#Strategy增持比特币 Khi bạn đột nhiên nhận được cuộc gọi từ người tự xưng là cơ quan công an, nói rằng tài khoản của bạn liên quan đến giao dịch tiền ảo cần phối hợp điều tra, nhiều người sẽ ngay lập tức r rơi vào trạng thái căng thẳng, thậm chí đầu óc trống rỗng. Đừng hoảng sợ, hiểu rõ các phương pháp ứng phó với những vấn đề quan trọng dưới đây sẽ giúp bạn xử lý bình tĩnh những tình huống như vậy.

Về vị trí pháp lý của giao dịch tiền ảo, cần phải làm rõ rằng: Ở nước tôi, mặc dù giao dịch tiền ảo không được pháp luật bảo vệ, nhưng hành vi mua bán cá nhân không cấu thành vi phạm pháp luật. Điều này có nghĩa là bạn có thể thực hiện các hoạt động mua bán tiền ảo, nhưng nếu trong quá trình giao dịch gặp phải lừa đảo, nền tảng sụp đổ hoặc lỗi chuyển tiền, pháp luật sẽ không hỗ trợ bạn trong việc thu hồi vốn.

Nếu số tiền bạn nhận được có chứa tiền thu được từ hoạt động gian lận, cơ quan thực thi pháp luật có thể thực hiện các biện pháp như đóng băng tài khoản ngân hàng hoặc yêu cầu bạn hoàn trả phần tiền này để chứng minh bạn không phải là đồng phạm gian lận. Lúc này, giữ thái độ giao tiếp tốt với bên bị hại, thương thảo về việc hoàn tiền thường giúp tăng tốc quá trình giải quyết vấn đề, tài khoản ngân hàng cũng có thể sớm được gỡ bỏ trạng thái bị đóng băng.

Tài khoản ngân hàng bị đóng băng thường liên quan đến các mô hình giao dịch bất thường. Ví dụ, xuất hiện nhiều giao dịch chuyển khoản lớn trong thời gian ngắn và bên nhận phân tán, hoặc có các giao dịch ở địa điểm khác không phù hợp rõ rệt với thói quen tiêu dùng thông thường, cũng như các giao dịch trực tuyến thường xuyên có biến động lớn về số tiền, đều có thể kích hoạt cơ chế quản lý rủi ro của ngân hàng. Đặc biệt, việc nhận số tiền lớn vào những thời điểm không bình thường (như nửa đêm), hoặc đột nhiên nhận chuyển khoản từ tài khoản lạ ở địa điểm khác, tất cả những điều này đều được coi là hành vi bất thường.

Đối với tuyên bố "không hợp tác điều tra sẽ để lại án tích" hoặc "tất cả các thẻ ngân hàng sẽ bị đóng băng", tình hình thực tế phụ thuộc vào mức độ liên quan của tài khoản của bạn: thẻ liên quan ở mức độ nghiêm trọng nhất (mức độ một) là thẻ trực tiếp nhận tiền lừa đảo, thực sự có thể dẫn đến việc tất cả các thẻ ngân hàng của bạn bị đóng băng, thậm chí không thể mở tài khoản mới; trong khi thẻ liên quan mức độ hai hoặc ba (tức là tiền bẩn đã qua trung gian) thường chỉ bị đóng băng thẻ cụ thể đó, không ảnh hưởng đến việc sử dụng các tài khoản khác. Cần lưu ý rằng việc thẻ ngân hàng bị đóng băng không đồng nghĩa với việc để lại án tích, chỉ cần cuộc điều tra chứng minh bạn không phải là nghi phạm thì sẽ không để lại thông tin xấu trong hồ sơ cá nhân, cũng như không ảnh hưởng đến tình trạng tín dụng cá nhân.

Hiểu những thông tin này sẽ giúp bạn giữ bình tĩnh và phản ứng lý trí khi đối mặt với những tình huống tương tự.