuật số, như một nền tảng hoàn toàn do nhà nước kiểm soát, cho phép tất cả các giao dịch được ghi lại vĩnh viễn và tạo điều kiện cho việc xác định các luồng liên quan đến gian lận, Dmitri Smirnov giải thích.

Các ngân hàng Nga sẽ phải bồi thường cho khách hàng của họ vì những thiệt hại do kẻ lừa đảo gây ra, Ivanov cũng nhấn mạnh. Họ sẽ có trách nhiệm hoàn lại tiền kỹ thuật số cho chủ sở hữu khi các đồng tiền đã được chuyển đến các tài khoản nằm trong danh sách đen của Ngân hàng Trung ương Nga (BCR).

Mặc dù việc theo dõi một giao dịch rúp kỹ thuật số không nên khó khăn, nhưng việc thu hồi tiền từ người nhận vẫn sẽ là một nhiệm vụ phức tạp, theo Andrei Volkov, cố vấn an ninh thông tin tại công ty an ninh mạng có trụ sở tại Saint Petersburg, Secure Technologies.

Nạn nhân sẽ phải chờ đợi hàng tháng, nếu không muốn nói là hàng năm, để có một quyết định của tòa án. Đồng thời, có khả năng một cơ chế cho phép các ngân hàng thu hồi các đồng rúp kỹ thuật số mà họ đã gửi cho những kẻ lừa đảo sẽ hoạt động vào năm 2027 - 2028 sớm nhất, theo những kỳ vọng của Smirnov.

Kẻ lừa đảo đã đánh cắp 6.300 triệu rúp ( khoảng 75 triệu đô la ) của người Nga trong quý hai của năm nay, theo BCR. Luật mới được đưa ra để chống lại loại tội phạm này đã bị chỉ trích vì làm suy yếu việc sử dụng và thương mại tiền điện tử tại quốc gia này.

Các thử nghiệm với đồng rúp kỹ thuật số, với một số lượng người tham gia hạn chế, đã bắt đầu vào năm 2023. Ban đầu dự kiến vào năm 2025, việc ra mắt đầy đủ CBDC gần đây đã được lên lịch lại cho mùa thu tới, với sự phê duyệt của Duma Quốc gia, và sẽ được thực hiện theo từng giai đoạn bắt đầu từ ngày 1 tháng 9 năm 2026.