Tại sao SCHD nổi bật giữa các quỹ ETF blue chip vào năm 2025

Trong những thời điểm không chắc chắn này, khi nỗi lo về lạm phát, những mối quan ngại về thị trường lao động và tác động của thuế quan chiếm ưu thế trong các cuộc trò chuyện của nhà đầu tư, nhiều người đang tìm kiếm nơi trú ẩn trong cổ phiếu blue chip - những cổ phiếu đại diện cho các lãnh đạo thị trường đã được thiết lập với hồ sơ thành tích đã được chứng minh.

Tôi đã nhận thấy rằng các khoản đầu tư blue chip, đặc biệt là những khoản trả cổ tức, mang lại cảm giác ổn định khi thị trường cảm thấy bất ổn. Những công ty này thường đã chứng minh được lợi nhuận ổn định trước khi cam kết trả cổ tức thường xuyên, điều này giải thích cho sức hấp dẫn của chúng trong những giai đoạn biến động.

Quỹ ETF Cổ tức U.S. Dividend Equity của Schwab (SCHD) đã thu hút sự chú ý của tôi như một lựa chọn cực kỳ mạnh mẽ trong danh mục này. Thay vì chọn từng cổ phiếu blue chip, quỹ ETF này cung cấp sự tiếp cận ngay lập tức với 100 công ty có tình hình tài chính vững mạnh đã trả cổ tức một cách nhất quán trong ít nhất một thập kỷ.

Điều làm tôi ấn tượng nhất về SCHD là lợi ích kép của nó: tỷ suất cổ tức 3,7% đáng kể kết hợp với sự tăng giá ấn tượng. Chỉ cần nhìn vào những lợi nhuận này:

• 8.81% lợi nhuận trung bình hàng năm (trong 3 năm qua)
• 11.57% lợi nhuận trung bình hàng năm (trong 5 năm qua)
• 12.46% lợi nhuận trung bình hàng năm (trong 10 năm qua)

Tỷ lệ chi phí nhỏ 0,06% là một lợi thế lớn khác - bạn chỉ phải trả $6 hàng năm cho mỗi 10.000 đô la được đầu tư. Trong một ngành mà phí có thể làm giảm đáng kể lợi nhuận, điều này rất quan trọng.

Các khoản đầu tư hàng đầu của SCHD đại diện cho một danh sách những người nổi tiếng trong thế giới doanh nghiệp Mỹ:

• Chevron (4.43%, yielding 4.34%)
• ConocoPhillips (4.34%, yielding 3.26%)
• PepsiCo (4.29%, yielding 3.87%)
• Tập đoàn Altria (4.26%, lợi suất 6.37%)
• AbbVie (4.26%, yielding 3.08%)

Danh mục đầu tư tiếp tục với các tên tuổi lớn khác như Merck, Home Depot, Cisco Systems, Texas Instruments và Verizon Communications - tất cả đều có tỷ suất sinh lời từ 2.23% đến 6.13%.

Tôi đặc biệt bị thu hút bởi cách tiếp cận cân bằng của quỹ ETF này. Trong khi một số người có thể thích theo đuổi các cổ phiếu công nghệ tăng trưởng cao hơn, sự tập trung của SCHD vào độ tin cậy của cổ tức tạo ra một nguồn thu nhập hấp dẫn mà không hy sinh tiềm năng tăng trưởng hợp lý.

Mặc dù hiệu suất trong quá khứ không bao giờ đảm bảo kết quả trong tương lai, nhưng thành tích của SCHD và cấu trúc chi phí thấp khiến nó xứng đáng được xem xét cho các nhà đầu tư dài hạn đang tìm kiếm cả thu nhập và tăng trưởng từ những lãnh đạo thị trường đã được thiết lập.